ETF ou actions ? Comment choisir ? Quelles sont les différences à connaître avant d’y placer son argent ? Dans cet article, nous vous présentons les avantages et les risques de ces deux produits financiers pour investir en Bourse. Vous découvrirez également l’actif le plus adapté selon votre profil d’investisseur. Vous êtes prêts ? C’est parti !
Comment fonctionnent les actions et les ETF ?
Qu’est-ce qu’une action ?
Une action correspond à une part d’une entreprise cotée en Bourse. En échange de votre participation au capital de l’entreprise, vous serez rémunéré soit :
- Par le versement d’un dividende : des entreprises de valeurs comme Hermès ou Vinci par exemple versent chaque année une part des bénéfices réalisés sous forme de dividendes aux actionnaires.
- Découvrez notre sélection des 10 actions d'entreprises solides qui versent des dividendes.
- Par l’appréciation du cours de l’action : en revendant votre part, vous gagnerez la différence entre votre prix de vente et votre prix d’achat. Les entreprises dites de croissance (Amazon, Netflix ou encore Crowdstrike) réinvestissent leurs profits directement dans leurs opérations pour améliorer leurs activités et optimiser leurs résultats.
Les actions ou les ETFs sont accessibles chez un courtier en Bourse et peuvent être intégrés dans différents supports d’investissement comme une assurance-vie ou un Plan Épargne Action pour les entreprises situées dans la zone Euro ou un compte-titres pour les entreprises hors de la zone euro.
Qu’est-ce qu’un ETF ou tracker ?
Un Exchange Traded Fund (ETF) ou trackers en français est un fonds coté en bourse qui réplique la performance d’un groupe d’actifs sous-jacent. Il existe des ETF qui répliquent la performance des meilleures entreprises d’une région, d’un pays ou d’un secteur d’activité. Comme pour l’achat d’actions, un ETF vous permet de gagner de l’argent soit :
- Par le versement d’un dividende : on parle ici d’ETF Distribuant.
- Par l’appréciation du cours de l’ETF : les dividendes perçus sont réinvestis pour faire augmenter progressivement la valeur du tracker. On parle ici d’ETF Capitalisant.
Pourquoi investir dans des actions ou les ETF ?
Les avantages des actions pour investir en Bourse
Depuis aot 2012, le cours de l'action Apple a réalisé une performance de 747% versus 203% pour le S&P 500 - Source Trading View
- Les actions permettent de bénéficier d’une croissance plus importante que les ETF. En effet, si vous êtes capable d’analyser l’activité d’une entreprise et de la comparer à ses concurrents pour détecter un avantage compétitif unique, alors l’achat d’une action peut être une bonne opportunité d’investissement.
- Les actions sont accessibles à moindres frais : en passant par un courtier comme eToro, DEGIRO ou XTB. Aucuns frais de gestion ne vous seront imputés contrairement à un portefeuille ETF ou des frais entre 0.15 et 0.6%/par an seront prélevés.
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Les contraintes ou risques des actions sur les marchés financiers
- Le potentiel de croissance plus important des actions implique un risque de perte de capital plus important : Faire du stock-picking (une sélection d’actions basée sur une analyse historique, fondamentale ou technique) comporte des risques financiers plus importants.
Si certains analystes comme Warren Buffett ont su analyser correctement des entreprises et spéculer sur leur hausse avec succès, il est aujourd’hui très difficile de choisir une action qui sur-performera le marché dans son coin.
D’autre part, historiquement, même les meilleurs investisseurs n’arrivent pas à sur-performer la performance globale du marché sur le long terme. En définitive, la sélection de quelques actions pour investir est une pratique risquée qui nécessite une analyse poussée et de prendre en compte une multitude de facteurs.
Les meilleurs courtiers pour acheter des actions ou des ETF
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Pourquoi investir dans des ETF ?
Les avantages des ETF pour investir en Bourse
- Les ETF permettent une gestion passive de ses investissements : Prenons un ETF qui réplique les 20 meilleures entreprises américaines. En achetant une part de ce fonds côté, vous vous exposez seulement aux meilleures entreprises sur une période donnée. Si une des entreprises du Top 20 sous-performe, elle sera remplacée par une entreprise concurrente avec de meilleurs résultats.
- Les ETF offrent une meilleure diversification de son portefeuille : Comme expliqué un peu plus haut, avec un ETF , vous êtes toujours exposé aux meilleurs acteurs d’un secteur, d’un pays ou d’une région. Inutile ici, d’analyser les entreprises une par une, l’ETF sélectionne les entreprises sur des critères de performance objectifs.
Ainsi, si vous ne savez pas quelle entreprise sera la prochaine pépite du secteur technologique (rassurez-vous, personne ne le sait), il vous suffit de vous exposer à un ETF du secteur pour en capturer la valeur.
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Les contraintes des ETF à connaître
- Les ETF impliquent des frais plus importants que les actions : En échange d’une gestion passive et optimisée de votre capital, un ETF implique des frais de gestion. Même si ces derniers sont bien plus faibles (0.2-0.6% par an) qu’un fonds d’investissement actif, ils restent toutefois à prendre en compte dans la sélection de vos actifs boursiers.
La conclusion : ETF ou Actions, lequel choisir pour un investissement long terme ?
En définitive, les actions et les ETF possèdent chacun des avantages et des risques qui leur sont propres. Même si certaines entreprises ont connu des performances impressionnantes ces dernières années, les ETF sont pour nous des outils plus adaptés pour les investisseurs particuliers.
En effet, le grand public n’a souvent ni les compétences, ni le temps de s’informer sur les performances d’une entreprise ou d’évaluer sa valeur fondamentale et la comparer à sa capitalisation. L’utilisation d’un ETF est donc plus intéressante même si elle implique des frais de gestion.
À l’inverse, un investisseur actif peut également intégrer des ETF pour réduire son risque et protéger son capital dans le cas où ses analyses se révéleraient défectueuses.
Malgré tout, ces deux actifs ne sont pas incompatibles tant que vous respectez une proportion cohérente. Si vous êtes un investisseur passif et que votre portefeuille est composé majoritairement d’ETF, rien ne vous empêche d’acheter quelques actions.
Si le sujet vous intéresse, nous avons réalisé plusieurs articles sur le sujet dont :
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- L’ETF World : pour une exposition ultra-diversifiée
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Pour ceux qui sont prêts à faire le travail de recherche où qui souhaitent acheter des actions en direct, voici quelques guides qui pourraient vous intéresser :
- Comment acheter l’action Amazon : Faut-il investir sur le leader de l'e-commerce en 2023 ?
- Comment acheter l’action Shopify : Pourquoi s'intéresser à Shopify en 2023 ?
- Comment acheter Taiwan semi-conducteurs : Guide sur le leader mondial des semi-conducteurs
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Et vous ? ETF ou Actions : qu’avez-vous choisi ? Faites-le nous savoir dans les commentaires !
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