ETF Crypto : Les trackers disponibles pour investir en 2022
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ETF Crypto : Les trackers disponibles pour investir en 2022

6 Minutes de lecture

Pourquoi opter pour un ETF crypto pour investir sur les cryptomonnaies en 2022 ? Dans cet article nous vous présentons les avantages et les inconvénients d'un ETF crypto ainsi qu'une liste des meilleurs ETF pour investir dans ce secteur et où se le procurer.

Qu'est-ce qu'un ETF Crypto ?

Qu'est ce qu'un ETF ?

Un Exchange Traded Fund (ETF) ou tracker en français est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d'un indice ou d'un groupe d'actifs financiers. Cet instrument financier permet de s'exposer à la performance d'une région, d'un pays ou d'une industrie en une seule opération.

Par exemple, un ETF S&P 500 réplique la performance des 500 meilleures entreprises américaines. En achetant une part de ce fonds, vous vous exposez donc à la croissance de ces entreprises.

Un ETF peut être intégré à une assurance-vie ou un PEA pour les fonds cotés européens et un compte titres pour les fonds cotés en dehors de la zone économique européenne.

Comment fonctionne un ETF Crypto ?

Un ETF Crypto est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d'un actif comme le Bitcoin ou un panier d'actifs comme les 10 actifs crypto les plus capitalisés.

Les ETF Crypto disponibles en 2022 sont accessibles via un compte-titres chez un courtier agrée et régulé comme DEGIRO.

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Quels sont les meilleurs ETF pour investir ?

Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleurs ETF pour s'exposer au secteur des cryptomonnaies en 2022. À l'écriture de ces lignes, DEGIRO est selon nous le meilleur intermédiaire financier en Europe qui permet de s'exposer à ce secteur.

ETF Crypto ISIN Émetteur Actif(s) sous-jacents Frais Idéal pour
Vectors Bitcoin ETNDE000A28M8D0VanEckBitcoin1% de frais de gestion +
0.5€ par transaction
S'exposer à la 1ère capitalisation du marché
Crypto Leaders ETNDE000A3GWEU3VanEckTop 5 des actifs crypto les plus capitalisés2.5% de frais de gestion +
0.5€ par transacton
Développer une exposition diversifiée aux meilleurs projets crypto du marché
CoinShares Physical EthereumGB00BLD4ZM24CoinsharesEthereum1.25% de frais de gestion + 0.5€ par transactionS'exposer au projet le plus actif de l'écosystème crypto
VanEck Vectors Polygon ETNDE000A3GV1U5VanEckPolygon Matic1.5% de frais de gestion +
0.5€ par transaction
S'exposer à un projet high risk/ high reward

L'investissement sur les marchés financiers comporte des risques de pertes de capital. Pensez à n'investir que de l'argent que vous êtes prêts à perdre.

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Pour rappel, l'appellation ETF crypto est incorrecte. On parle plutôt d'ETN ( Exchange Traded Notes) ou ETC ( Exchange Traded Commodities).

Pourquoi passer par un ETF plutôt que d'acheter des actifs directement ?

La solution la plus populaire pour s'exposer au secteur des crypto-actifs en 2022 est de passer par un courtier spécialisé comme Binance ou Crypto.com. Une fois achetés, il est conseillé d'envoyer ses actifs sur un portefeuille crypto physique déconnecté d'Internet. Malheureusement cette méthode n'est pas adaptée au grand public et implique de savoir comment gérer ou transférer ses crypto-actifs.

De plus, si vous perdez votre portefeuille ou ses codes d'accès, vos crypto-actifs ne seront plus accessibles. En passant par un ETF, l'exposition à ce secteur est bien plus accessible. Voici les avantages non négligeables de passer par un ETF pour investir sur les crypto-actifs :

  • La sécurité et la gestion de vos actifs sont déléguées à un fonds d'investissement agréé et sécurisé : Pas besoin de savoir configurer une clé Ledger ou transférer vos actifs, vos actifs sont sous la responsabilité de professionnels de la finance.
  • Vos actifs sont centralisés sur un compte-titres comme vos actions : En passant par un courtier comme DEGIRO vous optez pour une gestion de tous vos actifs sur une seule plateforme.
  • Le risque de hack ou de fraude est réduit : DEGIRO est un courtier réputé et régulé par les autorités des marchés financiers. En cas de pépin, vous avez un interlocuteur de confiance vers lequel vous tournez.

Quels sont les inconvénients d'un tracker Crypto ?

Si cette solution d'investissement peut séduire pour sa simplicité et la sécurité qu'elle propose, il est toutefois important de noter ces quelques faiblesses :

  • Les frais appliqués : Comme vous pouvez le constater passer par un ETF pour investir dans le Bitcoin ou les 5 actifs crypto les plus capitalisés engendre des frais de gestion de l'ordre de 1 à 3%. En investissant directement sur ces actifs via Crypto.com par exemple les frais sont inexistants. De plus il faut également ajouter des frais supplémentaires comme des frais de conversion (euro/dollar) et/ou des frais d'entrée ou de sortie.
  • La différence entre le cours de l'ETF et son sous-jacent : Avant de choisir un ETF, il est important de vérifier la performance de ce dernier comparativement à l'actif sous-jacent. Plus simplement, il est parfois possible que le cours de l'ETF soit légèrement différent du cours de l'actif qu'il suit. Ainsi il peut donc légèrement sous performer.
  • L'utilisation de vos crypto-actifs : Comme expliqué dans Pourquoi s'intéresser à la finance décentralisée les actifs crypto peuvent être utilisés pour générer des intérêts grâce au staking de cryptomonnaies ou le prêt sur gage. En passant par un ETF, vous réduisez donc le prisme de vos possibilités.
  • Manque d'optimisation fiscale : Si vous détenez des crypto-actifs sur un portefeuille physique, vous avez la possibilité de convertir vos plus-values en stablecoins ou monnaies stables.

    Ces actifs synthétiques répliquent la valeur de monnaies comme le dollar ou l'euro et permettent de sécuriser une partie de ses gains dans un actif stable sans imposition. Ces stablecoins peuvent aussi être utilisées pour générer des revenus passifs en Finance décentralisée. En passant par un ETF vous ne pourrez donc pas bénéficier d'un tel avantage.

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Faut-il investir dans un ETF Crypto en 2022 ?

Acheter un ETF Crypto : Allier simplicité et sécurité
Acheter un ETF Crypto : Allier simplicité et sécurité

En somme, s'exposer au top 10 des actifs les plus capitalisés du secteur ou à la performance d'actifs phares de l'industrie comme Bitcoin ou Ethereum via des ETF permet de bénéficier d'une exposition à un marché d'avenir tout en limitant les risques liés à la sécurité ou à la gestion de ces actifs.

Toutefois il est important de rappeler que cette option implique des frais de gestion et de courtage plus importants qu'un achat au comptant d'actifs crypto.

En définitive, pour les investisseurs qui souhaitent opter pour une gestion passive de leur investissement et centraliser leur épargne sur un compte-titres, les ETF crypto sont une solution d'investissement intéressante.

Pour les investisseurs plus actifs l'achat de crypto en direct, nous semble plus approprié. Et vous qu'en pensez-vous ? Avez vous optez pour un ETF crypto pour investir dans ce secteur ?

L'investissement sur les marchés financiers comporte des risques de pertes de capital. Pensez à n'investir que de l'argent que vous êtes prêts à perdre

Les alternatives aux ETF pour investir dans les crypto-monnaies

Les ETF ne sont pas le seul moyen de s'exposer au secteur des crypto-monnaies en 2022. Vous pouvez également:

  • Acheter des crypto-actifs au comptant : Concrètement vous achetez directement les actifs auquel vous souhaitez vous exposez. Cette solution est selon nous la plus adapté pour les investisseurs long terme qui souhaitent acheter régulièrement des actifs crypto avec le moins de frais possibles. Le courtier eToro propose l'achat de crypto au comptant avec seulement 1% de commissions
Courtier Crypto ComptantLes Avantages Clés
eToro✅ 0% de commissions sur les actions et les ETF
✅ Une interface simple et intuitive
✅ Une communauté de plus de 20 millions d'utilisateurs

  • Vous exposer via des contrats à terme : Pour les investisseurs court terme ou les traders, l'utilisation de CFD peut être intéressante notamment si vous souhaitez utiliser un effet de levier ou faire de la vente à découvert.
Courtier Crypto CFDLes Avantages Clés
Avatrade✅ Plus de 1000 instruments via des contrats à terme (CFD)
✅ Deux interfaces de Trading optimisées : MetaTrader4 et MetaTrader 5
✅Un compte démo avec 100 000$ de capital pour tester la plateforme pendant 21 jours


Foire aux questions (FAQ)

Est il possible d'intégrer un ETF crypto dans un PEA ?

Non, malheureusement les ETF crypto ne sont accessibles que via un compte-titres en 2022.

Comment consulter le cours d'un ETF crypto ?

Rendez vous sur le site de l'émetteur pour consulter le cours des ETF qu'il propose. Par exemple, pour Vectors Bitcoin ETN rendez vous sur le site de Vaneck pour consulter son cours en temps réel ou la différence de performance entre l'ETF et l'actif sous jacent

Les informations fournies dans cet article ont pour unique vocation d’être informatives. Sous aucun prétexte, elles ne peuvent être considérées comme des prestations de conseils en investissement financier ou des incitations à investir dans un quelconque produit financier. Investissons.fr a fait des recherches préalables sur les instruments et services financiers évoqués dans cet article, mais ne pourrait en aucun cas être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causée suite à l’utilisation de ces instruments ou services. Le lecteur est le seul responsable de l’exploitation de l’information fournie et doit impérativement faire ses propres recherches avant d’entreprendre toute action d’investissement.
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Après avoir validé un Bachelor of Science HES-SO en hôtellerie et professions de l'accueil, Jules fait ses premiers pas dans l'investissement grâce aux cryptomonnaies et à la finance décentralisée. Passionné par les nouvelles technologies et l'innovation, il traite des sujets relatifs aux finances personnelles, aux crypto-monnaies, aux marchés financiers et à l'investissement en général
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