ETF Crypto : Les trackers disponibles pour investir en 2023

Pourquoi opter pour un ETF crypto pour investir sur les cryptomonnaies en 2023 ? Dans cet article, nous vous présentons les avantages et les inconvénients d'un ETF crypto ainsi qu'une liste des meilleurs ETF pour investir dans ce secteur et où se le procurer.
Bannière ETF crypto

Tout savoir sur les ETF cryptomonnaie

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un Exchange Traded Fund (ETF) ou tracker en français est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d’un indice ou d’un groupe d’actifs financiers. Cet instrument financier permet de s’exposer à la performance d’une région, d’un pays ou d’une industrie en une seule opération.

Par exemple, un ETF S&P 500 réplique la performance des 500 meilleures entreprises américaines. En achetant une part de ce fonds, vous vous exposez donc à la croissance de ces entreprises.

Comment fonctionne un ETF Crypto ?

Un ETF Crypto est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d’un actif comme le Bitcoin ou un panier d’actifs comme les 10 actifs crypto les plus capitalisés.

Les ETF Crypto disponibles en 2023 sont accessibles via un compte-titres chez un courtier agréé et régulé comme Yomoni.

Courtier CTOYomoni Avis 2023 sur le robo-advisor: assurance vie, PEA, PER
ETF> 100
Frais 1,65%
Garanties 70 000€ de titres et 100 000€ de liquidités
Notes : Avis Clients Avis vérifiés4.4/5 sur plus de 500 avis
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Malheureusement, il n’existe pas actuellement d’ETF autour de la cryptomonnaie éligible au PEA.

Quels sont les meilleurs ETF pour investir ?

Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleurs ETF pour s’exposer au secteur des cryptomonnaies en 2022. À l’écriture de ces lignes, DEGIRO est selon nous le meilleur intermédiaire financier en Europe qui permet de s’exposer à ce secteur.

ETF Crypto ISIN Émetteur Actif(s) sous-jacents Frais Idéal pour
Vectors Bitcoin ETNDE000A28M8D0VanEckBitcoin1% de frais de gestion +
0.5€ par transaction
S’exposer à la 1ère capitalisation du marché
Crypto Leaders ETNDE000A3GWEU3VanEckTop 5 des actifs crypto les plus capitalisés2.5% de frais de gestion +
0.5€ par transaction
Développer une exposition diversifiée aux meilleurs projets crypto du marché
CoinShares Physical EthereumGB00BLD4ZM24CoinsharesEthereum1.25% de frais de gestion + 0.5€ par transactionS’exposer au projet le plus actif de l’écosystème crypto
VanEck Vectors Polygon ETNDE000A3GV1U5VanEckPolygon Matic1.5% de frais de gestion +
0.5€ par transaction
S’exposer à un projet high risk/ high reward
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Pour rappel, l’appellation ETF crypto est incorrecte. On parle plutôt d’ETN ( Exchange Traded Notes) ou ETC ( Exchange Traded Commodities).

Investir dans le secteur de la cryptomonnaie

Outre les cryptomonnaies, il est également possible de s’exposer au secteur de la cryptomonnaie en investissant sur des acteurs du domaine via des ETF ou des actions afin de diversifier son investissement sur cet actif.

ETFPerformance sur 3 ansOù l’acheter
Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF Acc5.62%Degiro
First Trust Indxx Innovative Transaction & Process UCITS ETF Acc42.02%Degiro
HANetf ETC Group Digital Assets & Blockchain Equity UCITS ETFN/ADegiro

En achetant ces ETF et actions, vous allez pouvoir toucher le secteur opérationnel de la cryptomonnaie et investir sur les gros acteurs de demain dans un domaine en pleine expansion et à ses balbutiements.

Les actions liées à la cryptomonnaie

Outre les ETF, il existe également certaines actions qui ont un rôle majeur dans le secteur de la cryptomonnaie et qui pourront profiter de l’évolution à long terme de cette technologie.

1. Coinbase

C’est l’un des plus gros exchange présent sur le marché actuellement et qui c’est introduit en bourse en 2021. Il opère principalement dans les échanges et transactions entre cryptomonnaies depuis 2012.

 
Chiffres clés de l’entreprise au 14 septembre 2023Coinbase
Rendement du dividende 2022N/A
Chiffre d’affaires 2022 (en $)3.19 milliards
Performances sur 1 an (en %)+1.47%
Performances sur 3 ans (en %)N/A
Performances sur 5 ans (en %)N/A
Notre courtier préféré pour trader l’actioneToro

74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.

2. Nvidia

C’est l’un des leaders sur le marché des cartes graphiques et GPU. Son rôle dans le domaine des monnaies numériques sera notamment sur le minage où ses produits sont essentiels au bon fonctionnement de la blockchain.

 
Chiffres clés de l’entreprise au 14 septembre 2023Nvidia
Rendement du dividende 20220.04%
Chiffre d’affaires 2022 (en $)26 milliards
Performances sur 1 an (en %)+246.47%
Performances sur 3 ans (en %)+273.90%
Performances sur 5 ans (en %)+558.15%
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3. Block

C’est une entreprise qui existe depuis 2009 et qui est spécialisée dans le développement de solution de paiement chez les entreprises et il pourrait avoir un rôle majeur dans le développement d’une solution de paiement pour les cryptomonnaies dans les années à venir.

 
Chiffres clés de l’entreprise au 14 septembre 2023Block
Rendement du dividende 2022N/A
Chiffre d’affaires 2022 (en $)17.5 milliards
Performances sur 1 an (en %)-21.02%
Performances sur 3 ans (en %)-60.60%
Performances sur 5 ans (en %)-40.38%
Notre courtier préféré pour trader l’actioneToro

74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.

Il existe encore pleins d’autres actions qui sont directement exposées au secteur de la cryptomonnaie que vous allez pouvoir investir dessus en bourse !

Pourquoi passer par un ETF plutôt que d’acheter des actifs directement ?

La solution la plus populaire pour s’exposer au secteur des cryptoactifs en 2023 est de passer par un courtier spécialisé comme Binance ou Crypto.com. Une fois acheté, il est conseillé d’envoyer ses actifs sur un portefeuille crypto physique déconnecté d’Internet. Malheureusement, cette méthode n’est pas adaptée au grand public et implique de savoir comment gérer ou transférer ses cryptoactifs.

De plus, si vous perdez votre portefeuille ou ses codes d’accès, vos cryptoactifs ne seront plus accessibles. En passant par un ETF, l’exposition à ce secteur est bien plus accessible. Voici les avantages non-négligeables de passer par un ETF pour investir sur les cryptoactifs :

  • La sécurité et la gestion de vos actifs sont déléguées à un fonds d’investissement agréé et sécurisé : Pas besoin de savoir configurer une clé Ledger ou transférer vos actifs, vos actifs sont sous la responsabilité de professionnels de la finance.
  • Vos actifs sont centralisés sur un compte-titres comme vos actions : En passant par un courtier comme DEGIRO, vous optez pour une gestion de tous vos actifs sur une seule plateforme.
  • Le risque de hack ou de fraude est réduit : DEGIRO est un courtier réputé et régulé par les autorités des marchés financiers. En cas de pépin, vous avez un interlocuteur de confiance vers lequel vous tournez.

Quels sont les inconvénients d’un tracker Crypto ?

Si cette solution d’investissement peut séduire pour sa simplicité et la sécurité qu’elle propose, il est toutefois important de noter ces quelques faiblesses :

  • Les frais appliqués : Comme vous pouvez le constater passer par un ETF pour investir dans le Bitcoin ou les 5 actifs crypto les plus capitalisés engendre des frais de gestion de l’ordre de 1 à 3%. En investissant directement sur ces actifs via Crypto.com par exemple, les frais sont inexistants. De plus, il faut également ajouter des frais supplémentaires comme des frais de conversion (euro/dollar) et/ou des frais d’entrée ou de sortie.
  • La différence entre le cours de l’ETF et son sous-jacent : Avant de choisir un ETF, il est important de vérifier la performance de ce dernier comparativement à l’actif sous-jacent. Plus simplement, il est parfois possible que le cours de l’ETF soit légèrement différent du cours de l’actif qu’il suit. Ainsi, il peut donc légèrement sous-performer.
  • L’utilisation de vos cryptoactifs : Comme expliqué dans Pourquoi s’intéresser à la finance décentralisée, les actifs crypto peuvent être utilisés pour générer des intérêts grâce au staking de cryptomonnaies ou le prêt sur gages. En passant par un ETF, vous réduisez donc le prisme de vos possibilités.
  • Manque d’optimisation fiscale : Si vous détenez des cryptoactifs sur un portefeuille physique, vous avez la possibilité de convertir vos plus-values en stablecoins ou monnaies stables.
  • Une utilisation purement spéculative : La cryptomonnaie sert de moyen de transaction à la base et non d’un actif purement spéculatif comme les actions par exemple. En achetant des monnaies numériques via un ETF, vous perdez tout le côté transactionnel étant donné que les cryptomonnaies en son sein ne peuvent être utilisées pour des transactions.

    Ces actifs synthétiques répliquent la valeur de monnaies comme le dollar ou l’euro et permettent de sécuriser une partie de ses gains dans un actif stable sans imposition. Ces stablecoins peuvent aussi être utilisés pour générer des revenus passifs en Finance décentralisée. En passant par un ETF, vous ne pourrez donc pas bénéficier d’un tel avantage.

Sur le même sujet : Gagnez jusqu’à 10% d’intérêts sur vos cryptos ? Découvrez la CeDeFi

Faut-il investir dans un ETF Crypto en 2023 ?

En somme, s’exposer au top 10 des actifs les plus capitalisés du secteur ou à la performance d’actifs phares de l’industrie comme Bitcoin ou Ethereum via des ETF permet de bénéficier d’une exposition à un marché d’avenir tout en limitant les risques liés à la sécurité ou à la gestion de ces actifs.

Toutefois, il est important de rappeler que cette option implique des frais de gestion et de courtage plus importants qu’un achat au comptant d’actifs crypto.

En définitive, pour les investisseurs qui souhaitent opter pour une gestion passive de leur investissement et centraliser leur épargne sur un compte-titres, les ETF crypto sont une solution d’investissement intéressante.

Pour les investisseurs plus actifs, l’achat de crypto en direct, nous semble plus approprié. Et vous, qu’en pensez-vous ? Avez-vous opté pour un ETF crypto pour investir dans ce secteur ?

 

L’investissement sur les marchés financiers comporte des risques de pertes de capital. Pensez à n’investir que de l’argent que vous êtes prêts à perdre.

Les alternatives aux ETF pour investir dans les crypto-monnaies

Les ETF ne sont pas le seul moyen de s’exposer au secteur des crypto-monnaies en 2022. Vous pouvez également :

  • Acheter des cryptoactifs au comptant : Concrètement, vous achetez directement les actifs auxquels vous souhaitez vous exposer. Cette solution est selon nous la plus adaptée pour les investisseurs long terme qui souhaitent acheter régulièrement des actifs crypto avec le moins de frais possibles. Le courtier eToro propose l’achat de crypto au comptant avec seulement 1% de commissions
Courtier ComptantLes Avantages Clés
eToro✅ Une interface simple et intuitive
✅ Une communauté de plus de 20 millions d’utilisateurs

L’investissement crypto est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que DASP, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs.

  • Vous exposer via des contrats à terme : Pour les investisseurs court terme ou les traders, l’utilisation de CFD peut être intéressante, notamment si vous souhaitez utiliser un effet de levier ou faire de la vente à découvert.
Courtier Crypto CFDLes Avantages Clés
Avatrade✅ Plus de 1000 instruments via des contrats à terme (CFD)
✅ Deux interfaces de Trading optimisées : MetaTrader4 et MetaTrader 5
✅Un compte démo avec 100 000$ de capital pour tester la plateforme pendant 21 jours


Foire aux questions (FAQ)

Est il possible d'intégrer un ETF crypto dans un PEA ?

Non, malheureusement les ETF crypto ne sont accessibles que via un compte-titres en 2022.

 

Comment consulter le cours d'un ETF crypto ?

Rendez-vous sur le site de l’émetteur pour consulter le cours des ETF qu’il propose. Par exemple, pour Vectors Bitcoin ETN rendez-vous sur le site de Vaneck pour consulter son cours en temps réel ou la différence de performance entre l’ETF et l’actif sous-jacent

 

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eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Cette communication est destinée à des fins d'information et d'éducation uniquement et ne doit pas être considérée comme un conseil ou une recommandation d'investissement. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs.

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Jules Rambaldi

Jules Rambaldi

Après avoir validé un Bachelor of Science HES-SO en hôtellerie et professions de l'accueil, Jules fait ses premiers pas dans l'investissement grâce aux cryptomonnaies et à la finance décentralisée. Passionné par les nouvelles technologies et l'innovation, il traite des sujets relatifs aux finances personnelles, aux crypto-monnaies, aux marchés financiers et à l'investissement en général

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