Pourquoi opter pour un ETF crypto pour investir sur les cryptomonnaies en 2023 ? Dans cet article, nous vous présentons les avantages et les inconvénients d'un ETF crypto ainsi qu'une liste des meilleurs ETF pour investir dans ce secteur et où se le procurer.
Tout savoir sur les ETF cryptomonnaie
Qu'est-ce qu'un ETF ?
Un Exchange Traded Fund (ETF) ou tracker en français est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d'un indice ou d'un groupe d'actifs financiers. Cet instrument financier permet de s'exposer à la performance d'une région, d'un pays ou d'une industrie en une seule opération.
Par exemple, un ETF S&P 500 réplique la performance des 500 meilleures entreprises américaines. En achetant une part de ce fonds, vous vous exposez donc à la croissance de ces entreprises.
Comment fonctionne un ETF Crypto ?
Un ETF Crypto est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d'un actif comme le Bitcoin ou un panier d'actifs comme les 10 actifs crypto les plus capitalisés.
Les ETF Crypto disponibles en 2023 sont accessibles via un compte-titres chez un courtier agréé et régulé comme Yomoni.
| Courtier CTO |  |
| ETF | > 100 |
| Frais | 1,65% |
| Garanties | 70 000€ de titres et 100 000€ de liquidités |
| Notes : Avis Clients Avis vérifiés | 4.4/5 sur plus de 500 avis |
| L'offre de Yomoni | Découvrir l'offre CTO de Yomoni |
Malheureusement, il n'existe pas actuellement d'ETF autour de la cryptomonnaie éligible au PEA.
Quels sont les meilleurs ETF pour investir ?
Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleurs ETF pour s'exposer au secteur des cryptomonnaies en 2022. À l'écriture de ces lignes, DEGIRO est selon nous le meilleur intermédiaire financier en Europe qui permet de s'exposer à ce secteur.
| ETF Crypto | ISIN | Émetteur | Actif(s) sous-jacents | Frais | Idéal pour |
| Vectors Bitcoin ETN | DE000A28M8D0 | VanEck | Bitcoin | 1% de frais de gestion + 0.5€ par transaction | S'exposer à la 1ère capitalisation du marché |
| Crypto Leaders ETN | DE000A3GWEU3 | VanEck | Top 5 des actifs crypto les plus capitalisés | 2.5% de frais de gestion + 0.5€ par transaction | Développer une exposition diversifiée aux meilleurs projets crypto du marché |
| CoinShares Physical Ethereum | GB00BLD4ZM24 | Coinshares | Ethereum | 1.25% de frais de gestion + 0.5€ par transaction | S'exposer au projet le plus actif de l'écosystème crypto |
| VanEck Vectors Polygon ETN | DE000A3GV1U5 | VanEck | Polygon Matic | 1.5% de frais de gestion + 0.5€ par transaction | S'exposer à un projet high risk/ high reward |
Investir dans le secteur de la cryptomonnaie
Outre les cryptomonnaies, il est également possible de s’exposer au secteur de la cryptomonnaie en investissant sur des acteurs du domaine via des ETF ou des actions afin de diversifier son investissement sur cet actif.
| ETF | Performance sur 3 ans | Où l’acheter |
|---|---|---|
| Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF Acc | 5.62% | Degiro |
| First Trust Indxx Innovative Transaction & Process UCITS ETF Acc | 42.02% | Degiro |
| HANetf ETC Group Digital Assets & Blockchain Equity UCITS ETF | N/A | Degiro |
En achetant ces ETF et actions, vous allez pouvoir toucher le secteur opérationnel de la cryptomonnaie et investir sur les gros acteurs de demain dans un domaine en pleine expansion et à ses balbutiements.
Les actions liées à la cryptomonnaie
Outre les ETF, il existe également certaines actions qui ont un rôle majeur dans le secteur de la cryptomonnaie et qui pourront profiter de l’évolution à long terme de cette technologie.
1. Coinbase
C’est l’un des plus gros exchange présent sur le marché actuellement et qui c’est introduit en bourse en 2021. Il opère principalement dans les échanges et transactions entre cryptomonnaies depuis 2012.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Coinbase |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | N/A |
| Chiffre d'affaires 2022 (en $) | 3.19 milliards |
| Performances sur 1 an (en %) | +1.47% |
| Performances sur 3 ans (en %) | N/A |
| Performances sur 5 ans (en %) | N/A |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | eToro |
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
2. Nvidia
C’est l’un des leaders sur le marché des cartes graphiques et GPU. Son rôle dans le domaine des monnaies numériques sera notamment sur le minage où ses produits sont essentiels au bon fonctionnement de la blockchain.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Nvidia |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 0.04% |
| Chiffre d'affaires 2022 (en $) | 26 milliards |
| Performances sur 1 an (en %) | +246.47% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +273.90% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +558.15% |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | eToro |
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
3. Block
C’est une entreprise qui existe depuis 2009 et qui est spécialisée dans le développement de solution de paiement chez les entreprises et il pourrait avoir un rôle majeur dans le développement d’une solution de paiement pour les cryptomonnaies dans les années à venir.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Block |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | N/A |
| Chiffre d'affaires 2022 (en $) | 17.5 milliards |
| Performances sur 1 an (en %) | -21.02% |
| Performances sur 3 ans (en %) | -60.60% |
| Performances sur 5 ans (en %) | -40.38% |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | eToro |
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
Il existe encore pleins d'autres actions qui sont directement exposées au secteur de la cryptomonnaie que vous allez pouvoir investir dessus en bourse !
Pourquoi passer par un ETF plutôt que d'acheter des actifs directement ?
La solution la plus populaire pour s'exposer au secteur des cryptoactifs en 2023 est de passer par un courtier spécialisé comme Binance ou Crypto.com. Une fois acheté, il est conseillé d'envoyer ses actifs sur un portefeuille crypto physique déconnecté d'Internet. Malheureusement, cette méthode n'est pas adaptée au grand public et implique de savoir comment gérer ou transférer ses cryptoactifs.
De plus, si vous perdez votre portefeuille ou ses codes d'accès, vos cryptoactifs ne seront plus accessibles. En passant par un ETF, l'exposition à ce secteur est bien plus accessible. Voici les avantages non-négligeables de passer par un ETF pour investir sur les cryptoactifs :
- La sécurité et la gestion de vos actifs sont déléguées à un fonds d'investissement agréé et sécurisé : Pas besoin de savoir configurer une clé Ledger ou transférer vos actifs, vos actifs sont sous la responsabilité de professionnels de la finance.
- Vos actifs sont centralisés sur un compte-titres comme vos actions : En passant par un courtier comme DEGIRO, vous optez pour une gestion de tous vos actifs sur une seule plateforme.
- Le risque de hack ou de fraude est réduit : DEGIRO est un courtier réputé et régulé par les autorités des marchés financiers. En cas de pépin, vous avez un interlocuteur de confiance vers lequel vous tournez.
Quels sont les inconvénients d'un tracker Crypto ?
Si cette solution d'investissement peut séduire pour sa simplicité et la sécurité qu'elle propose, il est toutefois important de noter ces quelques faiblesses :
- Les frais appliqués : Comme vous pouvez le constater passer par un ETF pour investir dans le Bitcoin ou les 5 actifs crypto les plus capitalisés engendre des frais de gestion de l'ordre de 1 à 3%. En investissant directement sur ces actifs via Crypto.com par exemple, les frais sont inexistants. De plus, il faut également ajouter des frais supplémentaires comme des frais de conversion (euro/dollar) et/ou des frais d'entrée ou de sortie.
- La différence entre le cours de l'ETF et son sous-jacent : Avant de choisir un ETF, il est important de vérifier la performance de ce dernier comparativement à l'actif sous-jacent. Plus simplement, il est parfois possible que le cours de l'ETF soit légèrement différent du cours de l'actif qu'il suit. Ainsi, il peut donc légèrement sous-performer.
- L'utilisation de vos cryptoactifs : Comme expliqué dans Pourquoi s'intéresser à la finance décentralisée, les actifs crypto peuvent être utilisés pour générer des intérêts grâce au staking de cryptomonnaies ou le prêt sur gages. En passant par un ETF, vous réduisez donc le prisme de vos possibilités.
- Manque d'optimisation fiscale : Si vous détenez des cryptoactifs sur un portefeuille physique, vous avez la possibilité de convertir vos plus-values en stablecoins ou monnaies stables.
- Une utilisation purement spéculative : La cryptomonnaie sert de moyen de transaction à la base et non d’un actif purement spéculatif comme les actions par exemple. En achetant des monnaies numériques via un ETF, vous perdez tout le côté transactionnel étant donné que les cryptomonnaies en son sein ne peuvent être utilisées pour des transactions.
Ces actifs synthétiques répliquent la valeur de monnaies comme le dollar ou l'euro et permettent de sécuriser une partie de ses gains dans un actif stable sans imposition. Ces stablecoins peuvent aussi être utilisés pour générer des revenus passifs en Finance décentralisée. En passant par un ETF, vous ne pourrez donc pas bénéficier d'un tel avantage.
Sur le même sujet : Gagnez jusqu'à 10% d'intérêts sur vos cryptos ? Découvrez la CeDeFi
Faut-il investir dans un ETF Crypto en 2023 ?
En somme, s'exposer au top 10 des actifs les plus capitalisés du secteur ou à la performance d'actifs phares de l'industrie comme Bitcoin ou Ethereum via des ETF permet de bénéficier d'une exposition à un marché d'avenir tout en limitant les risques liés à la sécurité ou à la gestion de ces actifs.
Toutefois, il est important de rappeler que cette option implique des frais de gestion et de courtage plus importants qu'un achat au comptant d'actifs crypto.
En définitive, pour les investisseurs qui souhaitent opter pour une gestion passive de leur investissement et centraliser leur épargne sur un compte-titres, les ETF crypto sont une solution d'investissement intéressante.
Pour les investisseurs plus actifs, l'achat de crypto en direct, nous semble plus approprié. Et vous, qu'en pensez-vous ? Avez-vous opté pour un ETF crypto pour investir dans ce secteur ?
L'investissement sur les marchés financiers comporte des risques de pertes de capital. Pensez à n'investir que de l'argent que vous êtes prêts à perdre.
Les alternatives aux ETF pour investir dans les crypto-monnaies
Les ETF ne sont pas le seul moyen de s'exposer au secteur des crypto-monnaies en 2022. Vous pouvez également :
- Acheter des cryptoactifs au comptant : Concrètement, vous achetez directement les actifs auxquels vous souhaitez vous exposer. Cette solution est selon nous la plus adaptée pour les investisseurs long terme qui souhaitent acheter régulièrement des actifs crypto avec le moins de frais possibles. Le courtier eToro propose l'achat de crypto au comptant avec seulement 1% de commissions
| Courtier Comptant | Les Avantages Clés |
| eToro | ✅ Une interface simple et intuitive ✅ Une communauté de plus de 20 millions d'utilisateurs |
L'investissement crypto est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que DASP, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs.
- Vous exposer via des contrats à terme : Pour les investisseurs court terme ou les traders, l'utilisation de CFD peut être intéressante, notamment si vous souhaitez utiliser un effet de levier ou faire de la vente à découvert.
| Courtier Crypto CFD | Les Avantages Clés |
| Avatrade | ✅ Plus de 1000 instruments via des contrats à terme (CFD) ✅ Deux interfaces de Trading optimisées : MetaTrader4 et MetaTrader 5 ✅Un compte démo avec 100 000$ de capital pour tester la plateforme pendant 21 jours |
Foire aux questions (FAQ)
Est il possible d'intégrer un ETF crypto dans un PEA ?
Comment consulter le cours d'un ETF crypto ?
Les informations fournies dans cet article ont pour unique vocation d’être informatives. Sous aucun prétexte, elles ne peuvent être considérées comme des prestations de conseils en investissement financier ou des incitations à investir dans un quelconque produit financier. Investissons.fr a fait des recherches préalables sur les instruments et services financiers évoqués dans cet article, mais ne pourrait en aucun cas être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causée suite à l’utilisation de ces instruments ou services. Le lecteur est le seul responsable de l’exploitation de l’information fournie et doit impérativement faire ses propres recherches avant d’entreprendre toute action d’investissement.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d'investissement.
Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
L'investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer.
eToro USA LLC ne propose pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n'assume aucune responsabilité quant à l'exactitude ou l'exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.
