Les meilleurs courtiers pour investir en Bourse en 2024
| Top Courtiers | Avantages clés | Explorer l’offre | |
 N°1 : Trade Republic ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ | ✔️ 0% de commission ✔️ Automatisez vos Investissements grâce au DCA automatique ✔️ Accessible à partir de 1€ | Découvrir Trade Republic | |
 N°2 : eToro ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ | ✔️ 0% de commission ✔️ Investir sur le marché US au meilleur prix ✔️ Académie eToro : la plateforme pour apprendre à investir ✔️ Copy- Trading : copier les stratégies d’experts | eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger. | |
 N°3: DEGIRO ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ | ✔️ Catalogue d’actifs le plus large du marché : 20 000 titres disponibles ✔️ Accès aux analyses, actualités et profils et performances des entreprises cotées ✔️ Frais parmi les plus bas du marché | Découvrir Degiro | |
 N°4 : BforBank ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ | ✔️ Filiale du Crédit Agricole, gage de sécurité ✔️ Politique tarifaire compétitive et frais réduits ✔️ Ouverture d’un compte titre ou PEA sans avoir un compte courant | Découvrir BforBank |
Trade Republic : La bourse accessible à tous
Trade Republic est le courtier 2.0 qui souhaite rendre l’investissement simple et accessible à tous. Et pour cause, après avoir annoncé une levée de fonds de plus de 900 millions pour devenir « leader du courtage nouvelle génération en Europe » cette plateforme est utilisée par plus d’1 million d’utilisateurs à travers le monde. Le courtier venu d’Allemagne s’est fait une place sur ce marché en proposant ses services dans une application mobile tout en-un. Avec plus de 13 000 titres disponibles dont 8500 actions et plus de 1500 ETF, Trade Republic offre une solution simple, accessible et performante pour faire fructifier son épargne en quelques clics.
Son point de différenciation majeure est son plan d’épargne programmé. Accessible à partir de 1€, le courtier permet d’automatiser ses investissements et ce sans aucun frais. Pour les plus chevronnés Trade Republic permet également d’effectuer des trades a effet de levier long ou short mais aussi d’accéder à des produits type Turbos ou Warrants sur plus de 7500 titres européens et internationaux. Enfin le courtier en bourse permet également l’échange de crypto-monnaies.
Coté sécurité, le courtier est régulé comme société d’investissement partout en Europe et garantit un montant de 100 000€ en cas de faillite. Enfin, sa politique tarifaire à le mérite d’être claire et transparente : le courtier affiche un tarif de 1€ pour l’achat d’actifs en direct et 0€ pour l’épargne programmée. Comparativement aux autres offres sur le marché, ce taux fixe d’1€ par ordre est une aubaine pour les investisseurs qui souhaitent investir plus de 1000€
Notre avis sur le courtier Trade Republic :
L’offre proposée par Trade Republic est indéniablement l’une des plus complètes qu’il existe. Noté 4,2/5 sur Trustpilot, le courtier permet une gestion ludique et optimisée de son épargne. Son outil d’investissement programmé gratuit ainsi que sa large gamme d’actifs et sa politique de frais forme une offre adaptée aux investisseurs long terme souhaitant se construire un portefeuille bourse diversifié.
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| Actifs disponibles | Actions, ETF, Cryptos, Forex | ||
| Nombres de titres disponibles | 7500 actions et 1500 ETF | ||
| Outils disponibles | cours temps réel, ordre limit, stop limit et stop loss programme d’épargne automatique | ||
| Effet de levier | Disponible | ||
| Frais d’ouverture | Aucun | ||
| Frais de clôture | Aucun | ||
| Frais de gestion | Aucun | ||
| Frais sur les actions et les ETF | 1€ par ordre | ||
| Frais sur les cryptomonnaies | 1€ par ordre | ||
| Frais sur les contrats à terme (CFD) | 1€ par ordre | ||
| Frais d’inactivité | Aucun | ||
| Dépôt minimum | 10$ | ||
| Investissement minimum | 10$ | ||
| À recommander pour | Les investisseurs long terme | ||
| Explorer l’offre | Découvrir Trade Republic Découvrir Trade Republic |
Avec plus de 20 millions d’utilisateurs et disponible dans près de 140 pays, eToro est sans doute l’un des courtiers bourse les plus populaires du marché. Crée en 2007, ce courtier permet l’échange de plus de 2000 actions sans frais ni commission. Une des clés de son succès est sa fonction Copytrading qui permet aux débutants de suivre et répliquer les stratégies d’investissements d’investisseurs et traders chevronnés à partir de 200$. Régulé par l’Autorité des marchés financiers en France (DOM-TOM compris) depuis le 10 juin 2022 ce broker offre également l’exposition à des ETF, des cryptos ou encore du Forex.
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
Concernant son interface, il faut dire qu’eToro dispose de nombreux arguments de poids. Tout d’abord, l’accessibilité. Facile d’utilisation pour les débutants, mais disposant de nombreux outils indispensables aux investisseurs confirmés (cours en temps réel, carnet d’ordres, vente à découvert via CFD) , l’offre d’eToro est exceptionnellement vaste, y compris en moyens de formation. En effet pour les novices, eToto propose une version démo permettant de s’exercer avec un portefeuille virtuelle d’une valeur de 100 000 €. Pour ne rien gâcher, ce courtier dispose également d’un service client très réactif. En outre, son application mobile dédiée est également l’une des meilleures du marché, si ce n’est LA meilleure. Autant d’avantages qui raviront débutants, experts ou initiés.
Point important, eToro ne permet pas à proprement parler d’acheter des actions, mais plutôt de « parier » sur leur valeur à un instant T. Selon le cours de l’action, vous gagnez ou perdez de l’argent sans pour autant la détenir véritablement. Une pratique que les brokers appellent le « trading pur », et qui vous exempte de l’obligation d’ouvrir un compte-titres ou un PEA.
Il est tout de même important d’apporter une nuance aux « zéro frais » d’eToro. En effet, la plateforme applique des « frais de spread » sur les transactions à effet de levier variant de 0.75 à 4.5% selon les actifs. Pour rappel, le spread correspond simplement à la marge entre le prix auquel un individu peut acheter et vendre un actif à un moment donné. C’est ainsi que se rémunère la plupart des courtiers en bourse.
Concernant les retraits sur votre compte bancaire ces derniers sont facturés 5€ par retrait avec un minimum de 30 euros par retrait. Enfin, les transactions sur la plateforme s’effectue en dollars américain, c’est pourquoi eToro applique des frais de conversion de devises (0,5% pour la conversion euro/dollar)
Notre avis sur le courtier eToro :
Si vous êtes débutants et que vous souhaitez vous lancez dans l’investissement, eToro sera surement la plateforme la plus adaptée. Sa large gamme d’actifs, son outil de Copytrading et sa politique de frais réduits font de ce courtier en bourse l’une des meilleures offres sur le marché.
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| Actifs disponibles | Actions, ETF, Cryptos, Forex | ||
| Nombres de titres disponibles | 4000 (dont 2000 sans frais) | ||
| Outils disponibles | cours temps réel, ordre limit, stop limit et stop loss Copytrading et Smart Portfolio | ||
| Effet de levier | Disponible via CFD jusqu’à X20 | ||
| Frais d’ouverture | Aucun | ||
| Frais de clôture | Aucun | ||
| Frais de gestion | Aucun | ||
| Frais sur les actions et les ETF | 0% | ||
| Frais sur les cryptomonnaies | 1% | ||
| Frais sur les contrats à terme (CFD) | à partir de 0.75% | ||
| Frais d’inactivité | 10€/mois | ||
| Dépôt minimum | 100$ | ||
| Investissement minimum | 100$ | ||
| À recommander pour | Les débutants | ||
| Explorer l’offre | Découvrir eToro eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger. |
Degiro : Le courtier leader du marché européen
Comment parler de courtiers bourse sans évoquer DEGIRO. Avec plus de 2 millions d’utilisateurs dans 18 pays et primé plus de 86 fois, DEGIRO est la plateforme d’investissements boursiers N°1 en France en ce qui concerne le nombre de transactions effectuées.
Entre ses frais de courtage réduits et l’absence de frais de garde ou d’inactivité, le courtier néerlandais se distingue grâce à une offre très concurrentielle puisqu’il s’agit de l’un des sites de trading les moins chers du marché boursier. Plusieurs types de comptes DEGIRO sont possibles selon votre niveau de risque (certains permettent par exemple d’utiliser l’effet de levier, de négocier sur des produits dérivés, etc…), mais aucun ne réclame plus d’1€ de dépôt minimum. En ce qui concerne les tarifs d’ordre, ceux-ci varient selon la place boursière ciblée. Pour ce qui est d’Euronext Paris par exemple, le tarif s’élève à 0€ de commission sur les actions et les ETFs + 0.5€ de frais de gestion) du montant de la transaction.
DEGIRO vous permet ainsi, via un compte-titres, d’acheter des actions émis sur plus de 50 places boursières réparties à travers le monde. Les marchés européens sont évidemment les plus représentés, mais l’Océanie, l’Asie ou encore l’Amérique ne sont pas en reste. De plus, DEGIRO permet à ses clients d’utiliser une multitude d’outils professionnels pour leur permettre d’effectuer des analyses précises des marchés et des produits disponibles. Données de tarifications étendues à l’actualité, bilans et flux de trésorerie d’entreprise, calendrier des dividendes, ratios… DEGIRO fait dans le détail et la transparence. Seul défaut que nous pourrions lui trouver ? Le courtier bourse ne propose (pour l’instant) pas d’exposition au marché des crypto-actifs ou d’ouverture de PEA.
Notre avis sur le courtier DEGIRO
En somme, DEGIRO est sans aucun doute le meilleur courtier pour la gestion et le développement d’un portefeuille de valeurs internationales à bas coûts. La pléthore d’outils d’analyse confèrent aux utilisateurs une vision d’ensemble sur la situation macro-économique, le suivi des performances d’une entreprise et ses perspectives d’évolution. Si vous recherchez un intermédiaire de confiance fiable pour placer votre épargne long terme ou spéculer sur des valeurs boursière, DEGIRO est la référence par excellence de l’industrie.
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| Actifs disponibles | Actions, ETF, obligations, produits dérivés , OPCVM | ||
| Nombres de titres disponibles | 20 000 titres | ||
| Outils disponibles | cours temps réel, ordre limit, stop limit et stop loss | ||
| Effet de levier | Disponible via Turbos et Warrants | ||
| Frais d’ouverture | Aucun | ||
| Frais de clôture | Aucun | ||
| Frais de gestion | Aucun | ||
| Frais sur les actions et les ETF | 0.5€ par ordre | ||
| Frais sur les produits dérivés | 0.75€ par ordre | ||
| Frais d’inactivité | Aucun | ||
| Dépôt minimum | 0.01€ | ||
| Investissement minimum | 0.01€ | ||
| À recommander pour | Tous les profils | ||
| Explorer l’offre | Découvrir Degiro |
BforBank : la banque en ligne 2.0
Terminons avec un cas un peu particulier. Si les autres sites appartiennent à des sociétés de courtage, BforBank est, comme vous l’aurez deviné, d’abord une banque. Mais, contrairement à une institution traditionnelle, la filiale du Crédit Agricole propose un service pour investir en Bourse à des tarifs compétitifs et ce sans avoir à ouvrir nécessairement de compte bancaire !
En effet, cette dernière propose à l’ouverture d’un compte titres ou d’un PEA un éventail d’instruments financiers (actions, obligations, fonds et ETF) sur 15 places de marchés en France et à l’étranger. Parmi ses avantages on notera plus de 2000 fonds sans frais d’entrée ainsi qu’un service client réactif du lundi au vendredi de 9h à 22h. Enfin, au-delà de proposer une large gamme d’actifs et des outils d’analyses gratuits, son point de différentiation est sa sécurité sans faille héritée du Crédit Agricole.
Concernant sa politique de frais, BforBank, permet d’investir à partir de 2,5€ par ordre. Selon le montant investi ces derniers augmenteront ainsi :
- Ordre jusqu’à 1000 € : 2.5€
- Ordre entre 1000 et 3000 € : 5€
- Ordre de plus de 3000 € : 0.13% minimum 10€
Pour plus d’informations, vous pouvez vous rendre sur la grille tarifaire de BforBank
Notre avis sur la néo Banque BforBank
Que vous soyez un investisseur long terme ou un boursicoteur du dimanche, BforBank est selon nous la meilleure offre de banque en ligne pour investir en bourse. Dans le cadre d’un investissement en via un PEA, cet acteur propose aujourd’hui des tarifs compétitifs par rapport à ses compétiteurs et permet d’allier une large palette d’instruments financiers à la sécurité d’une institution bancaire. Un combo gagnant pour les épargnants souhaitant s’exposer à des valeurs européennes et bénéficier de optimisation fiscale d’un PEA.
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| Actifs disponibles | Actions, ETF, obligations, produits dérivés , OPCVM | ||
| Nombres de titres disponibles | 20 000 titres | ||
| Outils disponibles | cours temps réel, ordre limit, stop limit et stop loss programme d’épargne automatique | ||
| Effet de levier | Disponible via Turbos et Warrants | ||
| Frais d’ouverture | Aucun | ||
| Frais de clôture | Aucun | ||
| Frais de gestion | Aucun | ||
| Frais sur les actions et les ETF | 0.5€ par ordre | ||
| Frais sur les produits dérivés | 0.75€ par ordre | ||
| Frais d’inactivité | Aucun | ||
| Dépôt minimum | 0.01€ | ||
| Investissement minimum | 0.01€ | ||
| À recommander pour | Tous les profils | ||
| Explorer l’offre | Découvrir BforBank |
Conclusion : une offre variée pour tous profils
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| Frais d’ouverture | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | ||
| Frais de clôture | Aucun | Aucun | Aucun | 100€ | ||
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | 0,04% par ordre | minimum 2,50€ par ordre | ||
| Dépôt minimum | 100$ | 10€ | 0,01€ | 1 000€ | ||
| Crypto-monnaies | Oui | Oui | Non | Non | ||
| À recommander pour | Les débutants | Les investisseurs long terme | Tous les profils | Les profils prudents | ||
| Explorer l’offre | 74 % des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec eToro. | Découvrir Trade RepublicDécouvrir Trade Republic | Découvrir Degiro | Découvrir BforBank |
S’il existe évidemment bien d’autres plateformes pour investir en Bourse, en voici 4 qui nous semblent constituer le haut du panier. Tous disposent d’avantages et d’inconvénients respectifs et vous seront plus ou moins adaptés selon votre profil d’investisseur :
- Si vous cherchez une interface simple accessible aux débutants mieux vaut vous pencher sur eToro ;
- Pour une expérience complète et des placements court terme, Trading Republic sera surement plus intéressant
- Si vous souhaitez avoir accès aux plus de valeurs européennes et étrangères à petits prix, Degiro sera probablement le choix le plus judicieux ;
- Pour les meilleures garanties de sécurité, choisissez plutôt BforBank.
À vous de jouer !
Questions fréquentes (FAQ)
Pourquoi passer par un courtier plutôt qu'une banque traditionnelle pour investir en Bourse ?
Depuis votre ordinateur ou votre téléphone, vous pouvez en effet suivre les évolutions boursières en temps réel. Enfin, plusieurs courtiers mettent également à disposition des utilisateurs des formations spécifiques au monde boursier. Payantes ou non, des cours, des vidéos ou des articles peuvent ainsi aider les débutants comme les experts à obtenir des clefs de déchiffrage d’un écosystème parfois complexe.
Quels critères ont été utilisés pour réaliser cette liste ?
- – La sécurité : un élément indispensable. Seuls les sites aux protocoles de sécurité irréprochables et reconnus pourront faire partie de la liste ;
- – Les fonctionnalités : un autre point majeur. Combien de devises sont représentées ? L’option trading est-elle disponible en français ? Quels outils de formation sont proposés ? Les fonctionnalités les plus utiles sont-elles présentes de base ou optionnelles, etc…
- – L’accessibilité : l’ergonomie du site est-elle intuitive ? La plateforme est-elle disponible pour smartphones, etc…
- – Les frais: Quels frais de transaction, de courtage ou de retrait ?
Les informations fournies dans cet article ont pour unique vocation d’être informatives. Sous aucun prétexte, elles ne peuvent être considérées comme des prestations de conseils en investissement financier ou des incitations à investir dans un quelconque produit financier. Investissons.fr a fait des recherches préalables sur les instruments et services financiers évoqués dans cet article, mais ne pourrait en aucun cas être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causée suite à l’utilisation de ces instruments ou services. Le lecteur est le seul responsable de l’exploitation de l’information fournie et doit impérativement faire ses propres recherches avant d’entreprendre toute action d’investissement.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d'investissement.
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