Les meilleurs ETF SP500 pour investir dans la bourse américaine
Les meilleurs ETF SP500 pour investir
Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive des ETF disponibles pour investir sur les 500 entreprises américaines les plus capitalisées. Nous vous présentons également les frais associés à chacun de ses trackers ainsi que les enveloppes dans lesquels les intégrer. Si vous souhaitez acheter ou vendre l’un de ces trackers chez un autre courtier, pensez à vérifier le nom de l’ETF ou son identifiant ISIN auprès de votre intermédiaire financier.
| ETF | Description | Frais annuels | CTO | Assurance Vie | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| Lyxor PEA S&P 500(FR0011871128) | ETF éligible au PEA qui réplique la performance du S&P500 | 0,15% | DEGIRO | Yomoni | Yomoni |
| Lyxor S&P 500(LU0496786574) | ETF Lyxor qui réplique la performance du S&P500 avec les frais les plus compétitifs | 0,09% | DEGIRO | Yomoni | Indisponible |
| Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | ETF Vanguard qui réplique la performance du S&P500 | 0.50% | DEGIRO | Indisponible | Indisponible |
Comment investir dans un ETF SP500 ?
Si vous souhaitez investir dans le SP500, vous allez devoir le faire étape par étape afin de ne pas faire d’erreur :
- Sélectionner un véhicule d’investissement
- Trouver un courtier qui le propose
- Ouvrir un compte
- Déposer des fonds
Pour s’exposer à la performance du S&P 500 il vous faudra sélectionner parmi l’un des trois véhicules d’investissements suivants :
- Un Plan Épargne en Actions (PEA)
- Une Assurance-Vie (AV)
- Un Compte-Titres Ordinaire (CTO)
Si le Compte-Titres Ordinaire est généralement le seul support d’investissement permettant d’investir dans des actifs financiers hors de la zone euro, certains ETF présentés ci-dessous peuvent être inclus dans un PEA ou une AV pour investir sur le S&P500 tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Sur le même sujet : Faut-il acheter des ETF ou des actions en Bourse en 2022 ?
Les solutions alternatives aux ETF SP500
D’autres indices permettent également de s’exposer aux marchés financiers américains et à la performance de leurs entreprises. Parmi les différentes solutions disponibles, on peut citer :
- L’indice Nasdaq : permet de s’exposer aux 100 entreprises technologiques américaines les plus importantes. Comparativement au S&P 500, cet indice reste historiquement plus volatil (ou risqué).
- Le Dow Jones : permet de s’exposer aux 30 entreprises les plus échangées de la Bourse de New York et du Nasdaq. Comparativement, le Dow Jones reste moins diversifié que le S&P500
- Le Russel 2000 : permet de s’exposer aux 2000 entreprises les plus importantes des États-Unis
Qu’est-ce-qu’un ETF SP500 ?
Un ETF ou tracker en français est un fond coté en bourse qui réplique la performance d’un indice ou d’un panier d’actif. Un ETF permet de s’exposer en une seule transaction à un ensemble de valeurs.
Dans le cas d’un ETF S&P500 ce dernier réplique la performance de l’indice Standards&Poors en charge de définir la composition et la pondération des 500 entreprises américaines les plus capitalisées.
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Comment investir dans le SP500 en PEA ?
L’une des limites du PEA est de ne pas pouvoir investir hors de la zone Europe avec vos actions, ce qui vous empêche de vous exposer au marché américain.
Une solution existe, il suffit de passer par un ETF qui aura une réplication synthétique (qui va permettre de le rendre éligible au Plan d’Épargne en Actions), il en existe quelques-uns qui vous permettront de contourner cette règle du PEA tout en diversifiant vos investissements.
Voici les meilleurs ETF SP500 éligibles au PEA :
| Nom ETF | ISIN | TICKER |
|---|---|---|
| Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi. | FR0011871128 | PSP5 |
| Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF | FR0013412285 | PE500 |
Pourquoi investir dans le SP500 ?
Le marché américain est le marché de référence quand on parle de bourse et d’entreprise, à la fois pour son dynamisme, mais surtout pour ses entreprises qui sont des leaders dans leur secteur à l’échelle mondiale, comme nous montre le tableau suivant :
| Secteur | Entreprise |
|---|---|
| Technologie | Apple |
| Énergie | Exxon |
| Santé | Johnson & Johnson |
| Finance | BlackRock |
| Industrie | UPS |
| Communication | |
| Consommation | Coca-Cola |
Ce n’est pas pour rien que les plus grandes entreprises du monde se nomment GAFAM l’acronyme pour Google, Apple, Facebook, Amazon et Microsoft qui sont les entreprises dominantes que ça soit par leur produit ou par leur poids dans la bourse.
L’historique du SP500 incite beaucoup d’investisseurs à continuer de placer leur argent sur cet indice avec un rendement supérieur à 10% par an en moyenne de sa création (1928).
Même s’il est possible de ne pas investir au États-Unis, ça serait dommage de passer à côté des plus belles entreprises et actions à dividendes et de croissance du monde.
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