Faut-il investir dans les forêt en 2023 ?
| Caractéristiques de l’actif | |
|---|---|
| Niveau de l’investisseur | Expérimenté |
| Temps d’investissement moyen | 50 ans |
| Montant minimum conseillé | 100 000€ |
Pourquoi investir dans une forêt ?
Les forêts françaises représentent près de 31% du territoire. Contrairement à ce que l’on pourrait penser, ce secteur regroupe près de 185 000 emplois, soit légèrement plus d’emplois que l’industrie automobile. Notons que ces emplois ne sont pas délocalisables et que le développement dans ce secteur est en hausse depuis le début des années 2000. Fin 2022, le nombre d’offres d’emploi à pourvoir dans la filière bois-forêt est supérieur et s’élève à 12500.
D’autre part, la forêt française est aujourd’hui protégée et exploitée par une majorité (75%) d’acteurs privés. Les 25% restants sont répartis entre des propriétés protégées par l’Etat et différentes collectivités locales.
Investir dans le secteur forestier offre de nombreux avantages, mais également certains inconvénients :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Diversifier son patrimoine et ses risques | Des rendements faibles |
| Faire fructifier son épargne | Une liquidité limitée |
| Investir de manière éthique | Les risques naturels |
| profiter d’une fiscalité avantageuse |
Les avantages d’investir dans une forêt
Placer son argent dans les domaines forestiers offre de nombreux avantages comme nous allons le voir.
Diversifier son patrimoine et ses risques
Pour les personnes avec un gros patrimoine et plusieurs actifs (bourse, immobilier, or…) Il est intéressant de se diriger vers des investissements alternatifs comme les montres de luxes, le vin ou encore les forêts pour les amoureux de la nature.
En investissant dans cet actif, vous allez élargir votre patrimoine et ainsi réduire les risques.
Investir dans les forêts peut être un moyen de protéger la nature tout en diversifiant son portefeuille. Cependant, il est important de comprendre les risques et les inconvénients associés à cet investissement, tels que la difficulté de trouver une forêt de qualité à un prix raisonnable et la gestion coûteuse et spécialisée qu’elle nécessite. Il est recommandé de consulter un expert en investissement forestier avant de prendre une décision éclairée.
Faire fructifier son épargne
Placer son argent dans les forêts est un bon moyen de faire fructifier son épargne, même si ce n’est pas l’actif le plus performant notamment à cause de sa période de placement qui peut durer plusieurs décennies.
En effet, c’est un actif qui est notamment utilisé pour de la transmission générationnelle, les arbres ont besoin de temps pour pousser et prendre de la valeur, mais une fois qu’ils sont matures, ils peuvent être vendus à un bon prix. De plus, les forêts ont une faible corrélation avec les marchés financiers traditionnels, ce qui signifie qu’elles peuvent offrir une certaine protection contre les fluctuations des marchés boursiers.
Il faut savoir que le secteur est en pleine croissance. On compte aujourd’hui trois industries phares du bois :
- le bois d’œuvre
- le bois d’industrie
- le bois-énergie.
Le bois d’œuvre, selon l’ONF, contribue à près de 8,2 millions de tonnes de produits connexes et coproduit dans l’industrie du papier et de l’énergie.
Le bois d’industrie moins noble, est utilisé pour la création de poteaux piquets et autres. Plusieurs entreprises se spécialisent dans l’exploitation du surplus des arbres (feuillages et branches) pour créer des emballages ou des sacs de premières nécessités et concurrencer les plastiques à usage unique.
Enfin, le bois-énergie comme son nom l’indique permet à plus de 7 millions de Français de se chauffer pendant la période hivernale soit plus de 25% depuis les années 2000.
Investir de manière éthique
De plus en plus d’investisseurs souhaitent investir en respectant leurs valeurs, notamment autour de l’environnement et recherche des actifs qui peuvent leur correspondre.
En plaçant votre argent dans une forêt, vous allez pouvoir investir dans une économie locale et dans le patrimoine français, tout en faisant vivre des emplois français dans ce secteur.
C’est une solution idéale pour allier investissement et éthique dans votre portefeuille.
Profiter d’un avantage fiscale
Un autre avantage concerne la fiscalité. Le gouvernement dont l’objectif dépasse la simple rentabilité financière prend en compte plusieurs facteurs sociaux économiques et démographiques. Ce dernier a mis en place certaines mesures fiscales pour attirer de nouveaux investisseurs.
La première mesure est une réduction d’impôt sur le revenu de 18%. Si vous passez par un groupe GFF ou GFI cette réduction peut s’élever jusqu’à 25% plafonné à 100 000 € pour un couple et 50 000 € pour un célibataire.
D’autre part, détenir des parts en nom propre ou par le biais d’une société spécialisée permet aussi de bénéficier d’une exonération de 75% d’impôt sur la fortune.
Enfin, un avantage non-négligeable est lié à la transmission. La loi prévoit une exonération de 75% sur les droits de succession liés aux forêts.
Les inconvénients d’investir dans une forêt
Malgré les avantages qu’offre cet actif, il ne faut pas oublier les inconvénients qui sont liés à l’investissement dans les forêts.
Des rendements faibles
Parmi les inconvénients d’un investissement dans le bois, on peut souligner que ces rendements sont faibles comparativement à d’autres actifs. Investir sur un horizon d’au moins 8 ans est conseillé afin de rentabiliser les frais liés au cycle d’exploitation de votre bien. Il faudra toutefois compter pour les GFF et GFI les frais de gestions variables (0,5-1%) selon le groupe auquel vous souscrivez et les frais d’inscription entre 5 et 10%.
Une liquidité limitée
Le deuxième inconvénient concerne la liquidité sur ce marché. Le nombre d’investisseurs d’une GFF est limité à 150 participants et celle des GFI est certes illimités, mais le ticket d’entrée moyen (5000€) ne permet pas aux investisseurs avec un faible apport de s’exposer à ce marché.
Les risques naturels
Enfin le dernier bémol concerne les risques naturels. Même si certains assureurs existent pour couvrir les coûts des intempéries ou les risques d’incendie, il n’existe à ce jour pas encore d’acteurs qui protègent les investisseurs contre d’éventuelles invasions bactériennes comme la maladie de l’encre qui touche de nombreux espaces forestiers et qui obligent les exploitants de couper leurs arbres pour ne pas voir l’ensemble de leurs parcs forestiers perdre sa valeur.
Comment investir dans les forêts ?
Si vous souhaitez investir sur cet actif, il y a différentes façons de faire :
- Acheter une forêt en direct
- Investir via un groupement forestier
- Les sociétés d’épargne forestière
Acheter une forêt en direct
L’achat direct d’une forêt est une solution pour les personnes qui souhaitent posséder un actif forestier de manière autonome. Cependant, il est important de comprendre les coûts associés à l’achat et à la gestion d’une forêt, ainsi que les risques liés aux conditions météorologiques, aux maladies des arbres et aux fluctuations des prix du bois.
Il est également important de prendre en compte les réglementations locales en matière d’exploitation forestière et de gestion des terres. Il est recommandé de s’informer auprès d’experts en investissement forestier et de professionnels du secteur avant de prendre une décision d’investissement.
De plus, ce type d’investissement n’est généralement pas accessible si vous n’êtes pas prêt à investir un montant minimum de 500 000€ dès le début. Ce chiffre prend en compte l’achat de plusieurs hectares de terrain exploitables, mais aussi des taxes pour enregistrer votre propriété comme un bien immobilier compris entre 4 et 7% et des frais de négociation et de notaire qui s’élèvent entre 2 et 10% du prix d’acquisition.
Investir via un groupement forestier
Les groupements forestiers sont des entreprises qui achètent et gèrent des forêts pour le compte de leurs clients. Les investisseurs peuvent acheter des parts dans le groupement forestier et ainsi avoir accès une partie de la forêt gérée par la société.
Cela permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille et de bénéficier de l’expertise d’une société de gestion professionnelle. Cependant, il est important de comprendre les frais associés à ce type d’investissement et de s’assurer que le groupement forestier a une bonne réputation et une stratégie d’investissement solide.
Les sociétés d’épargne forestière
Une société d’épargne forestière est un regroupement d’investisseurs qui ont pour objectif l’acquisition et la gestion de forêts. Il faut savoir qu’un SEF doit posséder au minimum 60% d’actifs forestier à son capital et 40% au maximum de liquidité.
Il y a également d’autres choses importantes à respecter pour une SEF comme :
- La durée de conservation des actions doit être de 8 ans (sauf décès, licenciements, divorce ou invalidité)
- Le capital de la société doit être au minimum de 760 000€
- La réduction d’impôt est de 15% du montant de l’investissement sur l’année d’acquisition
- Être sous la tutelle de l’AMF
C’est une solution qui permet de faciliter l’investissement dans les forêts et qui permet de transformer la parcelle achetée en actions. Ainsi, si vous souhaitez investir à plusieurs et avec une vision long terme, cette solution sera efficace pour facilité l’acquisition d’une parcelle d’un domaine forestier.
Les choses à connaître avant d’investir dans les forêts
Avant de se lancer dans cet investissement, il y a certaines choses à connaître et qui sont propres à cet actif exotique :
- Quelles précautions prendre ?
- Comment avoir une bonne rentabilité ?
- Où souhaitez-vous acheter votre forêt ?
Quelles précautions prendre ?
Il faut savoir qu’investir dans des forêts n’est pas sans risques et il faut impérativement prendre des précautions afin de limiter ces risques au maximum sur vos investissements.
Si vous décidez d’acheter une forêt en nom propre, vous devrez au préalable vérifier les critères environnementaux et d’urbanismes afin de s’y conformer et de ne pas rencontrer de problème ou simplement éviter d’acheter dans une zone trop contraignante.
Une autre précaution à prendre sera au niveau de l’entretien de votre terrain. Souvent, après l’achat de votre domaine forestier, il faudra compter le débrouillage, le dépressage, les replants… Ce qui peut être géré par un gestionnaire forestier, mais qui viendra impacter vos coûts. Comptez environ 130 euros par hectare chaque année pour l’entretien de votre forêt.
Il faudra également faire attention aux éventuels permis et conditions à respecter suivant l’activité que vous voulez faire de votre forêt et vos obligations en tant que propriétaire.
Comment avoir une bonne rentabilité ?
Si vous passez en direct pour l’achat d’une forêt, il va falloir trouver comment la rendre rentable sur le temps. Vous allez pouvoir dégager de l’argent de différentes manières grâce à votre forêt :
- Exploitation du bois
- Location du terrain
L’exploitation du bois
Évidemment, la première source de revenu d’une forêt, sera son bois et celui-ci peut être varié. Aussi bien dans le type de bois que vous allez retrouver que dans son utilisation. Allant du bois de chauffage, au bois d’oeuvre ou encore le bois d’industrie, les possibilités sont nombreuses en fonction de vos envies en sachant que chaque bois à besoin d’un terrain spécifique pour son évolution.
La location du terrain
Il faut savoir qu’il va être possible de louer votre forêt de différentes manières à différents types de clients :
- Une société d’exploitation forestière
- Des groupes de conservations
- Des entreprises agroforestières
- Faire un bail de chasse
Les possibilités sont nombreuses, à vous de trouver celle qui correspondra le mieux à vos envies et à votre objectif de rentabilité.
Où souhaitez-vous acheter votre forêt ?
L’emplacement de votre parcelle est un choix très important, à la fois pour pouvoir la gérer facilement, mais comme tout actif, certains endroits sont plus recherchés que d’autres, que ça soit pour une terre propice à certaines plantations, une forte demande dans la région…
En France, nous avons la chance de posséder un large territoire de forêt avec une grande diversité.
En définitive, investir dans un domaine forestier sera intéressant si vous êtes à la recherche d’un actif sur le très long terme afin de le transmettre à vos futures générations tout en bénéficiant d’un placement qui se transformera en une source de revenu pour vous.
Pour aller plus loin, découvrez les meilleurs investissements alternatifs !
