Investir dans les matières premières : mode d’emploi !
Qu’est-ce qu’une matière première ?
Matières premières : définition
Par définition, une matière première, appelée aussi commodity, est à la base de chaque processus de fabrication. Il s’agit d’éléments bruts, provenant directement de la nature et qui n’ont donc pas pu être transformés en amont par l’Homme. Ces matériaux nous sont impossibles à créer par nous-mêmes. Nous pouvons soit les utiliser en tant que tel, par exemple pour manger ou pour se chauffer, mais le plus souvent, nous les convertissons afin d’obtenir des biens de consommation divers.
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Les différentes matières premières à connaître
Il existe 4 familles distinctes de commodities :
- Les denrées agricoles : parmi elles, nous retrouvons le blé, la farine, le maïs, le cacao, le café, l’eau, le coton, etc.
- Les produits énergétiques : il s’agit du pétrole, du charbon ou encore du gaz.
- Les minerais et métaux : nickel, aluminium, cuivre, zinc, acier, cobalt, quartz, plomb, etc.
- Les métaux précieux : platine, argent, palladium, diamant et or.
Comment est fixé le prix des matières premières ?
En réalité, le cours des commodities est corrélé aux variations erratiques du marché des actions. Par effet miroir, lorsque le cours des actions suit une tendance baissière, celui de certaines matières premières s’envole. Cela s’explique parce que les investisseurs considèrent certains de ces actifs comme des valeurs refuges (qui ont fait leurs preuves dans le temps et qui bénéficient d’une croissance pérenne). Nous voyons d’ailleurs souvent le cours de l’or repartir à la hausse dans de tels cas.
Les lois de l'offre et la demandeConcernant l’offre, elle se trouve être assez volatile, car elle est dépendante de plusieurs facteurs. Parmi eux, nous pouvons citer :
- les aléas climatiques, pouvant donner lieu à de mauvaises récoltes agricoles ;
- la taille des gisements découverts pour les matières énergétiques ;
- des causes humaines, comme des conflits géopolitiques ou des lobbyings (pratiques d’influence des politiques publiques) agressifs par exemple, etc.
Pour bien faire, avant d’investir dans les matières premières, vous devez suivre de plus près l’actualité afin d’identifier les évènements qui auront un impact direct sur l’évolution de leur cours.
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Pourquoi investir dans les matières premières ?
Placer son argent dans des biens de première nécessité
Dans un portefeuille boursier, les commodities ont plusieurs avantages. En premier lieu, leurs comportements diffèrent de celui d’autres classes d’actifs tels que les actions ou les obligations. Cela présente donc l’intérêt d’une diversification de ses investissements financiers.
Ensuite, comme nous l’avons vu, nous parlons de besoins primaires, comme se nourrir, s’habiller (matières agricoles), ou se loger, se déplacer, se chauffer (minerais et énergies fossiles). En ce sens, investir dans ces produits peut représenter une bonne protection contre l’inflation. Pourquoi ? Simplement parce qu’ il s’agit de quantités limitées additionnées à une hausse de la demande permanente (croissance démographique constante), ce qui provoque inévitablement la hausse des prix. De plus, certaines de ces matières se font de plus en plus rares (comme le pétrole), ce qui vous offre de plus grandes opportunités de gains.
Se hedger contre l’inflation grâce aux métaux précieux
Concernant les métaux précieux (qui font partie des hard-commodities), ils sont considérés comme de réelles valeurs refuges et sont utiles lorsque les tendances boursières s’avèrent incertaines, selon les circonstances macroéconomiques. En effet, si l’on prend le cas de l’or, son cours part systématiquement à la hausse durant les périodes de forte inflation. Voilà un bon bouclier dans une stratégie de hedging (couverture) de votre épargne, d’autant plus si vous êtes exposés aux marchés financiers.
La diversification de votre portefeuille ne peut que mieux sécuriser votre capital investi dans chacun des secteurs.
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Miser sur une industrie primordiale à la fabrication de nombreux produits
Investir dans les matières premières, c’est faire un choix raisonné, du fait de leurs rôles cruciaux dans d’innombrables produits de notre quotidien.
À titre d’exemple, le quartz est à la base de la composition du silicium. Ce dernier se trouve être l’un des éléments les plus utilisés dans l’industrie des semi-conducteurs (marché en constante expansion). C’est la pièce maîtresse dans la chaîne de production de nombreux appareils électroniques.
Cela confère aux investisseurs un potentiel de gains croissant grâce à l’offre limitée et une demande qui ne cesse d’être exponentielle avec toutes les nouvelles technologies qui ne cessent de voir le jour.
À titre informatif, en 5 ans, le cours du pétrole est passé de 101,40 € (février 2018), à 163,10 € (février 2022). Concernant l’évolution de l’ensemble des encours des matières premières alimentaires, il est passé de 112,60 € en février 2018, à 173,40 € en février 2022 (source : l’INSEE).
Se protéger du réchauffement climatique
Opter pour un placement dans les ressources naturelles, c’est aussi un bon moyen de se protéger du réchauffement climatique et plus particulièrement de la dégradation des saisonnalités. Ce problème mondial impacte de nombreuses industries, à commencer par celle de l’agroalimentaire.
La hausse des températures ou les périodes de gel en dehors de l’hiver sont difficiles à anticiper et à affronter pour tous les agriculteurs. De plus, l’eau s’avère de plus en plus rare dans certaines régions du monde comme au Pakistan, en Inde ou encore en Afrique Centrale.
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Comment investir dans les matières premières ?
En se procurant directement des métaux
L’un des moyens les plus simples pour placer son argent dans les matières premières consiste simplement à s’en procurer physiquement. Vous pouvez les acheter directement auprès des producteurs, mais veillez à acquérir uniquement celles qui se conservent correctement dans le temps, c’est-à-dire les hard-commodities (métaux, énergies fossiles et minerais).
En faisant l’acquisition de parts d’entreprises spécialisées
Vous avez aussi l’option de miser sur des sociétés de production spécialisées en achetant des actions. Parmi elles, nous pouvons citer Total Énergies pour le pétrole, ou encore TSMC pour les semi-conducteurs et donc les métaux.
L’idéal est de cumuler plusieurs manières de placer son argent dans les ressources naturelles, toujours dans une optique de diversification de ses actifs.
Pour en savoir plus : Investir dans les semi-conducteurs : tout savoir !
En achetant des parts d’un ETF
Vous procurer des parts d’ETF (Exchange Traded Fund) est un bon moyen de vous exposer à ces produits. En effet, il s’agit cette fois d’acheter des parts d’un fonds coté en bourse (vous pouvez vous les procurer via certaines plateformes de courtage en ligne), et ainsi d’apporter votre capital directement à un groupe d’entreprises. Si vous désirez investir dans une industrie en particulier, préférez les ETF sectoriels, notamment les ETC (Exchange Traded Commodities) pour les matières premières.
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En tradant avec des produits dérivés CFD
Enfin, dernière option qui n’est pas la moins risquée, bien au contraire, il s’agit d’acquérir des CFD. Ces derniers sont des produits spéculatifs complexes. Ils vous permettent de miser sur la hausse ou la baisse d’un sous-jacent, sans jamais l’acquérir. L’effet de levier étant important, vous pouvez perdre des sommes d’une manière extrêmement rapide… C’est donc un jeu dangereux réservé aux investisseurs aguerris.
Continuer votre lecture : Vantage FX, le courtier en ligne pour les CFD
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L’avis de la rédaction sur cet investissement financier
Investir dans les matières premières, c’est entrer dans un secteur empli de variations erratiques découlant d’une multitude de facteurs à connaître. De plus, il n’existe pas de bilan comptable à analyser, ce qui nécessite des recherches approfondies pour comprendre l’évolution des cours. Un suivi de l’actualité quotidienne et mondiale est donc absolument nécessaire pour se lancer. De ce fait, nous ne vous recommandons pas forcément ce type d’investissement si vous êtes débutant.
Au niveau de la stratégie à préférer dans ce milieu, à priori il ne s’agit pas tellement d’une opportunité d’investissement à long terme, mais plutôt d’une bonne potentielle solution pour se hedger (se couvrir) de la fluctuation des marchés.
Pour aller plus loin — Les meilleurs placements sans risque : tour d’horizon
Investir dans les matières premières : Foire aux questions (FAQ)
Qu’est-ce qui affecte le cours des matières premières ?
En outre, l’arrivée de nouveaux producteurs concurrents, ou la sortie de producteurs existants peuvent occasionner des variations des cours. Il en va de même pour l’évolution à la hausse ou à la baisse des coûts de production, notamment suite à des investissements des producteurs dans de la nouvelle technologie, etc.
Étant donné le nombre de facteurs importants qui peuvent affecter les gains relatifs aux matières premières, une veille est nécessaire pour trader ce genre de produit.
Quels sont les effets d’un conflit géopolitique sur les matières premières ?
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