Les meilleurs placements alternatifs pour 2023 !
Pourquoi investir dans les actifs exotiques ?
Choisir de placer son argent dans les investissements alternatifs peut venir de plusieurs raisons :
- Vouloir diversifier son patrimoine
- Vouloir diluer son risque global
- Investir sur un actif coup de cœur
Ces actifs dits “exotiques” prennent de plus en plus d’espace chez les investisseurs depuis plusieurs années, à la fois grâce à l’émergence de nouvelles plateformes qui facilitent l’accès à ces investissements, mais également grâce à l’intérêt grandissant des investisseurs pour cette nouvelle manière de placer son argent.
Vouloir diversifier son patrimoine et son risque
La première raison est de vouloir ajouter un nouvel actif à ceux déjà présents dans votre patrimoine (bourse, immobilier, or…) afin de toucher un nouveau marché et ainsi pouvoir se positionner sur un tout nouveau segment.
Ce qui vient avec la diversification est également la réduction de son risque global sur son portefeuille. En vous dirigeant vers ces actifs exotiques, vous allez pouvoir trouver celui qui vous correspondra le mieux :
| Offensif | Défensif |
|---|---|
| Cryptomonnaie | Montre |
| NFT | Vin |
| Carte Pokémon | Voiture |
| Intelligence artificielle | Forêt |
| Start-Up | Art |
Vous aurez le choix de partir sur des actifs plus conservateurs avec moins de volatilité afin de diminuer les risques, ou alors de partir sur un actif offensif dans le but de prendre plus de risques, mais avoir une chance de gains plus importante tout en ajoutant du dynamisme à votre portefeuille.
Comme tout actif, celui-ci ne doit pas représenter la totalité de vos investissements pour éviter une chute en capital, si celui-ci baisse fortement.
Investir sur un actif coup de cœur
Beaucoup de personnes souhaitent investir dans des placements qu’on consomme ou qu’on aime comme marques. C’est possible de le faire via la finance traditionnelle, en investissant son argent dans des entreprises que l’on souhaite soutenir.
Il est maintenant encore plus simple d’investir dans des actifs coups de cœur et que vous consommez peut-être au quotidien comme des voitures de luxe, des grands crus français, des montres haut gamme, des cartes Pokémon ou encore de l’art.
L’avantage d’être un consommateur ou un amateur avant d’être un investisseur sur ces actifs sera votre connaissance du sujet et votre appétence pour ces domaines. Mais rassurez-vous, vous n’êtes pas obligé d’être un client pour y investir. Vous pouvez utiliser uniquement le côté spéculatif de ces investissements.
Les différents investissements alternatifs
Il existe des dizaines d’actifs exotiques voire des centaines, mais ici, nous allons faire une sélection de ceux qui nous paraissent les plus pertinents :
- Cryptomonnaie
- NFT
- Start-Up
- Le vin
- Les montres
- Les voitures
- Les forêts
- L’art
- L’intelligence artificielle
- Les cartes Pokémon
- Prêt Peer to Peer
- Investir dans l’économie durable
Les cryptomonnaies
Même si cet actif devient de plus en plus proche de la finance traditionnelle grâce à sa médiatisation et sa forte spéculation, il n’en reste pas moins un actif très récent dans le paysage des investissements.
La première cryptomonnaie, le Bitcoin, a été créée en 2008 et a commencé à se faire connaître du grand public en 2017 avec la première explosion de son prix de + 1.600% en l’espace de quelques mois avant le second bullrun en 2021, passant d’un Bitcoin à 9000€ à plus de 50 000€ comme nous montre le graphique suivant :
Bon à savoirUn bullrun est un terme de finance et particulièrement utilisé en cryptomonnaie pour désigner une hausse rapide et continue des cours et de la demande. À savoir que l’inverse (une chute brutale des cours et de la demande sur une longue période), porte le nom de bearmarket.
Si vous souhaitez investir dans la cryptomonnaie, plusieurs moyens s’offrent à vous :
- Acheter directement des cryptomonnaies
- Investir dans des actions qui touchent à ce secteur
- Financer des start-ups qui se lancent sur ce domaine
- Utiliser des ETF qui suivent les cryptomonnaies ou les actions
Voici, selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques des cryptomonnaies | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 10€ |
| Durée moyenne du placement | 3 ans |
Pour en savoir plus, découvrez les meilleurs ETF cryptomonnaie en 2023 !
Les NFT
Après la forte demande des cryptomonnaies, un autre actif numérique a récemment fait parler de lui, les NFT (Non-Fungible Token). C’est une nouvelle technologie qui est étroitement liée à celle des cryptomonnaies car ils utilisent la même base : La blockchain
Bon à savoirLa blockchain est une base de données qui a pour objectif de garder une trace de toutes les transactions de manière sécurisée et décentralisée afin d’être totalement transparente et devenir pratiquement inviolable.
Même si ces derniers temps les NFT subissent une baisse comme les autres actifs de ce secteur, ils n’en restent pas moins intéressants.
Nous pouvons imaginer différentes utilisations pour cette technologie à l’avenir :
- Avoir une dématérialisation de l’art et des œuvres
- Améliorer le système des contrats physiques
- Utiliser une certification dématérialisée
- Pouvoir tracer la logistique des produits
- Certifier l’authenticité des objets
Les possibilités sont presque infinies et sont de plus en plus étudiées à la fois par des nouvelles entreprises du secteur ou même les grands acteurs de certains domaines, comme LVMH, Nike…
Voici, selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques des NFT | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 500€ |
| Durée moyenne du placement | N/A |
Si vous voulez en savoir plus sur le sujet des NFT, découvrez comment y investir !
Les start-ups
Pour les personnes qui aiment soutenir des projets d’entrepreneurs, l’une des meilleures solutions est de directement investir au capital de nouvelles entreprises avec un projet qui vous tient à cœur ou une équipe en laquelle vous croyez.
Vous avez différentes façons de pouvoir investir dans des start-ups :
- Le crowdfunding (Le financement par un grand groupe de personnes via une plateforme)
- Les business angels (C’est une personne qui décide d’investir une partie de ses ressources financières dans une entreprise)
- Les fonds de private equity (Ce sont des fonds d’investissement spécialisés dans le financement d’entreprises non cotées en bourse)
Vous allez devoir trouver la solution la plus adaptée à votre profil et vos envies, et surtout trouver par la suite une start-up dans laquelle vous souhaitez vraiment investir.
Il ne faut pas placer son argent au hasard, le mieux sera d’étudier l’entreprise et de comprendre son potentiel d’évolution et également le projet qu’elle veut porter.
Il faut savoir que c’est un investissement risqué et que dans le domaine, on dit souvent que 9 start-ups sur 10 ne marcheront jamais. Ainsi, il est recommandé de diversifier vos investissements.
Une base sur laquelle partir est que sur 10 entreprises, 9 vont échouer et faire perdre votre mise initiale et une seule rattrapera la perte, voire la dépassera.
Évidemment, ce n’est pas une règle exacte, et la meilleure solution est de bien connaître ce marché qui est très complexe, à cause, de toutes les possibilités qui s’offrent à vous.
Voici, selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques des start-ups | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 10 000€ |
| Durée moyenne du placement | 7 ans |
Pour mieux comprendre cet actif, découvrez comment investir dans les start-ups !
Le vin
Les amateurs de vin ou même les investisseurs spéculatifs se dirigent de plus en plus vers cette classe d’actifs afin de placer leur argent et le laisser fructifier à long terme. Il faut savoir que contrairement aux cryptomonnaies, NFT ou même les start-ups qui peuvent voir leur cours monter très rapidement en quelques années voire beaucoup moins, le vin est un actif beaucoup plus lent pour atteindre son apogée, soit son prix le plus intéressant pour la revente.
Cet actif fait également partie des investissements physiques, ce qui veut dire qu’il faudra adapter sa stratégie en conséquence. Notamment, les problématiques liées à cet investissement seront le stockage de votre collection et la conservation de vos bouteilles qui jouera un rôle essentiel sur le prix de vente de celles-ci.
Même si cet investissement comporte des avantages et des inconvénients comme nous montre le tableau suivant :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Investir dans le patrimoine français | Avoir un bien physique |
| Une rareté qui augmente dans le temps | Savoir conserver son vin |
| Une forte clientèle internationale | Avoir un marché moins liquide |
| Une hausse de la consommation | Risque d’arnaque |
Il n’en reste pas moins intéressant de regarder de plus près le marché du vin afin de faire votre propre avis.
Voici, selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques du vin | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 150€ |
| Durée moyenne du placement | 15 ans |
Pour en savoir plus, découvrez tout ce qu’il faut savoir autour de l’investissement dans le vin !
Les montres
Les montres ont toujours été un signe de richesse et de statut social dans notre communauté. Cependant, avec l’arrivée de grandes marques et de collectionneurs dans ce secteur, un tout nouveau marché a vu le jour : la spéculation autour des montres de luxe pour faire fructifier son épargne.
Cet actif est assez similaire avec le vin sur certains points :
- Des marques de référence
- Une quantité limitée de pièces
- Une forte base de collectionneurs et d’acheteurs
Si vous aimez investir dans des actifs tangibles et tenir une collection, les montres sont parfaites avec une perspective long terme (plusieurs années) de votre investissement tout en étant une valeur défensive contre les crises comme nous l’avons vu en 2021 :
Même si ce marché s’adresse principalement à une clientèle d’amateurs de montre et qui ont un budget conséquent, il est également possible de commencer avec quelques milliers d’euros afin de réaliser votre première opération.
Voici selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques des montres | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 999€ |
| Durée moyenne du placement | 20 ans |
Pour aller plus loin, découvrez comment investir dans les montres en 2023 !
Les voitures
Après le vin et les montres, un autre actif physique est également possible d’ajouter à votre patrimoine même si son billet d’entrée est très élevé, les voitures de collection.
Il faut savoir que très peu de voitures vont prendre de la valeur dans le temps. Même les grandes marques de luxe (Ferrari, Porsche, Lamborghini…) vont perdre en valeur une fois la voiture sortie du magasin, hormis certains modèles très recherchés.
Les voitures qui ont le plus de potentiel, sont celles sorties entre les années 1960 et 1980, car elles ne seront plus jamais produites et leur rareté augmente avec le temps.
Voici 3 voitures de collection dans lesquelles investir :
- Ferrari Testarossa
- Citroën 2CV
- DeLorean DMC 12
Il existe des centaines d’autres modèles qui seront intéressants à acheter, tout dépendra de votre capacité d’investissement, mais également de vos envies.
Voici selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques des voitures | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 40 000€ |
| Durée moyenne du placement | 30 ans |
Pour en savoir plus sur cet actif, découvrez comment investir dans les voitures de collections !
Les forêts
Placer son argent dans des forêts est parfait pour une personne qui souhaiterait pouvoir léguer un patrimoine à ses enfants et petits enfants. C’est un placement à très long terme par nature, qui n’offre pas les meilleurs rendements.
Ici, l’investisseur ne doit pas voir la forte rentabilité, mais plus la transmission générationnelle.
Voici les différentes façons d’investir dans une forêt :
- Les sociétés d’épargne forestière
- Acheter une forêt en direct
- Investir via un groupement forestier
En plus d’acheter un actif qui durera dans le temps, vous investissez dans le patrimoine français et sa nature luxuriante.
Voici selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques des forêts | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 10 000€ |
| Durée moyenne du placement | 45 ans |
Pour aller plus loin, découvrez l’investissement dans les forêts !
L’art
C’est un domaine vaste et de connaisseurs. Il faut savoir qu’investir dans l’art ne se limite pas aux tableaux des peintres de renom, il y a également la sculpture, les antiquités, les pièces de collection, la photographie…
Les choix sont nombreux et dépendront de vos préférences personnelles. Il faut savoir que le plus recherché par les collectionneurs est en majorité les tableaux de grands peintres comme :
- Pablo Picasso
- Francis Bacon
- Andy Warhol
- Jean-Michel Basquiat
- Claude Monet
- Vincent Van Gogh
Évidemment, avoir accès à ces grands peintres n’est pas chose facile, la plupart de leurs œuvres se trouvent dans des musées ou des collections privées, avec des ventes extrêmement rares et très coûteuses.
Il est possible d’investir sur des plus petits artistes, dont les toiles sont très recherchées, ou alors vous misez sur la montée en popularité de l’artiste.
Voici selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques de l’art | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 5 000€ |
| Durée moyenne du placement | 20 ans |
Pour en savoir plus, découvrez pourquoi investir dans l’art !
L’intelligence artificielle
Il n’est pas réellement possible d’investir dans l’intelligence artificielle. Pour s’exposer à ce secteur, il faudra placer son argent de manière indirecte :
- Acheter des actions d’entreprises
- Utiliser un ETF basé sur ce secteur
- Financer une entreprise dans le domaine
Vous allez investir plus sur le développement d’une entreprise que du secteur en lui-même, hormis les ETF qui permettent de couvrir un maximum d’entreprises du domaine avec Nvidia, Adobe, Oracle, Intel…
Ce n’est donc pas forcément des entreprises spécifiques à l’intelligence artificielle, mais surtout des acteurs indispensables au bon développement de cette technologie.
Voici selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques de l’IA | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 10€ |
| Durée moyenne du placement | 10 ans |
Pour tout connaître, découvrez notre guide sur l’investissement dans l’IA !
Les cartes Pokémon
Depuis les dernières années, l’engouement pour les cartes de la célèbre série animée a explosé chez les collectionneurs avec des prix pour certaines cartes qui dépassent le million.
Voici la liste des cartes Pokémon les plus chères au monde :
| Pikachu Trophée Bronze n°3 (1997) | 300 000$ |
|---|---|
| Tortank démonstration médiatique (1998) | 360 000$ |
| Dracaufeu holo shadowless 1re édition (1999) | 420 000$ |
| Dracaufeu Topsun japonais Scarce Blue Back (1995) | 493 230$ |
| Pikachu Illustrator (1998) | 5 300 000$ |
Comme nous le montre le graphique ci-dessous, la demande pour ces cartes est partie à la hausse et risque de continuer dans les années à venir avec la médiatisation et les produits dérivés de cette franchise, qui continue d’attirer de nouveaux fans et de faire vivre la marque.
Voici selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques des cartes Pokémon | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 50€ |
| Durée moyenne du placement | 5 ans |
Pour en connaître davantage sur cet actif, découvrez comment investir dans les cartes Pokémon !
Les prêt Peer to Peer
Il faut savoir qu’en France, nous sommes privilégiés par rapport à certains pays, notamment ceux de l’est pour ce qui est des crédits à la consommation qui sont parfois impossibles à obtenir pour certains citoyens d’autres régions du monde.
L’avantage pour l’emprunteur de passer par un prêt Peer to Peer (personne à personne) est d’avoir accès à un crédit avec des taux moins élevés que dans leur pays et obtenir un prêt si la banque a refusé celui-ci, en passant par le financement collaboratif.
L’avantage pour les prêteurs, est d’injecter des fonds à ces personnes afin qu’elles puissent obtenir la somme voulue. Et en échange, l’emprunteur va rembourser son prêt avec des intérêts allant jusqu’à 12% en faveur des prêteurs.
Évidemment, il reste plus dangereux qu’un actif traditionnel, car vous vous exposez à un défaut de paiement de l’emprunteur, ou également un effondrement de la monnaie du pays, comme en Turquie par exemple :
Si vous souhaitez en savoir plus sur cet actif, l’une des plateformes les plus connues est Mintos qui vous permettra de prêter en groupe à une personne à partir de quelques euros.
Pour en savoir plus, découvrez les caractéristiques du prêt entre particuliers !
Voici selon nous, les caractéristiques importantes autour de cet investissement :
| Caractéristiques des prêts Peer to Peer | |
|---|---|
| Somme de départ minimum | 100€ |
| Durée moyenne du placement | 2 ans |
Investir dans l’économie durable
Des actifs exotiques, il en existe des centaines d’autres dans lesquels vous allez pouvoir placer votre argent afin de mieux diversifier vos risques et votre patrimoine.
L’un des secteurs en pleine expansion est tout ce qui concerne l’écologie, la nature et le renouvelable. En plaçant votre argent sur ce type d’actif, vous allez pouvoir à la fois contribuer à la transition énergétique en supportant des entreprises ou en investissant directement dedans, tout en faisant fructifier votre épargne à long terme.
Voici une liste d’autres actifs que vous allez pouvoir explorer si vous souhaitez aller plus loin :
N’hésitez pas à vous renseigner sur les différents actifs qui s’offrent à vous afin de choisir celui qui correspondra le mieux à votre profil et votre stratégie.
Qu’est-ce qu’un investissement exotique
Pour investir dans un actif alternatif, il faut d’abord comprendre sa différence avec un investissement dit “traditionnel”.
De manière générale, les actifs traditionnels sont ceux les plus utilisés par les investisseurs et les institutions comme :
- La bourse
- L’immobilier
- L’or
Alors que les investissements exotiques, ce sont des actifs qui sont plus atypiques, et dédiés à un groupe de personnes plus ou moins restreint qui sont souvent expertes d’un domaine.
Le piège à éviter sur les actifs exotiques
Certaines personnes ou entreprises profitent de ce nouvel engouement autour des investissements alternatifs afin de proposer un produit qui a l’air très intéressant sur le papier en mettant en avant plusieurs avantages :
- Forte rentabilité (supérieure à 12% par an)
- Sécurité maximale afin de vous donner confiance
- Nombreux avis positifs
- Des promotions d’influenceurs
Mais qui en réalité peut être une arnaque ou un ponzi afin d’escroquer un maximum de personne. Il est donc recommandé avant de se lancer sur une nouvelle plateforme ou un nouvel investissement de bien prendre le temps d’analyser l’entreprise qu’il y a derrière, de regarder des avis (vérifiés), de tester la plateforme avec une petite somme…
Comme pour tout actif, ceux-ci n’échappent pas à la règle et vous devez être extrêmement prudent là où vous mettez votre argent pour ne pas le voir partir en fumée à cause d’une arnaque.
