Investir dans le vin : Est-ce une bonne idée ?

Le marché du vin est en pleine expansion partout dans le monde aussi bien pour sa consommation que pour son aspect d’investissement.

Dans cet article, nous verrons pourquoi il est intéressant d’y investir mais également les choses à connaître autour de cet actif exotique.

Pourquoi investir dans le vin ?

Même si les amateurs de vin sont nombreux, nous allons voir son aspect d’investissement pour des personnes à la recherche de diversification et surtout profiter d’un actif totalement différent des actifs traditionnels.

Il faut savoir qu’en moyen le vin a une performance annuelle allant entre 5 à 10% par an, même si, comme tout investissement, il peut être sujet à des variations plus importantes aussi bien à la hausse comme à la baisse en fonction du marché, de l’économie et de la géopolitique.

Le vin peut avoir des similitudes avec le marché des montres de luxe :

• Des appellations très recherchées
• Une quantité limitée de bouteilles
• Un actif physique qui prend de la valeur avec le temps
• Une large clientèle d’amateurs et beaucoup de collectionneurs

Le vin, contrairement aux montres, ajoute une certaine rareté et incertitude, car c’est un bien “périssable”.

Ce qui pourra faire exploser le prix de certains millésimes. Cette rareté est d’autant plus accentuée par la consommation du vin, diminuant petit à petit la disponibilité de certaines bouteilles.

Le vin a également une demande mondiale croissante et une consommation de grands crus en hausse dans certains pays, notamment asiatiques comme la Chine ou le Japon, comme nous montre le graphique suivant :

Source : Statista

Avec une demande grandissante à travers le monde et une quantité limitée en constante baisse à cause de la consommation et de la péremption, le prix des bons vins continuera de grimper, aux profits des investisseurs

En plus de cela, le vin est l’une des spécialités en françaises avec de nombreuses régions viticoles reconnues à travers le monde telles que :

• Bordeaux
• Beaujolais
• Bourgogne
• Champagne
• Vallée du Rhône

Il faut savoir que la France est l’un des premiers pays exportateurs de vin dans le monde, derrière l’Espagne et l’Italie, comme nous montre le graphique suivant :

Source : Statista

Quels sont les meilleurs vins pour investir ?

Il existe plusieurs types de vins (rouge, blanc, rosé…), mais pour ce qui est de l’investissement, nous allons nous tourner principalement vers le vin rouge qui sera le plus intéressant, à la fois pour sa conservation, sa demande à travers le monde et surtout pour la qualité des appellations que nous allons retrouver.

Il faut savoir que tous les vins ne prennent pas de la valeur avec le temps, c’est même très rare et ça ne concerne qu’une minorité des bouteilles. Pour éviter de faire la moindre erreur, il faudra se diriger vers les grands crus et les vins les plus reconnus pour limiter un maximum votre risque.

Pour ce faire, le plus efficace sera de partir sur l’une des régions viticoles suivantes :

• La région de Bordeaux
• La Vallée du Rhône
• Le Champagne
• Le Bourguignon

Quels sont les meilleurs vins à moins de 200€ pour investir ?

Même s’il vaut mieux prévoir au minimum une centaine d’euros si vous souhaitez commencer à investir dans le vin, voici une sélection de 3 bouteilles en dessous de 200€ :

• Clos Fourtet 2020
• Domaine de l’Arlot 2020
• Château Cos d’Estournel 2021

Clos Fourtet 2020

Un vin très réputé de la région de Bordeaux, portant l’appellation de Saint-Émilion, qui sera parfait pour commencer votre collection sans dépenser une somme considérable qui a connu une belle hausse durant les dernières années comme nous montre le graphique suivant :

Domaine de l’Arlot 2020

Un vin de la région de Bourgogne, plus précisément de l’appellation Nuits-Saint-Georges. Comme les vins blancs, l’apogée de celui-ci sera plus rapide contrairement à la majorité des rouges. L’évolution de son cours est très stable comme nous le montre le graphique suivant :

Château Cos d’Estournel 2021

Un autre vin de la région de Bordeaux mais de l’appellation de Saint-Estèphe, il sera un très bon choix pour un petit budget pour commencer à investir dans le vin. L’évolution de son cours est en constante évolution depuis les dernières années, comme nous le montre le tableau suivant :

Quels sont les meilleurs vins à moins de 500€ pour investir ?

Si vous avez un plus grand budget, vous allez pouvoir trouver des vins d’investissement très intéressants à moins de 500€ pour commencer ou élargir votre cave à vin avec 3 bouteilles que nous avons sélectionnées :

• Domaine Jaboulet Ainé 2020
• Joseph Phelps Vineyards
• Domaine Bouchard Père & Fils 2019

Domaine Jaboulet Ainé 2020

Cette bouteille de l’appellation Hermitage, est très appréciée par les investisseurs et par les collectionneurs comme nous montre le tableau ci-dessous :

Joseph Phelps Vineyards

On part de l’autre côté de l’Atlantique pour trouver une bouteille de vin rouge, très intéressante pour compléter une collection de vin français afin de se diversifier géographiquement, avec un beau cours à long terme :

Domaine Bouchard Père & Fils 2019

Le dernier vin en dessous de 500€ se situe dans la région de Bourgogne de l’appellation Chambertin-Clos-de-Bèze, avec une belle évolution des prix :

Quels sont les meilleurs vins à plus de 500€ pour investir ?

Pour finir, si vous avez un budget plus conséquent, nous avons sélectionné 3 bouteilles qui sont vraiment intéressantes à ajouter dans sa cave à vin afin de diversifier les risques :

• Louis Jadot 2020
• Château Margaux 2016
• Château Mouton-Rothschild 2019

Louis Jadot 2020

Un autre vin de la région de Bourgogne, mais un blanc sec cette fois-ci de l’appellation Chevalier-Montrachet, avec une évolution à long terme en constante hausse :

Château Margaux 2016

C’est un des vins les plus recherchés à la fois par les amateurs de grands crus que par les investisseurs grâce à sa renommée et par son prix en constante évolution :

Château Mouton-Rothschild 2019

La dernière bouteille nous vient également de Bordeaux, de l’appellation Pauillac, qui est l’un des vins les plus réputés au monde, avec un prix par conséquent qui ne cesse de toucher des sommets historiques chaque année :

Comment investir dans le vin ?

Il existe différentes manières d’investir dans le vin et de se procurer les bouteilles que nous avons citées précédemment, notamment via une boutique en ligne ou des grandes caves près de chez vous.

Il existe également des entreprises en ligne spécialisées sur l’investissement autour du vin qui proposent de stocker et d’acheter vos bouteilles chez eux directement. Chaque solution a ses avantages et inconvénients :

Dans quelle boutique en ligne acheter son vin ?

Il existe de nombreuses places de marché où vous allez pouvoir acheter et vendre du vin de grands crus. Si vous souhaitez l’utiliser simplement comme un actif et ne pas le consommer. La meilleure plateforme actuellement sera Cavissima qui est l’une des références françaises.

Elle s’adresse principalement aux investisseurs avec un service dédié, proposant à la fois la sélection des meilleurs vins, de pouvoir stocker chez eux vos bouteilles, le tout assuré, et de revendre votre cave sur le marché professionnel.

Si l’envie vous prend, vous pouvez demander la livraison à domicile, de votre vin afin de le déguster.

L’entreprise propose différentes offres, suivant votre capacité d’investissement, avec la possibilité de faire un apport mensuel suivant votre formule dans le but de lisser votre prix d’achat.

Investir dans le vin : Quelles alternatives aux bouteilles ?

Il faut savoir que lorsque l’on parle d’investir dans le vin, il y a d’autres possibilités qui s’offrent à vous, que d’uniquement acheter des grands crus. Il faut savoir que les possibilités sont très nombreuses et vont vous permettre de diversifier vos investissements et de varier les montants investis. Voici une liste des différentes possibilités de placer votre argent dans le vin qui s’offrent à vous :

• Acheter des bouteilles de grands crus
• Les groupements fonciers viticoles
• Les fonds d’investissement dans le vin
• Le crowdfunding
• Être actionnaire d’un domaine

Les groupements fonciers viticoles

L’une des meilleures manières d’investir dans le vin en dehors d’acheter directement une bouteille, sera d’acheter une parcelle de vigne destinée à l’exploitation pour le vin. Même si cet investissement peut se révéler très onéreux seul, il existe des groupements fonciers spécialisés dans les vignes afin d’investir dans des propriétés viticoles à plusieurs, et ainsi, réduire les montants.

Ensuite un bail est réalisé avec un exploitant afin d’utiliser les vignes et l’investisseur se verra rémunéré via un loyer ou des bouteilles du domaine.

Les fonds d’investissement dans le vin

Outre les fonds d’investissement sur la finance traditionnelle, il existe également certains fonds qui sont spécifiques au domaine du vin. L’avantage sera de ne pas avoir de cave à gérer, ce qui sera parfait pour un investisseur purement spéculatif. Par contre le billet d’entrée est généralement très élevé.

Le crowdfunding

Une autre solution de placer son argent dans le secteur viticole sera de participer à un crowdfunding.

C’est une méthode très connue notamment sur le secteur des start-ups, de l’immobilier ou encore dans l’agriculture, mais il faut savoir que c’est également possible de participer à une levée de fonds destinée à une activité viticole et en échange, comme pour les groupements fonciers viticoles, l’investisseur est récompensé en bouteille de vin ou sous forme financière.

Si vous souhaitez en savoir plus, la meilleure plateforme sur le sujet est WineFunding qui vous permettra de participer à ces levers de fond.

Être actionnaire d’un domaine

C’est une manière de faire très intéressante mais très difficile d’investir dans le vin, car c’est rarement accessible au grand public. Pour avoir une chance de rentrer au capital, il faudra connaître les bonnes personnes et être au bon moment pour pouvoir se positionner.

Par contre si vous arrivez à y rentrer, c’est une très bonne solution de rentrer dans ce secteur et d’y investir une somme importante.

Les choses à savoir avant d’investir dans le vin

Avant de se lancer dans l’aventure et l’investissement viticole, il faut connaître différentes choses pour éviter de faire des erreurs et perdre de l’argent dans votre investissement :

• Comment stocker et conserver son vin
• Comment assurer son vin
• Comment revendre son vin
• Quelle est la fiscalité sur le vin d’investissement
• Les risques d’arnaques dans le vin

Comment stocker et conserver son vin ?

Une fois votre bouteille achetée, il faut absolument savoir comment stocker son vin et savoir le conserver, car ce sera l’élément essentiel pour revendre au meilleur prix tout en gardant ses saveurs.

Pour conserver et stocker votre vin, vous avez différentes possibilités. Soit vous passez par un service spécialisé comme Cavissima et vous laissez l’entreprise s’occuper de toute cette partie. Soit vous stockez vous-même votre vin dans une cave personnelle. Pour prendre le moins de risques possibles, voici les choses à respecter :

• Avoir une pièce sous 18°C
• Avoir au minimum 70% d’humidité
• Éviter l’exposition à la lumière

Si vous ne disposez pas d’une pièce qui comprend ces critères, n’hésitez pas à vous renseigner sur les solutions de locations de cave ou d’avoir une cave à vin d’appartement si votre collection est relativement faible, même si cette solution est déconseillée pour des grands crus que vous allez conserver plusieurs années.

Comment assurer son vin ?

Assurer son vin est tout aussi important que son stockage car en cas de vol, vous risquez de perdre votre actif. Encore une fois, tout dépendra de votre choix, en passant par Cavissima pour votre stockage, il protège vos bouteilles avec une assurance spécifique.

Si vous stockez vous-même votre vin, généralement, il sera couvert par votre contrat multirisque habitation, et si votre cave est indépendante de votre domicile, n’hésitez pas à faire une extension de garantie sur votre contrat.

Certains assureurs ont une option “cave à vin” dans leur contrat que vous pouvez également souscrire.

Comment revendre son vin ?

Une fois que vous souhaitez revendre votre vin, vous allez pouvoir passer par des plateformes en lignes spécialisées comme iDealWine ou encore Cavissima si vous avez acheté directement vos bouteilles chez eux. Une autre solution est de vendre son vin à un acheteur particulier en direct ou un collectionneur ou aux enchères.

Quelle est la fiscalité sur le vin d’investissement ?

Il faut savoir que vous pouvez être considéré comme vendeur occasionnel ou vendeur assimilé professionnel, c’est à vous de consulter l’administration fiscale pour connaître votre catégorie.

Dans le cas où vous seriez un vendeur occasionnel, toute transaction inférieure à 5000€ est exonérée d’impôts. Si la vente est égale ou dépasse ce montant, alors vous serez imposé à l’impôt sur la plus-value sur un bien meuble soit un impôt de 36.2% sur la plus-value réalisée.

À savoir qu’après la deuxième année de détention, un abattement annuel de 5% est accordé par l’administration fiscale.

Les risques d’arnaques dans le vin ?

Comme tout actif financier, il y a de nombreux faussaires qui arnaquent les acheteurs de grands crus. Pour éviter de vous faire avoir, n’hésitez pas à vous rendre directement sur des sites ou des caves de confiances et de faire appel à des experts afin de limiter au maximum le moindre risque.

En définitive, le vin est une bonne solution pour diversifier vos investissements tout en investissant dans le patrimoine Français, même si comme chaque actif, il comporte certains risques et il ne conviendra pas à chaque profil.

Pour aller plus loin sur les actifs exotiques, découvrez comment investir dans les montres de luxes !