Les actions à dividendes mensuels sont prisées par les investisseurs qui souhaitent toucher des revenus passifs tous les mois plutôt qu’annuellement ou trimestriellement tout en maximisant les intérêts composés sur leur capital.
En effet, la majorité des entreprises cotées en bourse proposent une fréquence de versement des dividendes annuelle ou trimestrielle, mais il existe de rares actions qui versent un dividende chaque mois.
Comment avons-nous sélectionné les actions ?
Les actions à dividendes mensuels peuvent être très risquées, car il est compliqué de trouver une entreprise stable et solide à long terme.
Ce niveau de risque est notamment dû à la complexité de tenir un dividende mensuel sur le temps pour l’entreprise, mais aussi les ratios de distribution du dividende y sont généralement très élevés, pouvant dépasser dans certains cas les bénéfices nets de l’entreprise. Il faut également prendre en compte le risque d’avoir un revenu mensuel, mais un cours de l’action en baisse avec un rendement en dividende trop faible pour pouvoir rattraper cette chute du titre entraînant une perte en capital pour l’investisseur.
Compte tenu des risques, nous avons utilisé les critères suivant pour trouver les meilleures actions du domaine :
- Dividende versé depuis au moins 5 ans
- Une évolution du chiffre d’affaires à long terme
- Un cours de bourse en hausse à long terme
Les 8 meilleures actions à dividendes mensuels
| Actions | Rendement du dividende (estimation 2023) | Ex: 1000€ investis | Dividende sans interruption | Performance du cours de l’action (1 ans) | Performance du cours de l’action (3 ans) | Performance du cours de l’action (5 ans) |
|---|---|---|---|---|---|---|
 EPR Properties | 7.56% | 75.6% | 6 ans | -16.86% | +53.29% | -30.14% |
 LTC Properties | 6.81% | 68.1% | 21 ans | -3.19% | -5.44% | -15.18% |
 Main Street Capital | 6.79% | 67.9€ | 16 ans | +4.01% | +40.89% | +4.52% |
 Keyera | 6.15% | 61.5€ | 20 ans | +0.91% | +54.40% | -10.76% |
 Choice Properties | 5.20% | 52€ | 9 ans | -0.49% | +15.19% | +23.30% |
 Realty Income | 4.88% | 48.8€ | 29 ans | -2.02% | +28.53% | +21.26% |
 Savaria Corporation | 3.12% | 31.2€ | 18 ans | +15.30% | +49.16% | +0.41% |
 Global Water Resources | 2.74% | 27.4€ | 7 ans | -16.83% | 0.00% | +25.92% |
Actions à dividendes mensuels : Ce qu’il faut savoir avant d’investir
Même si sur papier les actions qui versent des dividendes mensuels ont l’air très intéressante, il faut faire extrêmement attention avec celle-ci. Nombreuses sont les entreprises avec un cours en bourse chaotique et très peu sont les actions qui arrivent à sortir du lot en proposant cette fréquence de versement.
Néanmoins, il reste intéressant d’en avoir quelques-unes en portefeuille afin d’accroître vos revenus mensuels et ainsi pouvoir réinvestir plus rapidement vos dividendes dans votre portefeuille pour accentuer les intérêts composés avec le temps.
Les 3 meilleurs courtiers pour acheter une action à dividendes mensuels
Pour acheter ces actions à dividendes mensuels, il vous faudra passer par un courtier ou broker. Vous trouverez ci-dessous un tableau récapitulatif de 3 courtiers réputés et sécurisés.
Mais attention, il est possible que l’action que vous cherchez ne soit pas disponible sur l’un des courtiers à cause de sa petite capitalisation.
| Meilleurs courtiers en bourse 2023 | eToro | DEGIRO | XTB |
| Avantages clés | ✅ Interface simple et facile d'utilisation ✅ 0% de frais sur l'achat d'actions et d'ETF ✅ Copy-Trading : copier les stratégies d'experts | ✅ Catalogue d'actifs le plus complet : 20 000 titres disponibles ✅ Accès aux analyses, actualités et profils et performances des entreprises cotées ✅ Déclaration Fiscale simplifiée | ✅ Investissement programmé sur les actions, ETF et crypto-monnaies ✅ Idéal pour le trading à effet de levier ✅ Investissement à partir de 1€ |
| Inconvénients | ❌ 5€ de frais par retrait ❌ Peu adapté aux traders court terme | ❌ 0.5€ de frais par transaction ❌ Peu adapté aux traders court terme | ❌ Absence de fonds traditionnels ❌ Spreads importants sur les crypto-monnaies |
| Profil type | Investisseurs débutants | Investisseurs confirmés | Investisseurs ponctuels |
| Découvrir l'offre | Investir avec eToro | Investir avec DEGIRO | Investir avec XTB |
Les différentes fréquences de versement du dividende
Il faut savoir que les entreprises sont libres de verser un dividende ou non, mais également de choisir la fréquence de versement de celui-ci. Les plus utilisées sont :
- Fréquence annuelle (1x/an)
- Fréquence trimestrielle (4x/an)
- Fréquence mensuelle (12x/an)
Il est également possible de toucher des revenus tous les mois sans prendre le risque d’investir sur des actions mensuelles plus volatiles, vous pouvez ajuster vos investissements sur des actions qui versent leur dividende sur des mois différents afin de toucher un revenu mensuel malgré un versement annuel ou trimestriel comme avec l’exemple suivant :
Pour aller plus loin sur les actions à dividende, découvrez les 10 meilleures actions à dividende !
