ETF Monde : Tout savoir sur le tracker le plus populaire en bourse !

 Lorsque l’on souhaite se construire un portefeuille d’investissement diversifié, porter son attention sur les trackers ou ETF s’avère potentiellement une bonne idée. Mais alors est-ce sans risque de se tourner vers une exposition mondiale en un panier d’actions?Dans cet article, nous décryptons ensemble les caractéristiques des ETF World et les possibilités qui s’offrent à vous en tant qu’investisseur sur les marchés boursiers ! 
ETF World : Des Fonds Cotés à Surveiller !

Pourquoi investir dans un tracker world ? 

Les avantages de l’ETF Monde

Placer une partie de son argent dans un ETF Monde a plusieurs avantages et les premiers étant les frais largement réduits, l’accessibilité à tous les portefeuilles ainsi que sa diversification géographique et sectorielle. C’est un très bon investissement à long terme, car depuis que ces indicateurs existent, leurs performances sont notables et quoiqu’il arrive, si votre appétence au risque n’est pas élevée, acheter des parts d’un ETF World le dilue énormément.

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L'ETF Amundi World performe t'il aussi bien que son indice de référence ?
En 2021, l’ETF synthétique d’Amundi World a réalisé une performance glissante (sur 12 mois) de 30,94 %, là où son indice sous-jacent a fait 31,07 %, soit un écart très relatif de -0,13 %. Si l’on regarde avec une perspective de 3 ans de placement, les chiffres sont de 42,86 % pour le tracker du groupe, contre 43,27 % pour l’indice référent en mai 2022, soit un écart encore une fois minime

Dans le cadre de la création d’un portefeuille diversifié (comme nous aimons tant à vous le conseiller), investir dans un tracker world est une bonne stratégie de hedging (pour se couvrir en cas de variations erratiques sur vos autres positions). D’ailleurs, si vous êtes adepte de la stratégie DCA, appelé aussi investissement programmé, les ETF Monde s’y prêtent particulièrement. Cette stratégie d’investissement financier consiste à réaliser des achats périodiques en bourse en injectant des sommes fixes sur un même support, et ce, peu importe la volatilité du marché à l’instant T.

 Pour en savoir plus sur la meilleure stratégie d’investissement pour vous, et notamment sur la technique DCA, c’est par ici : Les 5 questions à se poser avant d’investir ! 

Les risques des ETF Monde

Cependant, comme tout autre produit négocié sur les marchés financiers, il comporte des risques qu’il faut connaître avant de se lancer. À ce titre, la composition de ces fonds diffère d’un fournisseur à l’autre, il faut également faire attention à la devise utilisée (par rapport à votre monnaie locale). Si la performance est la même entre deux ETF, mais qu’il y en a un en euros et l’autre en dollars, alors ces derniers seront impactés par le taux de change actuel et tout comme leurs performances.

Dans la majorité des cas, l’ETF Monde sera uniquement composé des grandes puissances actuelles, oubliant les acteurs de demain comme l’Inde, la Chine, l’Indonésie… Il est donc compliqué de parler d’un ETF “Monde” sachant que celui-ci ne prend pas en compte toutes les économies et qu’il est très centré autour des USA.

Qu’est-ce qu’un ETF Monde ?

ETF World : Définition

Pour définir un ETF World, commençons par la définition de son acronyme (Exchange Traded Fund) qui s’avère être un ETF qui réplique les performances d’un indice. Il s’échange sur les marchés financiers en continu, au même titre que des actions. L’objectif est de faire un seul achat, tout en investissant dans de multiples entreprises.

Comme chaque ETF, un tracker World peut s’avérer physique ou synthétique. Dans le cas où le tracker est physique, il réplique l’indice sous-jacent. Si l’ETF est dit synthétique, alors la société de gestion passe par une contrepartie via un swap pour investir donc indirectement sur l’indice référent. Elle ne détient donc pas chaque action de l’indice à proprement parler. Dans ce cas, il est possible que la composition de l’ETF diffère quelque peu, car il peut s’exposer plus ou moins à telle entreprise, à tel secteur ou encore à telle région du monde. Quoi qu’il arrive, le but est toujours de se rapprocher au maximum de la performance du sous-jacent, sans chercher à le battre.

 Pour en savoir plus : ETF : tout savoir sur ce sigle boursier qui a la cote !

Sur quel sous-jacent se réfère un ETF monde ?

Il existe plusieurs trackers world qui se basent majoritairement sur les indices de deux acteurs : 

  1. Le MSCI (Morgan Stanley Capital International) : c’est une société américaine de services financiers créée en 1969. Elle publie des indices boursiers tels que le MSCI World qui couvre 1 700 sociétés à travers 23 pays développés.
  2. Le FTSE Group (Financial Times Stock Exchange) : quant à lui est un fournisseur britannique d’indices boursiers créé en 1995 par la bourse de Londres et le Financial Times. Nous pouvons citer le FTSE 100, le FTSE 250 ou encore le FTSE World Index qui s’expose à plus de 2 100 entreprises dans 23 pays développés. 
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Le MSCI world est, entre autres, le sous-jacent de référence de plusieurs fonds provenant des mastodontes français de la gestion d’actifs au niveau européen et mondial : BlackRock (iShares et iShares Core) Amundi et Lyxor. Rappelons que depuis décembre 2021, Amundi a racheté Lyxor Asset Management (la filiale ETF). En unissant leurs forces, ils deviennent le plus grand fournisseur européen de trackers avec plus de 167 milliards d’euros d’encours sous gestion cumulés en 2022. D’un autre côté, le FTSE World Index sert d’indice sous-jacent à Vanguard, une société de fonds d’investissement américaine.

Voici une liste exhaustive de quelques ETF World qui existent actuellement, suivis de leur code ISIN : 

TrackersPerformances sur 3 ans Performances sur 5 ans Frais de gestionEligibilitéOù investir ?
AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF EUR (LU1681043599, CW8)40%56%0.38%PEAYomoni
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD EUR (FR0011869353, EWLD)41%57%0.45%PEAYomoni
LYXOR UCITS ETF MSCI WORLD EUR (FR0010315770, WLD)41%57%0.3%SRDBoursorama
Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF USD (IE00BKX55T58, VDEV)40%56%0.12%Compte-titresBoursorama
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD (IE00B3RBWM25, VWRD)36%51%0.22%Compte-titresDEGIRO
SPDR MSCI ACWI UCITS ETF USD (IE00B6R52259, SSAC)37%50%0.2%Compte-titresBoursorama
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (IE00B4L5Y983, SWDA)41%57%0.2%Compte-titresDEGIRO

Les chiffres présentés ici sont arrêtés au 27 septembre 2023

Notez qu’il existe également des indices de référence pour investir sur les pays émergents. Nous pouvons citer le MSCI Emerging Market, dont Amundi et Lyxor proposent des ETF indexés, ou encore le FTSE Emerging Market all cap index, dont Vanguard dispose d’un tracker le répliquant.

 Vous aimerez aussi : Meilleurs ETF disponibles via un PEA : petit tour d’horizon

Composition d’un ETF World 

La composition de ce type de fonds varie en fonction des pays ou régions sélectionnés, ainsi que des secteurs choisis. Par exemple, sur l’indice de référence du MSCI World, les ETF de Lyxor et d’Amundi vous exposent aux 1 700 valeurs mondiales en une seule ouverture de position. Parmi sa composition, on y retrouve majoritairement des sociétés américaines (environ 69 %). Les GAFAM (Google, Amazon, Facebook désormais « Meta », Apple et Microsoft) représentent jusqu’à 15 % de l’indice. Dans l’ordre décroissant, on y retrouve des entreprises du Japon, du Royaume-Uni, du Canada, de la France, de la Suisse, etc. 

Les pays émergents comme la Chine, l’Inde ou encore Taïwan en sont exclus, alors qu’ils peuvent pourtant être dynamiques et qu’ils ont des taux de croissance élevés. C’est pour cela que des parts de fonds spécifiques se négocient également en bourse comme nous venons de le citer plus haut.

Au niveau sectoriel, l’ETF Amundi MSCI World est composé à 22 % de technologies de information (téléphones, ordinateurs, modems, logiciels, systèmes d’entreposages et de gestion de données comme dropbox, etc.), suivi de près par le domaine de la finance, de la santé ou encore de la conso cyclique.

Ses premières lignes sont :

composition etf monde

Tous les chiffres cités ci-dessus sont tirés du reporting du groupe Amundi du 30 mars 2022 à destination des investisseurs. 

Les trois premières lignes de l’ETF de Lyxor sont les mêmes, avec des variations de pourcentages infimes. Tous deux sont des trackers à réplication synthétique et le panier d’actions est donc ajusté quotidiennement selon l’encours du fonds.

 Sur la même thématique  : ETF Chine : Les trackers disponibles pour investir

Comment intégrer un ETF Monde dans son portefeuille ? 

Choisir un courtier pour acheter des parts de l’un de ces fonds indiciels

Comme pour la plupart des produits qui se négocient sur les marchés financiers, vous avez la possibilité de passer par un courtier afin d’acquérir des parts d’ETF Monde. Pour ce faire, deux options : passer par un courtier classique ou opter pour une plateforme de courtage (broker) en ligne. Si vous vous tournez vers la deuxième option, vous bénéficierez alors de frais plus concurrentiels.

Parmi les courtiers en ligne qui proposent des trackers, nous pouvons citer eToro, XTB ou encore DEGIRO. Dans ce cas, vos actifs sont conservés sur un compte-titres ordinaire (CTO) ou un équivalent. Pour un placement sur une assurance vie, vous avez Linxea Avenir ou Placement Direct Vie qui vous accompagnent en ligne. Enfin, si vous souhaitez ouvrir un PEA, sachez que Fortuneo ou Yomoni disposent de trackers World éligibles. 

 Pour en savoir davantage : Les meilleurs courtiers en ligne pour investir en bourse

ETF World : PEA, assurance vie ou compte titres ? 

Mettre un ETF Monde dans son Plan d’Épargne en Actions (PEA)

Les deux seuls trackers éligibles au PEA sont ceux d’Amundi et de Lyxor : 

  • Amundi ETF MSCI World ;
  • Lyxor Ucits ETF Eur PEA MSCI World.

Pour s’exposer davantage aux marchés asiatiques, préférez l’ETF d’Amundi. En revanche, si vous ne disposez pas d’une enveloppe d’investissement très élevée, Lyxor vous propose des parts plus accessibles à tous types de portefeuilles (comptez une vingtaine d’euros en mai 2022, en fonction du cours journalier). Notons que l’ETF de Lyxor s’avère légèrement plus performant que son concurrent direct. Enfin, ils sont tous deux autant impliqués sur le S&P 500.

Quel ETF World dans une assurance vie ?

Vous pouvez placer vos parts d’actif dans une assurance vie, à condition que vous souhaitiez acheter celles du Lyxor Ucits ETF MSCI World. En effet, il s’agit du seul qui est éligible à cette enveloppe fiscale. Il reste globalement fiable, bien qu’il comporte des risques, comme tout investissement en bourse. Comme cités plus haut, l’un de nos courtiers favoris pour ouvrir une assurance vie est Yomoni.

Pour en savoir plus : Top 3 des meilleurs contrats d’assurances-vie 2022

Compte-titres pour tracker world

Pour finir, le compte-titres remporte la couronne de l’éligibilité aux ETF World, puisqu’ils sont tous accessibles depuis ce type de compte. Bien que cette solution n’offre pas les avantages du PEA quant à la défiscalisation après 5 ans d’ouverture, vous pouvez négocier des actions et ETF en bourses étrangères. Vous avez donc un plus large champ d’action, ce qui vous permet une meilleure diversification mobilière.

Selon nous le courtier le plus complet pour ouvrir un compte-titres reste DEGIRO. Primé à plus de 86 reprises, DEGIRO permet d’accéder à plus de 50 places de marchés moyennant 0.5€ de frais par transaction pour les actions françaises et américaines et 0% de commission sur une large sélection d’ETF.

Notre avis sur l’ETF Monde

En plus de vous permettre une réflexion et une prise de recul global sur votre portefeuille d’investissement, l’ETF World s’avère historiquement performant. Pour débuter sur les places boursières, c’est donc un bon choix grâce à sa large exposition qui dilue le risque de pertes et aux frais réduits qui l’accompagnent. 

Il s’inscrit parfaitement dans une optique de diversification de ses capitaux investis, bien que les sociétés technologiques et américaines tiennent une place prépondérante dans la plupart de ces paniers d’actions. Dans une stratégie de hedging (couverture), le tracker world est également une excellente alternative, comme nous l’avons cité plus haut. Enfin, sa capacité à entrer dans des enveloppes fiscales françaises avantageuses lui fait encore marquer un ultime point… De ce fait, nous avons une préférence pour les ETF World de Lyxor et d’Amundi qui sont accessibles via un PEA.  

Foire aux questions (FAQ)

Quelles sont les informations à consulter avant d’investir dans un ETF ?

 Avant de placer son argent dans un tracker en bourse, il convient de retenir que vous avez la possibilité d’accéder au DICI. Cet acronyme désigne en fait le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur qui est obligatoirement mis à votre disposition par les émetteurs d’ETF. Lisez-le attentivement avant votre investissement.

 

Quelle est la durée idéale pour qu’un ETF Monde soit rentable et combien de temps faut-il le garder dans son portefeuille ?

Idéalement, lorsque l’on choisit d’investir en bourse sur un tracker world, il est judicieux de le conserver sur une période « long terme » (5 à 10 ans, voire plus), afin de bénéficier au mieux de sa rentabilité et de limiter l’incidence de la volatilité sur son portefeuille. De plus, en adoptant cette stratégie, vous maximisez vos gains avec l’effet boule de neige des intérêts composés que vous récupérez annuellement. 

 

Est-il possible de faire un levier sur un ETF World ?

Oui, il est possible d’ajouter un effet de levier sur un ETF Monde. Ne prenez cette initiative que si vous êtes conscient des risques de pertes, qui sont aussi importants que les possibilités de gains. Faites appel à un conseiller en investissement financier si vous avez le moindre doute.

 

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Amélie

Amélie

Spécialisée dans la bourse, l'immobilier et les assurances, Amélie a commencé sa carrière de rédactrice en 2020. Elle connait la finance et l'investissement sur le bout des doigts et vous aide à vous y repérer.

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