Avoir des actions à dividende en portefeuille est recherché par la majorité des investisseurs qui souhaitent pouvoir toucher un complément de salaire voire une rente totalement passive via la bourse.
Nous avons sélectionné pour vous les 10 meilleures actions à dividende pour votre PEA et CTO afin de bénéficier de revenus passifs sur le long terme :
| Actions | Rendement du dividende (estimation 2023) | Ex: 1000€ investi |
 | 6.58% | 65.8€ |
 | 4.91% | 4.91€ |
 | 4.25% | 42.5€ |
 | 3.97% | 39.7€ |
 | 3.62% | 36.2€ |
 | 3.16% | 31.6€ |
 | 2.87% | 28.7€ |
 | 2.42% | 24.2€ |
 | 1.93% | 19.3€ |
 | 1.90% | 19.0€ |
Les actions à dividendes les plus solides en compte-titres
Le compte-titres va vous permettre d’investir dans les actions du monde entier sans aucune limite contrairement au PEA qui se limite aux entreprises européennes, nous permettant ainsi un choix plus large mais également plus intéressant.
1. Coca-Cola
Un mastodonte des boissons gazeuses, l’entreprise a été créée en 1892 et n’a cessé d’évoluer jusqu’à aujourd’hui pour être distribué à travers le monde et devenir l’une des actions à dividendes aristocrates en bourse de référence , notamment pour Warren Buffett qui en est l’actionnaire majoritaire. Coca-Cola propose un rendement en dividende de 2.88% en 2022.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Coca-Cola |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 2.88% |
| Bénéfice net par action 2022 (en $) | 2.27 |
| Chiffre d'affaires 2022 (en $) | 43 milliards |
| Ancienneté du dividende | 60 ans |
| Ratio de distribution 2023 | 71% |
| Performances sur 1 an (en %) | -3.87% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +14.45% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +27.07% |
| Ratio PER estimé 2023 | 22.08 |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | eToro |
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
2. Johnson & Johnson
JNJ est une entreprise dans le secteur de la santé depuis 1886, qui occupe le podium mondial en termes de chiffre d’affaires devant Pfizer et Novartis en 2021. Elle est prisée par les investisseurs en recherche de solidité et surtout de sécurité avec un rendement en dividende de 2.88% en 2022.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Johnson & Johnson |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 2.88% |
| Bénéfice net par action 2022 (en $) | 4.77 |
| Chiffre d'affaires 2022 (en $ ) | 94 milliards |
| Ancienneté du dividende | 60 ans |
| Ratio de distribution | 44% |
| Performances sur 1 an (en %) | -0.41% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +10.97% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +17.56% |
| Ratio PER estimé 2023 | 16.28 |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | Degiro |
3. Chevron
L’énergie est un secteur qui n’a cessé d’évoluer et d’innover avec le temps et des acteurs importants ont réussi à tirer leurs épingles du jeu en s’imposant comme des leaders du domaine tel que Chevron depuis 1879. En bourse, l’action est très robuste avec un rendement en dividende de 3.52% en 2022.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Chevron |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 3.52% |
| Bénéfice net par action 2022 (en $) | 18.03 |
| Chiffre d'affaires 2022 (en $) | 235 milliards |
| Ancienneté du dividende | 35 ans |
| Ratio de distribution | 30% |
| Performances sur 1 an (en %) | +1.79% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +113.97% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +41.59% |
| Ratio PER estimé 2023 | 12.58 |
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74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
4. Abbvie
Un autre poids lourd de la santé qui trônait sur la première place en 2021 avec un chiffre d’affaires de 66.5 milliards de dollars (similaire à Johnson & Johnson). Abbvie a été créée en 2012 et est une action de référence pour les investisseurs long terme avec un rendement en dividende de 3.61% en 2022.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Abbvie |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 3.61% |
| Bénéfice net par action 2022 (en $) | 6.56 |
| Chiffre d'affaires 2022 (en $) | 58 milliards |
| Ancienneté du dividende | 9 ans |
| Ratio de distribution | 41% |
| Performances sur 1 an (en %) | +8.32% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +68.52% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +57.98% |
| Ratio PER estimé 2023 | 13.52 |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | Degiro |
5. Procter & Gamble
Pour clôturer le classement du CTO, Procter & Gamble est dans le secteur de la consommation courante mondial depuis 1837 et opère sur cinq segments : la beauté, toilettage, soins de santé, entretien des tissus et de la maison, et soins du bébé, de la femme et de la famille. Avec rendement en dividende de 2.41% en 2022.
2. TotalEnergies
Total est le leader de l’énergie et du gaz en France avec l’un des plus hauts rendements en dividende atteignant les 4.83% en 2022 ce qui accordait à son actionnaire 2.81€ brut en revenu par action possède cette même année.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Total Energies |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 4.83% |
| Bénéfice net par action 2022 (en $) | 7.08 |
| Chiffre d'affaires 2022 (en €) | 263 milliards |
| Ancienneté du dividende | +30 ans |
| Ratio de distribution | 36% |
| Performances sur 1 an (en %) | +20.52% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +89.91% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +14.70% |
| Ratio PER estimé 2023 | 7.02 |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | Fortuneo |
3. Air Liquide
Un autre leader dans le domaine du gaz industriel qui existe depuis 1902 et qui possède un rendement en dividende de 1.81% en 2022 est une très belle action à placer dans son PEA, si celle-ci correspond à votre stratégie.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Air Liquide |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 1.81% |
| Bénéfice net par action 2022 (en $) | 5.26 |
| Chiffre d'affaires 2022 (en €) | 29 milliards |
| Ancienneté du dividende | +30 ans |
| Ratio de distribution | 50% |
| Performances sur 1 an (en %) | +32.33% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +27.07% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +86.28% |
| Ratio PER estimé 2023 | 25.21 |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | Fortuneo |
4. Vinci
Vinci a été créée en 1899 et opère sur le secteur de l’industrie et possède une grande partie des autoroutes en France. Son rendement en dividende s’élève à 3.63% en 2022.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Vinci |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 3.63% |
| Bénéfice net par action 2022 (en $) | 7.46 |
| Chiffre d'affaires 2022 (en €) | 62 milliards |
| Ancienneté du dividende | 25 ans |
| Ratio de distribution | 44% |
| Performances sur 1 an (en %) | +10.33% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +29.29% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +35.07% |
| Ratio PER estimé 2023 | 12.94 |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | Fortuneo |
5. Axa
Axa est l’une des plus grosses entreprises d’assurance en France avec un total de 149 000 employés en 2021, elle propose le plus haut rendement en dividende du classement pour atteindre 5.81% en 2022.
| Chiffres clés de l'entreprise au 14 septembre 2023 | Axa |
|---|---|
| Rendement du dividende 2022 | 5.81% |
| Bénéfice net par action 2022 (en $) | 2.83 |
| Chiffre d'affaires 2022 (en €) | 103 milliards |
| Ancienneté du dividende | +30 ans |
| Ratio de distribution | 54% |
| Performances sur 1 an (en %) | +14.20% |
| Performances sur 3 ans (en %) | +66.54% |
| Performances sur 5 ans (en %) | +29.77% |
| Ratio PER estimé 2023 | 8.27 |
| Notre courtier préféré pour trader l'action | Fortuneo |
Top 3 des meilleurs courtiers PEA pour se procurer des actions qui génèrent des rendements
| Meilleurs courtiers en Bourse 2023 | Fortuneo | Yomoni | BforBank |
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Qu’est-ce qu’une action à dividende
Certaines entreprises ont fait le choix de reverser une partie de leur bénéfice aux actionnaires. En effet, toutes les actions ne versent pas automatiquement des dividendes, c’est le cas de Facebook, Google ou encore Tesla par exemple. Mais si elle désire le faire, la société devra prendre une partie de son bénéfice et le redistribuer à l’ensemble des propriétaires d’actions, ce qu’on appelle également le ratio de distribution.
Pour rappel, lorsque vous touchez un dividende, il provient du prix de l’action à laquelle nous avons retiré la somme due, lors de son détachement.
Par exemple : Si le rendement en dividende d’Apple était de 5% et que l’action coûterait 100€. Lors du détachement, le cours de l’action passerait à 95€ afin de vous donner votre dividende. Il n’a donc aucune création d’argent, mais simplement un transfert entre le titre et son dividende.
Les choses importantes à connaître avec d'investir dans une action à dividende
Quand on choisit de partir sur une stratégie d’action à dividende, il y a plusieurs facteurs à prendre en compte pour limiter au maximum les risques afin de pouvoir construire et faire évoluer son capital avec le temps.
La fréquence du dividende
Il faut savoir que chaque entreprise distribue à une fréquence différente suivant leurs envies. Ce qui est important à prendre en compte si votre objectif à terme est de pouvoir vivre de vos dividendes afin de ne pas avoir des mois sans versement.
1. Actions à dividende mensuel
Certaines actions permettent de toucher des dividendes à un rythme mensuel, ce n'est pas la majorité des actions. Les grands groupes et noms de marque que nous connaissons tous ne proposent pas cette fréquence de dividende. Dans cette fréquence de dividende mensuel, nous allons retrouver notamment Realty Income dans cette catégorie qui est l’action la plus populaire avec cette fréquence de versement. L’avantage de cette pratique est que l’actionnaire touchera un revenu passif chaque mois.
A noter, qu'aucune action à dividende mensuel n'est éligible au PEA, par contre sans passer par un PEA vous avez une liste complète d'actions qui versent des dividendes mensuellement, voici notre sélection des 10 meilleurs actions à dividendes mensuel.
2. Actions à dividende trimestriel
C’est la majorité des entreprises qui utilisent cette fréquence notamment aux États-Unis afin de rémunérer leurs actionnaires tous les 4 mois et répartir ainsi la somme totale tout au long de l’année. Évidement chaque entreprise qui utilise cette fréquence, versent leur dividende à des périodes différentes suivant leur politique.
3. Actions à dividende annuel
Pour finir, certaines entreprises décident de ne verser leur dividende qu’une fois par an. Cette pratique est souvent utilisée par les sociétés du CAC 40 comme Axa, Sanofi, Nexity…
En faisant cela, l’investisseur pourra recevoir la totalité de ses revenus en une seule fois. Par contre, il devra attendre 12 mois avant le prochain versement, ce qui peut poser problème aux personnes qui souhaitent toucher un revenu récurrent.
4. Actions à croissance
Pour finir, il existe également certaines entreprises qui ne vont pas rémunérer les investisseurs via un dividende, mais par le biais de la croissance du titre en bourse. C’est par exemple le cas de Google, Tesla ou encore Meta. Cette politique de non-dividende leur permet de garder plus d’argents au sein de l’entreprise et ainsi d’augmenter leur investissement avec l’objectif de faire croître l’entreprise, ce qui se répercutera sur le prix de l’action.
Découvrez notre article sur les meilleures actions à croissance !
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