Actions PEA : Quelles sont les meilleures entreprises à dividendes ?
Actions PEA : qui verse les meilleurs dividendes ?
Il existe de nombreuses actions à dividendes dans le PEA, mais toutes ne sont pas bonnes à prendre en raison de leur santé financière.
C’est pourquoi nous avons utilisé des indicateurs précis afin d’éviter les actions éligibles au PEA les plus à risques et sélectionner uniquement celles avec le plus de potentiel à long terme.
Les indicateurs que l’entreprise doit respecter :
- Un cours en bourse en hausse à long terme
- Un chiffre d’affaires en constante hausse
- Un rendement en dividende inférieur à 7%
- Une hausse du dividende sur les 5 dernières années
| Actions éligibles PEA | Rendement du dividende (estimation 2025) | Ex: 1000 € investis | Hausse du dividende sur les 5 dernières années | Performance du cours de l’action (1 an) | Performance du cours de l’action (3 ans) | Performance du cours de l’action (5 ans) |
 | 6.23 % | 62.3 € | 6%/an | +23 % | +78 % | +172 % |
 | 5.00 % | 50.0 € | 3%/an | -20 % | +2 % | +62 % |
 | 4.39 % | 43.9 € | 11%/an | +11 % | +42 % | +68 % |
 | 2.04 % | 20.4 € | 7%/an | -35 % | -10 % | +40 % |
 | 1.90 % | 19.0 € | 6%/an | +11 % | +40 % | +91 % |
 | 1.63 % | 16.3 € | 18%/an | -4 % | +76 % | +162 % |
 | 0.99 % | 9.9 € | 23%/an | +11 % | +144% | +262 % |
 | 0.96 % | 9.6 € | 14%/an | -25 % | +9 % | +208 % |
 | 0.75 % | 7.5 € | 13%/an | -22 % | +32 % | +127 % |
 | 0.72 % | 7.2 € | 18%/an | +15 % | +146 % | +200 % |
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Évidemment, le risque zéro n’existe pas, mais à l’aide de cette analyse, nous pouvons diminuer les risques à long terme comme nous le montre le graphique suivant :
Source : apprendre-a-investir.net
Découvrez comment toucher des dividendes mensuels en PEA !
Comment savoir si une action est éligible au PEA
Pour savoir si une action est éligible au PEA, vous pouvez suivre ces étapes :
- Regarder si l’action est cotée sur un marché réglementé français ou Européen : le PEA est spécifiquement dédié aux actions françaises et européennes. Assurez-vous donc que l’action soit cotée sur une place boursière reconnue, telle qu’Euronext Paris.
- Consultez votre courtier financier : si vous n’êtes pas certain de l’éligibilité d’une action au PEA, le meilleur moyen de le savoir est de contacter votre broker en ligne qui gère votre compte. Ils seront en mesure de vous fournir des informations précises sur l’éligibilité de l’action en question.
- Regarder sur le site d’Euronext Paris ou Boursorama les actions éligibles au PEA
Le secteur bancaire : Les plus hauts dividendes du CAC40
Chaque entreprise a le choix de déterminer le montant du dividende qu’elle souhaite reverser à ses investisseurs. Mais il est intéressant de noter qu’il existe un secteur qui offre un potentiel plus élevé de rendement en dividendes, à savoir le secteur bancaire. Cette stratégie peut s’avérer intéressante pour augmenter le rendement de votre portefeuille.
Cependant, il faut rappeler que le rendement est directement lié au prix de l’action. Ainsi, de nombreuses entreprises offrent un gros dividende, mais leur cours de bourse n’est pas des plus convaincants.
| Actions | Rendement (estimé en 2025) | Ex: 1000€ investis | Performance sur 5 ans |
|---|---|---|---|
| Scor | 10.41 % | 104.3 € | +22 % |
| Crédit Agricole | 8.01 % | 80.1 € | +157 % |
| BNP Paribas | 7.74 % | 77.4 € | +14 % |
| Axa | 6.82 % | 68.2 € | +172 % |
| Amundi | 6.45 % | 64.5 € | +21 % |
| Société générale | 4.40 % | 44.0 € | +297 % |
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Il est donc important de ne pas prendre en compte uniquement le rendement d’une action, mais bien l’ensemble de sa santé financière afin de diminuer les risques au maximum.
Comment acheter une action en PEA ?
Vous voulez investir sur l’action Axa en bourse pour bénéficier du potentiel de croissance de l’entreprise à long terme ? Découvrez comment acheter l’action Axa via Trade Republic.
- Rendez-vous sur le site Trade Republic
- Créer et valider votre compte
- Ajouter de l’argent sur votre solde
- Acheter une action Axa
Créer et valider votre compte
En premier lieu, il faut créer votre compte en téléchargeant l’application Trade Republic sur votre téléphone (Android et iOS).
La plateforme va vous demander de renseigner des informations obligatoires :
- Carte d’identité
- Numéro d’identifiant fiscal
- Numéro de téléphone
- Adresse
Cette étape ne prend que quelques minutes, ensuite, il faudra attendre quelques heures à plusieurs jours pour la validation de votre compte avant de pouvoir investir sur Axa.
Ajouter de l’argent sur votre solde
Une fois votre compte validé, il faut ajouter de l’argent sur celui-ci afin de réaliser votre premier placement. Pour cela, vous avez différents moyens à votre disposition :
- Carte bancaire
- Apple Pay / Google Pay
- Virement bancaire
Si vous ajoutez de l’argent via un virement bancaire lors d’un jour ouvré, celui-ci arrivera majoritairement dans la journée ou le lendemain.
Acheter une action Axa en bourse
Une fois votre argent disponible sur Trade Republic, il ne vous reste plus qu’à chercher l’action Axa sur l’application et passer un ordre d’achat du montant de votre choix.
Une fois l’ordre d’achat déclenché, l’action sera dans votre portefeuille afin de pouvoir la gérer librement.
Quel est l’intérêt du PEA
Malgré l’avantage indéniable du plan d’épargne en actions pour son côté fiscal, il comporte également certains défauts :
- Pas de retrait avant 5 ans pour bénéficier d’une fiscalité allégée
- Des actions uniquement françaises et Européennes
- Un plafond de versement à 150 000€
- Un compte nominatif
- Pas de faction d’action disponible
Pour en savoir plus, découvrez en détail le fonctionnement du PEA.
Pour autant, ce n’est pas une raison de ne pas en profiter. Le PEA sera destiné aux personnes cherchant un investissement à long terme sur des actifs risqués (action & ETF) afin d’obtenir une meilleure rentabilité comparée à l’assurance-vie qui sera plus adaptée pour les personnes qui recherchent à créer une épargne et préparer leur succession.
La possibilité d’investir en compte-titres est également présente, notamment pour avoir accès aux actions américaines et étrangères. Mais vous serez taxé à 30% à chaque plus-value et dividende reçu.
Le PEA a l’avantage de n’être imposé qu’au moment de la sortie des fonds, ainsi, lorsque votre argent reste sur votre PEA, vous n’êtes pas taxé sur celui-ci, contrairement au CTO. Cela vous permettra de réinvestir la totalité de vos dividendes, vous permettant d’optimiser les intérêts composés comme dans l’exemple suivant avec un versement identique sur chaque enveloppe :
Pour aller plus loin sur les actions à dividendes, découvrez les 10 meilleures actions à dividende !
