Le pétrole est une ressource énergétique clé pour notre économie. Depuis Avril 2020, le prix du baril Brent, référence de l'or noir sur les marchés financiers est passé de 15 à 140 dollars. Cette forte volatilité peut être expliquée par différents évènements : ralentissement de l'économie suite à la crise sanitaire, tensions géopolitiques en Ukraine et une hausse généralisée des prix à la consommation.
Quid pour notre épargne ? Comment s'exposer à cette ressource et l'intégrer à son portefeuille d'investisseur. Enfin, faut-il investir dans le pétrole en 2022 ? Dans cet article, Investissons vous présente ici comment s'exposer à l'or noir en 2022 via des ETF et les options disponibles chez nos courtiers en ligne partenaires.
Qu'est-ce qu'un ETF pétrole ?
Un Exchange Traded Fund (ETF) ou tracker en français est un fonds coté en Bourse qui réplique la performance d'un indice ou d'un groupe d'actifs financiers. Cet instrument financier permet de s'exposer à la performance d'une région, d'un pays ou d'une industrie en une seule opération.
Dans le cas du pétrole, on distingue deux familles d'ETF:
- Les ETF indexés directement au cours du pétrole : ces derniers vous permettent de vous exposer via des produits dérivés comme des CFD au prix du baril du pétrole .
Des deux ETF cités, c'est celui qui permet de s'exposer le plus précisément au prix du baril. On parle ici d'ETC ou Exchange Traded Commodities soit des matières premières cotées en Bourse.
- Les ETF d'actions spécialisées dans l'industrie pétrolière : Les ETF d'actions pétrolières suivent le cours des entreprises du secteur.Si ces dernières sont positivement impactées par la variation du prix du pétrole, ça n'est pas le seul facteur qui influence leurs cours.
En effet, les grandes entreprises de ce secteur sont depuis quelques années positionnées sur d'autres ressources comme le solaire, l'éolien ou l'hydrogène. Ces nouvelles énergies et leur exploitation prennent une part croissante de leurs activités et doivent être prises en compte comme des facteurs de variations importants.
Dans cet article, nous nous concentrons sur les ETF indexés sur cours du pétrole.
Avant de vous présenter comment investir sur un ETF pétrole il est important de rappeler les deux indices phares qui existent pour s'y exposer :
- L'indice Pétrole Européen Brent Crude Oil communément appelé Brent
- L'indice pétrole Américain WTI ou West Texas Intermediate
Les supports disponibles pour investir sur l'or noir.
Contrairement aux ETF d'entreprises de l'industrie pétrolière qui peuvent être intégrés à un Plan Épargne Action (PEA), les ETFS qui suivent le cours du pétrole ne sont que disponibles via un compte-titres.
Pour rappel un compte-titres ordinaire ou CTO est un véhicule d'investissement règlementé pour investir sur les marchés financiers internationaux. Avec un CTO vous pouvez investir sur des entreprises du monde entier via des actions, des ETF ou des fonds d'investissements. C'est aussi le seul support d'investissement pour investir sur les matières premières, le forex ou les cryptomonnaies.
Côté fiscalité, les plus-values réalisées sur un CTO sont imposées à 30%. Concrètement, si j'investis 1000€ sur un ETF pétrole et que je réalise un profit de 100€ l'imposition sera de : 30% x 100€ soit 30€ d'imposition.
Dans cet article nous vous présentons les ETF pétrole disponibles chez 3 partenaires : eToro, Degiro et XTB. Vous trouverez ci-dessous un récapitulatif des offres de ces acteurs dans le tableau suivant :
| Courtiers en ligne | Les avantages clés | Découvrir l'offre |
 eToro | ✅ 0% de commissions sur les actions et les ETF ✅ Une interface simple et intuitive ✅ Une communauté de plus de 20 millions d'utilisateurs | Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, rendez-vous sur etoro.com/trading/fees. |
 DEGIRO | ✅ Un catalogue de plus de 20 000 actifs financiers ✅ Des outils et des analyses haut de gamme ✅ Une déclaration fiscale facilitée | Acheter des ETF avec DEGIRO |
 XTB | ✅ Accessible à partir de 1€ ✅ Une interface mobile simple et performante ✅ Des frais réduits sur les Contrats à terme (CFD) | Acheter des ETF avec XTB |
Notre sélection d'ETF pour investir :
Les ETF pétrole chez eToro :
eToro est une plateforme de trading réputée pour son offre d'achat d'actions américaines avec 0% de commissions. Avec une interface simple et épurée, ce courtier s'adresse parfaitement aux débutants qui souhaitent faire leur premier pas en Bourse et se constituer un portefeuille d'actions internationales.
Pour s'exposer au pétrole, le courtier propose l'ETF suivant :
| ETF | ISIN | Émetteur | Frais | Montant minimum | Découvrir l'ETF |
| WTI Crude Oil | US91232N2071 | USCF | 0.45% | 1000$ ou 100$ avec un levier x10 | En savoir plus |
Retrouvez les informations clés de cet ETF sur le site du fonds émetteur USCF
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
Les ETF pétrole chez DEGIRO
Primé à plus de 86 reprises, DEGIRO propose le catalogue de titres le plus complet du marché (plus de 20 000 titres disponibles).
Une panoplie d'outils d'analyses comme le calendrier de publications de résultats ou les documents d'informations clés pour l'investisseur de l'ensemble sont disponibles sur sa plateforme en quelques clics. Plus technique que son concurrent eToro, DEGIRO s'adresse à des investisseurs confirmés.
Le montant minimum à investir pour s'exposer à un ETF pétrole sur DEGIRO équivaut au prix en temps réel de ce dernier. Ainsi pour un ETF WisdomTree Brent Crude Oil, le montant minimum à investir est d'environ 90€.
Parmi les ETF sans effet de levier voici les produits disponibles :
| ETF | ISIN | Émetteur | Frais | Montant minimum | Découvrir l'ETF |
| WisdomTree Brent Crude Oil | JE00B78CGV99 | Wisdom Tree | 0.49% | Prix de l'ETF | En savoir plus |
| WTI Crude Oil | GB00B15KXV33 | Wisdom Tree | 0.49% | Prix de l'ETF | En savoir plus |
| Xtrackers Brent Crude Oil Optimum Yield ETC | DE000A1KYN55 | DWS | 0.45% | Prix de l'ETF | En savoir plus |
Pour les investisseurs plus expérimentés, des ETF avec effet de levier sont également accessibles tels que :
| ETF | ISIN | Émetteur | Frais | Montant minimum | Découvrir l'ETF |
| WisdomTree WTI Crude Oil 1x Daily Short (Vente à découvert) | JE00B24DK975 | Wisdom Tree | 0.98% | Prix de l'ETF | En savoir plus |
| WTI Crude Oil 2x Daily Leveraged (Achat à découvert) | JE00BDD9Q840 | Wisdom Tree | 0.98% | Prix de l'ETF X2 | En savoir plus |
| WTI Crude Oil 3x Daily Leveraged (Achat à découvert) | IE00B7ZQC614 | Wisdom Tree | 0.99% | Prix de l'ETF X3 | En savoir plus |
Vous trouverez les informations clés de ces ETF sur les sites de Wisdom Tree et DWS
Les ETF pétrole chez XTB
XTB est notre 3ème suggestion de courtier. Comme eToro, ce dernier permet d'investir sur des actions et des ETF sans frais de courtage. Ce courtier propose une interface de trading complète pour les investisseurs confirmés.
Le broker permet de s'exposer au cours du pétrole WTI via l'ETF suivant
| ETF | ISIN | Émetteur | Frais | Montant minimum | Découvrir l'ETF |
| WTI Crude Oil | GB00B15KXV33 | Wisdom Tree | 0.49% | Prix de l'ETF | En savoir plus |
Les informations clés de cet ETF sont disponibles sur le site de Wisdom Tree.
79% de comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CF fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perte de votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le crisque de pertes est limité au capital investi.
Faut-il investir sur un ETF pétrole en 2022 ?
Les matières premières servent généralement de bouclier contre une hausse des prix à la consommation. C'est notamment le cas des métaux comme l'or ou l'argent, communément acceptés comme des valeurs refuges. Toutefois, il est difficile d'en dire de même pour le pétrole pour plusieurs raisons :
- Les États encadrent et fixent le prix du pétrole : contrairement à d'autres ressources, le pétrole est (pour l'instant) essentiel pour nos déplacements (voiture, bateau, avion). Une augmentation trop importante de son cours empêcherait le bon fonctionnement de notre économie, ce qui entraine les États à fixer des prix limites pour protéger les concitoyens.
- Des alternatives énergétiques voient le jour : le développement et l'exploitation d'énergies renouvelable font baisser la demande de pétrole. On peut notamment citer l'apparition des batteries électriques pour voiture ou des bonbonnes à hydrogène.
- Le pétrole reste une ressource polluante : Face au réchauffement climatique, l'empreinte carbone du pétrole est incompatible avec les objectifs de réduction d'émissions fixés par les accords de Paris.
Si une certaine volatilité pourrait amener le prix du pétrole à augmenter dans les prochains mois, ces variations restent selon nous des opportunités court terme. Dans le cadre d'un investissement long terme, les métaux ou les énergies vertes représentent de meilleures opportunités pour les épargnants.
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Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d'investissement.
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