Si vous cherchez à obtenir un portefeuille d’investissement diversifié, vous avez sans doute déjà entendu parler d’ETF et du Plan d’Épargne en Actions (PEA).
Ces deux sigles forment un duo gagnant : des frais minimes sur de grands indices boursiers, une fiscalité avantageuse et une stratégie en « bon père de famille » redoutablement efficace ! N’attendons pas plus, faisons un point sur les meilleurs ETF PEA !
Quels sont les meilleurs ETF pour un PEA ?
Il existe des centaines d’ETF éligibles au PEA dans lesquels vous allez pouvoir placer votre argent et également contourner la limite du PEA qui est de ne pouvoir investir que dans la zone Europe.
Voici la liste des meilleurs ETF sur un PEA :
| ETF | Indice | Où acheter cet ETF |
|---|---|---|
| Amundi MSCI World | Monde | Yomoni |
| Lyxor PEA CAC 40 | CAC40 | Yomoni |
| Amundi ETF PEA Nasdaq-100 | Nasdaq 100 | Yomoni |
| Lyxor PEA S&P 500 | SP500 | Yomoni |
ETF monde PEA : le tracker Amundi MSCI World dans le viseur
Pour suivre un maximum d’entreprises à forte valorisation boursière, le tracker du MSCI World ne doit pas être omis dans votre PEA. L’indice regroupe les 1 500 entreprises à plus forte capitalisation boursière dans 23 pays différents. Son taux de rendement annuel moyen tourne autour de 11,7 % et sa volatilité est plus faible que le CAC 40.
| Performance annualisée | 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans |
|---|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World | 6.64% | 11.97% | 9.97% | 10.86% |
| Indice de référence | 6.78% | 12.08% | 10.08% | 10.94% |
Amundi ayant racheté Lyxor le 31 décembre 2021, il est définitivement le leader français des sociétés de gestion d’actifs européens. Il gère entre autres l’ETF monde éligible au PEA : Amundi MSCI World. Les émetteurs de l’indice impliqués dans les catégories suivantes sont exclus :
- le tabac ;
- l’énergie nucléaire ;
- les armes à feu civiles ;
- les armes militaires ;
- le charbon ;
- l’alcool et le jeu ;
- les OGM ;
- les entreprises qui exploitent des réserves d’énergies fossiles ;
- le divertissement pour adultes.
Amundi sélectionne les sociétés dotées des meilleures notations ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) et procède à un rebalancement trimestriel de l’indice.
Répartition sectorielle de l'indice en pourcentage - Source Amundi Asset Management
Au 24 juillet 2023, le prix d’une part de l’ETF Monde PEA MSCI World s’élève à 425.06 € à l’ouverture de la bourse de Paris. Ce tarif assez élevé peut en freiner plus d’un, mais l’évolution des performances de l’indice est exponentielle.
Le MSCI World est composé à 69% d’entreprises américaines et jouit d’une excellente diversité sectorielle. La technologie de l’information représente tout de même 22% de l’indice, pas étonnant, compte tenu des enjeux économiques liés à ce secteur ces dernières années.
Entre 2018 et 2023, le tracker MSCI World d’Amundi enregistre une performance de 59,37% sur la période, soit seulement 0,83 points de moins que l’indice de référence.
Bon à savoirLes ETF CAC 40 : tous disponibles dans le PEA
De nombreux ETF traquent l’indice boursier du CAC 40. Ils font partie de notre sélection des meilleurs ETF PEA, car celui-ci englobe les 40 plus grandes valeurs boursières de France. Bien que la zone géographique couverte soit réduite, il n’en reste pas moins intéressant. Le CAC 40 représente la moitié de la capitalisation boursière d’Euronext, à savoir environ 1 680 milliards d’euros.
Prenons pour exemple le Lyxor CAC 40. C’est un tracker qui réplique parfaitement sa cible (moins de 0,3% de divergence sur 5 ans). D’ailleurs, il fait partie des 13 meilleurs fonds indiciels français. Ces frais de gestion annuels de l’ordre de 0,5% seulement contribuent sans conteste à ce résultat.
Investir dans un ETF CAC 40 participe soutenir l’économie française, ce qui peut donner un sens à votre épargne. Il faut cependant profiter des creux de marché pour investir progressivement sur ce tracker en raison de sa forte volatilité.
| Performance annualisée | 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans |
|---|---|---|---|---|
| Lyxor PEA CAC 40 (FR0007052782) | 22.87% | 16.18% | 9.3% | 9.6% |
| Indice de référence | 23.14% | 16.44% | 9.52% | 9.84% |
Le tracker Nasdaq-100 d’Amundi : classé parmi les meilleurs ETF PEA
Le Nasdaq-100 inclut les 100 premières sociétés du marché du Nasdaq. Il est composé à plus de 50 % d’entreprises du secteur de la Tech, même si l’on y retrouve tout de même Starbuck ou Netflix par exemple.
Si vous avez une appétence particulière pour les sociétés de la Technologie, optez pour l’Amundi ETF PEA Nasdaq-100. Il vous permet de vous exposer de manière globale à toute cette industrie. Assurez-vous de bien suivre les actualités pour connaître les secousses du milieu.
Ce tracker est classé parmi les meilleurs ETF PEA, alors mieux vaut garder un œil avisé dessus pour saisir une opportunité d’investissement au bon moment.
| Performance annualisée | 1 an | 3 ans |
|---|---|---|
| Amundi ETF PEA Nasdaq-100 (FR0013412269) | 14.54% | 13.68% |
| Indice de référence | 13.9% | 13.16% |
Le Lyxor PEA S&P 500, idéal pour traquer les performances américaines
Les entités Lyxor sont détenues par Amundi Asset Management depuis le 31 décembre 2021. En conséquence, elles ne sont plus rattachées à la Société Générale.
Fidèle à l’indice de référence S&P 500 Net Total Return, ce tracker le réplique parfaitement. Le S&P 500 se compose des 505 premières sociétés américaines cotées sur la Bourse du Nasdaq ou du New York Stock Exchange. Comme tous les autres indices de ce type, il est pondéré par l’ensemble de la capitalisation flottante.
Parmi les géants présents dans le S&P 500, vous retrouvez :
Bon à savoirAu 24 juillet 2023, sa performance s’élève à 8.67% sur l’année écoulée, ce qui est une bonne moyenne. Sur 5 ans, les rendements annuels s’élèvent à 12.65%. Dans les deux cas, il surpasse tout juste l’évolution de son indice de référence.
Sans conteste, cet ETF est à suivre pour profiter d’une exposition aux plus fortes capitalisations boursières américaines.
| Performance annualisée | 1 an | 3 ans | 5 ans |
|---|---|---|---|
| Lyxor PEA S&P 500 | 6.42% | 14.23% | 12.94% |
| Indice de référence | 6.18% | 13.94% | 12.55% |
Vous aimerez également : Investir en Chine avec un ETF, découvrez les trackers disponibles !
Quel tracker mettre dans son PEA ? Récapitulatif
| ETF/ trackers | Frais par an (en %) | Avantages | Inconvénients | Niveau de Risque | Acheter ces ETF |
|---|---|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World | 0,38 | Exposition aux 1 500 entreprises les plus capitalisées en bourse dans 23 paysFaible volatilité annuelleRendement annuel moyen de 11,7 % | Prix de la part élevé Comporte beaucoup de secteurs économiques différents (à suivre de près)Ne couvre pas les pays émergents Frais élevés | 6/7 | Yomoni |
| Lyxor CAC 40 | 0,25 | Dividendes versésFiscalité allégée (par rapport aux trackers internationaux)Frais de gestion corrects | Petit indice à l’échelle mondialvolatilité annuelle de 20 % | 6/7 | Yomoni |
| Amundi ETF PEA Nasdaq-100 | 0,23 | Dividendes versésPrix de la part basse | Plus de 50 % d’entreprises de la Tech, ce qui peut être dangereux en cas de crise dans ce secteur | 6/7 | Yomoni |
| Lyxor PEA S&P 500 | 0,15 | Performance annuelle élevéeFrais de gestion faiblesPrix de la part basse | Suivre l’actualité économique générale de très près | 6/7 | Yomoni |
Ce qu’il faut savoir avant d'acheter les meilleurs ETF éligibles au PEA
Comment toucher des dividendes avec un ETF ?
Même si vous possédez des ETF, vous allez pouvoir toucher des dividendes via un ETF de deux manières différentes, la capitalisation ou la distribution avec chacun leurs avantages et les inconvénients.
| Dividende ETF | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|
| Capitalisant | Pas d’impôt Optimisation des intérêts composées Réinvestisseemnt automatique | Gestion des dividendes opaque Impossible de les recevoir |
| Distribuant | Toucher un revenu passif Gestion transparente | Imposition en cas de retrait Intérêts composés faible |
Un ETF capitalisant est un tracker qui va réinvestir à votre place 100% de vos dividendes dans les ETF que vous possédez afin de maximiser vos intérêts composés.
À l’inverse, un ETF distribuant est un tracker qui va vous verser vos dividendes sur le solde de votre PEA comme une action classique, vous laissant ainsi la liberté de les utiliser comme vous le désirez.
Investir en dehors de l’Europe en PEA
Le PEA est une enveloppe qui oblige les investisseurs à posséder des actions dans la zone Europe, ce qui peut poser problème aux personnes souhaitant investir à l’international comme aux États-Unis ou en Chine par exemple.
Pour contourner cette limitation du PEA, il faudra passer par des ETF qui ont trouvé une astuce afin de suivre ces économies hors de l’Europe tout en restant éligible au PEA, via une réplication synthétique de leur cours.
De cette manière, vous pourrez investir sur certains marché qui étaient indisponible auparavant.
ETF : définition
Qu’est-ce qu’un ETF ? Un ETF ou tracker est un fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier. Grâce à cette petite merveille, vous pouvez investir dans toutes les entreprises cotées dans le CAC 40 par exemple, en effectuant une seule ouverture de position. Les frais d’opération sont beaucoup moins coûteux que si vous deviez vous positionner sur chaque action et vous gagnez un temps précieux. En résumé, opter pour un tracker équivaut à se simplifier la vie.
Un ETF est coté en bourse. Vous pouvez en acheter des parts durant les heures d’ouverture du marché. Ces instruments financiers peuvent s'acquérir via :
- un plan d’épargne retraite ;
- une assurance-vie ;
- un compte-titres classique ;
- un PEA.
Ici, nous nous focaliserons sur ce dernier. Découvrons tout de suite le fonctionnement du PEA et ses principaux points forts pour vos capitaux.
Pour en savoir plus : Pourquoi et comment investir dans les ETF ?
Un PEA, c’est quoi ?
Ce sigle renvoie à la dénomination suivante : Plan d’Épargne en Actions. Cette enveloppe fiscale est la préférée des Français. Elle a été créée en 1992 pour encourager les investisseurs français à se tourner vers la Bourse. Ce produit d’épargne réglementé vous donne l’accès à certains marchés.
Les actions éligibles au PEA ont leur siège domicilié en France, au sein de l’Union européenne, de la Norvège, du Liechtenstein ou de l’Islande. À la différence du compte-titres, le PEA ne vous offre pas la possibilité d’investir à découvert, sauf dans le cas de l’achat de fonds indiciels (trackers), qui sont justement les produits qui nous intéressent ici.
Poursuivez votre lecture : Comment fonctionne un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ?
Ouvrir un PEA chez Fortuneo : Le meilleur rapport qualité/prix pour intégrer vos ETF
| Courtier PEA |  |
| ETF éligibles au PEA | > 100 |
| Frais | 1,65% |
| Garanties | 70 000€ de titres et 100 000€ de liquidités |
| Notes : Avis Clients Avis vérifiés | 4.4/5 sur plus de 500 avis |
| L'offre de Yomoni | Découvrir l'offre PEA de Yomoni |
Maintenant que vous en savez plus sur les meilleurs ETF PEA disponibles à ce jour, vous pouvez dès à présent commencer à les analyser avant de vous jeter à l’eau. Enfin, n’oubliez pas la règle d’or : diversifiez vos investissements !
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