Pourquoi opter pour un ETF crypto pour investir sur les cryptomonnaies en 2022 ? Dans cet article nous vous présentons les avantages et les inconvénients d'un ETF crypto ainsi qu'une liste des meilleurs ETF pour investir dans ce secteur et où se le procurer.
Qu'est-ce qu'un ETF Crypto ?
Qu'est ce qu'un ETF ?
Un Exchange Traded Fund (ETF) ou tracker en français est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d'un indice ou d'un groupe d'actifs financiers. Cet instrument financier permet de s'exposer à la performance d'une région, d'un pays ou d'une industrie en une seule opération.
Par exemple, un ETF S&P 500 réplique la performance des 500 meilleures entreprises américaines. En achetant une part de ce fonds, vous vous exposez donc à la croissance de ces entreprises.
Un ETF peut être intégré à une assurance-vie ou un PEA pour les fonds cotés européens et un compte titres pour les fonds cotés en dehors de la zone économique européenne.
Comment fonctionne un ETF Crypto ?
Un ETF Crypto est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d'un actif comme le Bitcoin ou un panier d'actifs comme les 10 actifs crypto les plus capitalisés.
Les ETF Crypto disponibles en 2022 sont accessibles via un compte-titres chez un courtier agrée et régulé comme DEGIRO.
| Synthèse du courtier | Avantages clés | Découvrir l'offre |
DEGIRO | ✔️ Catalogue d'actifs le plus complet : 20 000 titres disponibles ✔️ Accès aux analyses, actualités et profils et performances des entreprises cotées ✔️ Déclaration Fiscale simplifiée | Investir sur un ETF crypto avec DEGIRO |
Quels sont les meilleurs ETF pour investir ?
Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleurs ETF pour s'exposer au secteur des cryptomonnaies en 2022. À l'écriture de ces lignes, DEGIRO est selon nous le meilleur intermédiaire financier en Europe qui permet de s'exposer à ce secteur.
| ETF Crypto | ISIN | Émetteur | Actif(s) sous-jacents | Frais | Idéal pour |
| Vectors Bitcoin ETN | DE000A28M8D0 | VanEck | Bitcoin | 1% de frais de gestion + 0.5€ par transaction | S'exposer à la 1ère capitalisation du marché |
| Crypto Leaders ETN | DE000A3GWEU3 | VanEck | Top 5 des actifs crypto les plus capitalisés | 2.5% de frais de gestion + 0.5€ par transacton | Développer une exposition diversifiée aux meilleurs projets crypto du marché |
| CoinShares Physical Ethereum | GB00BLD4ZM24 | Coinshares | Ethereum | 1.25% de frais de gestion + 0.5€ par transaction | S'exposer au projet le plus actif de l'écosystème crypto |
| VanEck Vectors Polygon ETN | DE000A3GV1U5 | VanEck | Polygon Matic | 1.5% de frais de gestion + 0.5€ par transaction | S'exposer à un projet high risk/ high reward |
L'investissement sur les marchés financiers comporte des risques de pertes de capital. Pensez à n'investir que de l'argent que vous êtes prêts à perdre.
Pourquoi passer par un ETF plutôt que d'acheter des actifs directement ?
La solution la plus populaire pour s'exposer au secteur des crypto-actifs en 2022 est de passer par un courtier spécialisé comme Binance ou Crypto.com. Une fois achetés, il est conseillé d'envoyer ses actifs sur un portefeuille crypto physique déconnecté d'Internet. Malheureusement cette méthode n'est pas adaptée au grand public et implique de savoir comment gérer ou transférer ses crypto-actifs.
De plus, si vous perdez votre portefeuille ou ses codes d'accès, vos crypto-actifs ne seront plus accessibles. En passant par un ETF, l'exposition à ce secteur est bien plus accessible. Voici les avantages non négligeables de passer par un ETF pour investir sur les crypto-actifs :
- La sécurité et la gestion de vos actifs sont déléguées à un fonds d'investissement agréé et sécurisé : Pas besoin de savoir configurer une clé Ledger ou transférer vos actifs, vos actifs sont sous la responsabilité de professionnels de la finance.
- Vos actifs sont centralisés sur un compte-titres comme vos actions : En passant par un courtier comme DEGIRO vous optez pour une gestion de tous vos actifs sur une seule plateforme.
- Le risque de hack ou de fraude est réduit : DEGIRO est un courtier réputé et régulé par les autorités des marchés financiers. En cas de pépin, vous avez un interlocuteur de confiance vers lequel vous tournez.
Quels sont les inconvénients d'un tracker Crypto ?
Si cette solution d'investissement peut séduire pour sa simplicité et la sécurité qu'elle propose, il est toutefois important de noter ces quelques faiblesses :
- Les frais appliqués : Comme vous pouvez le constater passer par un ETF pour investir dans le Bitcoin ou les 5 actifs crypto les plus capitalisés engendre des frais de gestion de l'ordre de 1 à 3%. En investissant directement sur ces actifs via Crypto.com par exemple les frais sont inexistants. De plus il faut également ajouter des frais supplémentaires comme des frais de conversion (euro/dollar) et/ou des frais d'entrée ou de sortie.
- La différence entre le cours de l'ETF et son sous-jacent : Avant de choisir un ETF, il est important de vérifier la performance de ce dernier comparativement à l'actif sous-jacent. Plus simplement, il est parfois possible que le cours de l'ETF soit légèrement différent du cours de l'actif qu'il suit. Ainsi il peut donc légèrement sous performer.
- L'utilisation de vos crypto-actifs : Comme expliqué dans Pourquoi s'intéresser à la finance décentralisée les actifs crypto peuvent être utilisés pour générer des intérêts grâce au staking de cryptomonnaies ou le prêt sur gage. En passant par un ETF, vous réduisez donc le prisme de vos possibilités.
- Manque d'optimisation fiscale : Si vous détenez des crypto-actifs sur un portefeuille physique, vous avez la possibilité de convertir vos plus-values en stablecoins ou monnaies stables.
Ces actifs synthétiques répliquent la valeur de monnaies comme le dollar ou l'euro et permettent de sécuriser une partie de ses gains dans un actif stable sans imposition. Ces stablecoins peuvent aussi être utilisées pour générer des revenus passifs en Finance décentralisée. En passant par un ETF vous ne pourrez donc pas bénéficier d'un tel avantage.
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Faut-il investir dans un ETF Crypto en 2022 ?
En somme, s'exposer au top 10 des actifs les plus capitalisés du secteur ou à la performance d'actifs phares de l'industrie comme Bitcoin ou Ethereum via des ETF permet de bénéficier d'une exposition à un marché d'avenir tout en limitant les risques liés à la sécurité ou à la gestion de ces actifs.
Toutefois il est important de rappeler que cette option implique des frais de gestion et de courtage plus importants qu'un achat au comptant d'actifs crypto.
En définitive, pour les investisseurs qui souhaitent opter pour une gestion passive de leur investissement et centraliser leur épargne sur un compte-titres, les ETF crypto sont une solution d'investissement intéressante.
Pour les investisseurs plus actifs l'achat de crypto en direct, nous semble plus approprié. Et vous qu'en pensez-vous ? Avez vous optez pour un ETF crypto pour investir dans ce secteur ?
L'investissement sur les marchés financiers comporte des risques de pertes de capital. Pensez à n'investir que de l'argent que vous êtes prêts à perdre
Les alternatives aux ETF pour investir dans les crypto-monnaies
Les ETF ne sont pas le seul moyen de s'exposer au secteur des crypto-monnaies en 2022. Vous pouvez également:
- Acheter des crypto-actifs au comptant : Concrètement vous achetez directement les actifs auquel vous souhaitez vous exposez. Cette solution est selon nous la plus adapté pour les investisseurs long terme qui souhaitent acheter régulièrement des actifs crypto avec le moins de frais possibles. Le courtier eToro propose l'achat de crypto au comptant avec seulement 1% de commissions
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- Vous exposer via des contrats à terme : Pour les investisseurs court terme ou les traders, l'utilisation de CFD peut être intéressante notamment si vous souhaitez utiliser un effet de levier ou faire de la vente à découvert.
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