Action à dividende mensuel : la liste des meilleures entreprises en 2024
Il existe de nombreuses actions à dividende mensuel, mais très peu offrent une performance intéressante à long terme. C’est pourquoi nous avons choisi les entreprises présentant le plus grand potentiel.
La liste des meilleures actions à dividende mensuel
| Actions à dividende mensuel | Rendement du dividende (estimation 2024) | Ex: 1000€ investis | Dividende sans interruption | Performance du cours de l’action (1 an) | Performance du cours de l’action (3 ans) | Performance du cours de l’action (5 ans) |
|---|---|---|---|---|---|---|
 Main Street Capital | 8.46 % | 84.6 € | 16 ans | +23 % | +19 % | +14 % |
 EPR Properties | 7.73 % | 77.3 % | 6 ans | +9 % | -7 % | -40 % |
 LTC Properties | 6.36 % | 59.8% | 21 ans | +14 % | +6 % | -27 % |
 Realty Income | 5.19 % | 51.9 € | 29 ans | +14 % | -10 % | -15 % |
 Keyera | 5.14 % | 51.4 € | 20 ans | +18 % | +32 % | +20 % |
 Choice Properties | 5.09 % | 50.9 € | 9 ans | +11 % | -8 % | +2 % |
 Savaria Corporation | 3.23 % | 32.3 € | 18 ans | +30 % | -9 % | +74 % |
 Global Water Resources | 2.37 % | 23.7 € | 7 ans | +9 % | -41 % | +2 % |
Comment avons-nous sélectionné les actions à dividende mensuel ?
Les entreprises qui versent des dividendes tous les mois peuvent être très risquées, car il est compliqué de trouver une entreprise stable et solide à long terme.
Ce niveau de risque est notamment dû à la complexité de tenir un dividende mensuel sur le temps pour l’entreprise, mais aussi les ratios de distribution du dividende y sont généralement très élevés, pouvant dépasser dans certains cas les bénéfices nets de l’entreprise.
Il faut également prendre en compte le risque d’avoir un cours de l’action en baisse avec un rendement en dividende trop faible pour pouvoir rattraper cette chute, entraînant une perte en capital pour l’investisseur.
Compte tenu des risques, nous avons utilisé les critères suivants pour trouver les meilleures actions du domaine :
- Dividende versé depuis au moins 5 ans
- Une évolution du chiffre d’affaires à long terme
- Un cours de bourse en hausse à long terme
Acheter un ETF à dividende mensuel
Vous préférez diversifier votre portefeuille en investissant sur différentes entreprises à travers un ETF qui verse un dividende chaque mois à ses actionnaires ?
Il existe un ETF à dividende mensuel, le Global X SuperDividend (SDIV) qui est disponible sur un CTO comme Trade Republic, malgré des performances décevantes sur les dernières années.
| ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
|---|---|---|---|
| Global X SuperDividend | +11 % | -45% | -56% |
Malheureusement, ce sera le seul ETF qui verse un dividende mensuel avec un rendement de 17% par an à l’heure actuelle et des frais annuels de 0.58%.
Action à dividende mensuel : les risques de ces entreprises
Même si sur papier les entreprises qui versent des dividendes tous les mois ont l’air très intéressantes, il faut faire extrêmement attention avec celle-ci.
Nombreuses sont les actions à dividende mensuel avec un cours en bourse chaotique et très peu sont les entreprises qui arrivent à sortir du lot en proposant cette fréquence de versement.
Néanmoins, il reste intéressant d’en avoir quelques-unes en portefeuille afin d’accroître vos revenus mensuels et ainsi pouvoir réinvestir plus rapidement vos dividendes dans votre portefeuille pour accentuer les intérêts composés avec le temps.
L’alternative pour toucher des dividendes chaque mois
Vous ne voulez pas sacrifier la performance de votre portefeuille au profit d’un dividende mensuel ? Il existe une alternative pour toucher des dividendes chaque mois.
Il vous suffira d’acheter des actions qui versent leurs dividendes à des mois différents pour garantir un revenu chaque mois de l’année, comme l’exemple ci-dessous.
| Mois | Actions | Rendement du dividende (2024) |
|---|---|---|
| Janvier | Walmart | 1.27% |
| Février | Procter & Gamble | 2.34% |
| Mars | Home Depot | 2.49% |
| Avril | LVMH | 1.83% |
| Mai | Axa | 6.69% |
| Juin | UPS | 4.43% |
| Juillet | GPC | 2.56% |
| Août | Caterpillar | 1.62% |
| Septembre | Chevron | 4.06% |
| Octobre | Coca-Cola | 3.13% |
| Novembre | Texas Instruments | 2.98% |
| Décembre | Johnson & Johnson | 3.18% |
Grâce à cette solution, vous pourrez acheter des actions à dividendes offrant une belle performance à long terme, tout en bénéficiant d’un revenu mensuel et d’un rendement en dividende intéressant.
En définitive, il existe de nombreuses actions à dividende mensuel, mais ça sera à vous de trouver celle qui correspondra le mieux à vos besoins tout en prenant en compte le risque associé à ces entreprises.
FAQ sur les dividendes mensuels
Pourquoi avoir des actions à dividende mensuel ?
Quelles sont les actions à dividende mensuel en PEA ?
Quelles sont les SCPI qui versent un dividende mensuel ?
Quelles sont les différentes fréquences de versement des dividendes ?
- Mensuel
- Trimestriel
- Semi-annuel
- Annuel
À savoir que certaines entreprises décident de ne pas verser de dividendes à leurs actionnaires pour réinvestir dans leur croissance ou par manque de fonds comme Google, Tesla ou encore Uber.
