Le PEA est prisé par de nombreux investisseurs afin de réduire un maximum leur imposition sur leurs dividendes et plus-values. En effet, les personnes utilisant un compte-titres sont imposables à hauteur de 30%, contrairement au PEA qui est imposé uniquement sur les prélèvements sociaux, soit 17,2% après 5 ans de détention.
Pour maximiser vos gains, il est important de réduire votre imposition, mais avoir une bonne performance est une partie non négligeable.
Les 10 meilleures actions à dividendes éligibles au PEA
Il existe de nombreuses entreprises éligibles au PEA qui versent des dividendes, mais toutes ne sont pas bonnes à prendre en raison de leur santé financière.
C’est pourquoi nous avons utilisé des indicateurs précis afin d’éviter les sociétés les plus à risques et sélectionner uniquement celles avec le plus de potentiel à long terme.
Les indicateurs que l’entreprise doit respecter :
- Un cours en bourse en hausse à long terme
- Un chiffre d’affaires en constante hausse
- Un rendement en dividende inférieur à 7%
- Un dividende versé depuis 20 ans
- Une hausse du dividende sur les 5 dernières années
| Actions éligibles PEA | Rendement du dividende (estimation 2023) | Ex: 1000€ investis | Hausse du dividende sur les 5 dernières années | Performance du cours de l’action (1 an) | Performance du cours de l’action (3 ans) | Performance du cours de l’action (5 ans) |
 | 6.64% | 66.4€ | 6%/an | +13.41% | +106.19% | +27.95% |
 | 4.90% | 49.0€ | 5%/an | +17.53% | +73.09% | +57.56% |
 | 4.76% | 47.6€ | 8%/an | +24.27% | +124.50% | +18.83% |
 | 4.24% | 43.1€ | 9%/an | +13.33% | +57.53% | +37.08% |
 | 4.24% | 42.4€ | 2%/an | +1.08% | +14.74% | +14.15% |
 | 3.39% | 33.9€ | 23%/an | -15.69% | -23.10% | -5.26% |
 | 2.40% | 24.0€ | 7%/an | +16.55% | +44.74% | +132.60% |
 | 2.06% | 20.6€ | 23%/an | +10.21% | +74.3% | +151.46% |
 | 1.97% | 19.7€ | 6%/an | +27.38% | +45.15% | +89.47% |
 | 0.60% | 6.1€ | 10%/an | +16.40% | +33.88% | +79.92% |
Évidemment, le risque zéro n’existe pas, mais à l’aide de cette analyse, nous pouvons diminuer les risques à long terme comme nous le montre le graphique suivant :
Source : apprendre-a-investir.net
Découvrez comment toucher des dividendes mensuels en PEA !
Nos 2 actions à dividendes favorites en PEA
Total Energies
C’est une entreprise leader dans le secteur de l’énergie qui a été créée en 1924 en France. L’action de Total offre de nombreux avantages avec une belle perspective d’avenir.
Le chiffre d’affaires est en constante hausse depuis 2020 avec une belle augmentation de 14% en 2022 suite à l’augmentation des prix de l’énergie.
Son cours en bourse suit la même tendance avec une hausse continue à long terme, permettant aux investisseurs de faire fructifier efficacement leur argent avec le temps.
| Performance sur 1 an | +7.89% |
|---|---|
| Performance sur 5 ans | +10.91% |
| Performance sur 10 ans | +43.40% |
Et surtout, les dividendes de Total Energies restent très intéressants pour les investisseurs à la recherche de rendement et de stabilité avec un historique de plus de 30 ans de versement. L’action fait partie des plus hauts dividendes du CAC40 en 2022 et augmente celui-ci chaque année avec une évolution de 8% par an sur les 5 dernières années en moyenne, versé depuis plus de 30 ans, faisant partie des actions à dividendes aristocrates.
Air Liquide
Une des plus grosses entreprises françaises autour du gaz industriel et de l’hydrogène, elle a été créée en 1902. C’est une action très prisée par les investisseurs pour sa solidité et sa stabilité.
En commençant par son chiffre d’affaires qui est en constante hausse chaque année avec une hausse de 28% sur l’année 2022.
En plus de cela, les performances de l’action sont très intéressantes sur le long terme avec un cours qui ne cesse d’atteindre des sommets.
| Performance sur 1 an | +7.54% |
|---|---|
| Performance sur 5 ans | +70.78% |
| Performance sur 10 ans | +142.99% |
Et pour finir, son dividende est reversé depuis plus de 30 ans en constante hausse avec une évolution de 6% par an sur les 5 dernières années en moyenne.
Pour en savoir plus, découvrez qu’est-ce qu’une action à dividendes.
Comment savoir si une action est éligible au PEA
Pour savoir si une entreprise est éligible au Plan d'Épargne en Actions (PEA), vous pouvez suivre ces étapes :
- Regarder si l'action est cotée sur un marché réglementé français ou Européen : Le PEA est spécifiquement dédié aux actions françaises et européennes. Assurez-vous donc que l'action soit cotée sur une place boursière reconnue, telle qu'Euronext Paris.
- Consultez votre courtier financier : Si vous n'êtes pas certain de l'éligibilité d'une action au PEA, le meilleur moyen de le savoir est de contacter votre broker en ligne qui gère votre compte. Ils seront en mesure de vous fournir des informations précises sur l'éligibilité de l'action en question.
- Regarder sur le site d’Euronext Paris ou Boursorama les actions éligibles au PEA
Le secteur bancaire : Les plus hauts dividendes du CAC40
Chaque entreprise a le choix de déterminer le montant du dividende qu'elle souhaite reverser à ses investisseurs. Mais il est intéressant de noter qu'il existe un secteur qui offre un potentiel plus élevé de rendement en dividendes, à savoir le secteur bancaire. Cette stratégie peut s'avérer intéressante pour augmenter le rendement de votre portefeuille.
Cependant, il faut rappeler que le rendement est directement lié au prix de l'action. Ainsi, de nombreuses entreprises offrent un gros dividende, mais leur cours de bourse n'est pas des plus convaincants.
| Actions | Rendement (estimé en 2023) | Ex: 1000€ investis | Performance sur 5 ans |
|---|---|---|---|
| Amundi | 7.71% | 77.1€ | +16.35% |
| BNP Paribas | 7.60% | 76.0€ | +18.67% |
| Crédit Agricole | 7.57% | 75.7€ | -2.88% |
| Axa | 6.56% | 65.6€ | +25.57% |
| Scor | 6.14% | 61.4€ | -30.48% |
| Société générale | 5.86% | 58.6€ | -36.46% |
Il est donc important de ne pas prendre en compte uniquement le rendement d’une action, mais bien l’ensemble de sa santé financière afin de diminuer les risques au maximum.
Quel courtier choisir pour ouvrir un PEA ?
Si vous voulez investir sur ces actions, la meilleure solution sera d'utiliser un PEA afin de réduire au maximum vos impôts après 5 ans de détention.
Voici l'un des meilleurs courtiers alliant sécurité et fiabilité :
| Courtier PEA |  |
| ETF éligibles au PEA | > 100 |
| Frais | 1,65% |
| Garanties | 70 000€ de titres et 100 000€ de liquidités |
| Notes : Avis Clients Avis vérifiés | 4.4/5 sur plus de 500 avis |
| L'offre de Yomoni | Découvrir l'offre PEA de Yomoni |
Pour aller plus loin, découvrez comment ouvrir un PEA !
Quel est l’intérêt du PEA
Malgré l’avantage indéniable du plan d’épargne en actions pour son côté fiscal, il comporte également certains défauts :
- Pas de retrait avant 5 ans pour bénéficier d’une fiscalité allégée
- Des actions uniquement françaises et Européennes
- Un plafond de versement à 150 000€
- Un compte nominatif
- Pas de faction d’action disponible
Pour en savoir plus, découvrez en détail le fonctionnement du PEA.
Pour autant, ce n’est pas une raison de ne pas en profiter. Le PEA sera destiné aux personnes cherchant un investissement à long terme sur des actifs risqués (action & ETF) afin d’obtenir une meilleure rentabilité comparée à l’assurance-vie qui sera plus adaptée pour les personnes qui recherchent à créer une épargne et préparer leur succession.
La possibilité d’investir en compte-titres est également présente, notamment pour avoir accès aux actions américaines et étrangères. Mais vous serez taxé à 30% à chaque plus-value et dividende reçu.
Le PEA a l’avantage de n’être imposé qu’au moment de la sortie des fonds, ainsi lorsque votre argent reste sur votre PEA, vous n’êtes pas taxé sur celui-ci contrairement au CTO. Cela vous permettra de réinvestir la totalité de vos dividendes, vous permettant d’optimiser les intérêts composés comme dans l’exemple suivant avec un versement identique sur chaque enveloppe :
Pour aller plus loin sur les actions à dividendes, découvrez les 10 meilleures actions à dividende !
