Acheter ETF : Guide complet pour investir
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Acheter ETF : Guide complet pour investir

11 Minutes de lecture

Comment acheter un ETF en Bourse ? Les trackers ou Exchange Trade Fund sont des instruments financiers accessibles à tous à partir de quelques euros pour s’exposer aux cours de la Bourse. Investissons vous propose un guide complet pour acheter vos premiers ETF et développer un portefeuille bourse diversifié.

Guide express : Comment acheter des ETF 4 étapes ?

Pour les investisseurs les plus pressés d’entre vous, voici les 4 étapes pour investir dans un ETF en toute sécurité.

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Comment acheter un ETF : Les étapes clés
  • 1️⃣ Sélectionner son véhicule d’investissement🏆: Avant d’investir sur un ETF, il vous faudra choisir un véhicule ou support adapté à votre profil d’investissement. Les deux supports les plus connus sont le Plan Épargne en Actions (PEA) et le Compte-Titres Ordinaire (CTO).
  • 2️⃣ Choisir son courtier 🙋‍♀️ : Pour investir sur les marchés financiers, vous devrez vous tourner vers un intermédiaire de confiance régulé par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Vous trouverez ci-dessous une liste de partenaires régulés. Si vous débutez en Bourse, Etoro ou Trade Republic permettent d’investir sur des ETF à partir de quelques euros et peu de frais.
  • 3️⃣ S’inscrire et Alimenter son Compte 💳 : Munissez-vous d’une pièce d’identité ainsi que d’un justificatif de domicile pour ouvrir un CTO ou un PEA. Il vous faudra ensuite alimenter par virement, carte bancaire ou Paypal votre compte pour investir sur un ETF.
  • 4️⃣ Passer un ordre en Bourse pour acheter son premier ETF. 👨‍💻 : Une fois votre inscription finalisée, vous devrez choisir un ETF comme un ETF S&P 500 ou un ETF Monde, définir un montant, ainsi que le type d’exposition (avec ou sans levier) que vous souhaitez.

Étape 1 : Sélectionner son véhicule d'investissement

Parmi les options disponibles pour investir, le PEA et le CTO sont les supports privilégiés pour les investisseurs français.

Si vous souhaitez développer un portefeuille composé d’entreprises européennes et bénéficier d’une fiscalité allégée, le PEA sera la meilleure option. Vous souhaitez vous exposer aux marchés financiers internationaux comme les entreprises tech américaines ou le marché asiatique ? Dans ce cas, optez pour un CTO.

👉 Pour aller plus loin, découvrez nos deux guides sur fonctionnement du PEA et du CTO.

Étape 2 - Choisir son courtier : Les meilleurs courtiers pour acheter ou vendre des ETF

Comme présenté dans la section précédente, une fois votre support d’investissement défini (PEA ou CTO), vous devrez sélectionner un courtier pour investir sur les marchas financiers.

Vous trouverez ci-dessous une liste d’intermédiaires de confiance régulés par l’autorité des marchés financiers pour investir en toute sécurité sur les marchés financiers.

Les meilleurs courtiers pour un compte-titres ordinaire (CTO)

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👉 Ce que l'on aime chez eToro, Trade Republic et DEGIRO

  • La plateforme d'eToro est facile à prendre en main. Le courtier permet d'investir à partir de 10€ sur plus de 2000 actions et des centaines d'ETF sans commissions. Cet intermédiaire permet de suivre et répliquer les stratégies des autres utilisateurs en quelques clics.
  • L'inscription chez Trade Republic ne prend pas plus de 3 minutes. Compétitif en termes de frais, ce courtier offre une solution d'investissement programmé automatique à partir de 1€ et sans aucuns frais !
  • DEGIRO possède l'offre la plus complète du marché. Avec plus de 20 000 titres disponibles sur sa plateforme, cet intermédiaire est selon nous la solution la plus adaptée aux investisseurs et traders confirmés. Options, Futures, produit de bourse, et fonds de placement, DEGIRO est aujourd'hui le courtier par excellence pour développer un portefeuille avec un effet de levier.

Les meilleurs courtiers pour investir via un PEA

Retrouvez ci-dessous notre sélection d'intermédiaires pour investir dans des actions via un PEA.

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👉 Ce que l'on aime chez Fortuneo et Bourse Direct :

  • Fortuneo est la solution PEA en ligne par excellence. Avec des frais en dessous de la moyenne du marché, ce courtier permet d'investir sur des valeurs européennes en quelques clics depuis son ordinateur ou son smartphone. La solution Fortuneo est selon nous la meilleure option disponible pour les investisseurs passifs long terme.
  • De son côté, Bourse Direct propose aujourd'hui la solution PEA la moins chère du marché. Avec des frais quasi inexistants pour la gestion de son compte, ouvrir un compte PEA chez Bourse Direct est selon nous la meilleure offre actuellement disponible pour les débutants qui souhaitent faire leurs premiers pas en Bourse.

Etape 3 : S’inscrire et Alimenter son Compte

Dans cette partie nous vous présentons comment vous inscrire chez un courtier et alimenter votre compte. Nous avons choisi de vous présenter la marche à suivre chez eToro. Sachez toutefois que le processus reste similaire chez les autres courtiers précédemment cités.

Pour commencer, rendez-vous sur le site de eToro, et cliquer sur le bouton vert "Commencer à investir" comme présenter ci-dessous 👇

Ecran d'accueil etoro

Une nouvelle fenêtre apparait pour remplir vos coordonnées. Vous pourrez également vous connecter avec un compte Facebook ou Google

S'inscrire sur etoro

Munissez-vous d’une pièce d'identité ainsi qu'un justificatif de domicile (facture d’électricité ou Internet) pour valider votre inscription.

Une fois votre inscription validée par la plateforme, vous pourrez déposer des euros sur votre compte pour commencer à investir. Pour se faire, cliquez sur le bouton bleu dépôt de fonds en bas à gauche de votre écran comme présenté ci-dessous 👇.

https://www.investissons.fr/wp-content/uploads/2022/07/Alimenter-votre-compte-etoro--1024x510.png.webp

Une nouvelle fenêtre s’ouvre. Vous pouvez maintenant choisir le moyen de paiement le plus adapté. Etoro propose différentes solutions :

  • Carte de crédit/ carte de débit
  • Paypal
  • Sofort
  • Rapid Transfer
  • Virement bancaire
alimenter son compte etoro

Un montant minimum de 50€ est nécessaire par dépôt. Toutefois l’achat d’ETF est selon l’ETF choisi disponible à partir de 10€. Une fois ce montant défini, cliquez sur le bouton Dépôt en bas de votre écran.

Étape 4 : Passer un ordre en Bourse pour acheter son premier ETF

Une fois votre dépôt effectué, il ne vous restera plus qu'à placer un ordre en bourse. Pour se faire, tapez dans la barre de recherche en haut de votre écran le nom de l’ETF que vous souhaitez acheter. Dans cet exemple nous achetons 10$ de l’ETF VOO qui réplique la performance des 500 entreprises américaines les plus capitalisées. Tapez donc VOO comme présenté ici 👇.

recherche de l'ETF VOO sur eToro

Le nom accompagné du logo du fond apparait. Cliquez ensuite sur le bouton Investir.

Dernière étape avant de passer votre ordre, vérifier les paramètres de l'ordre. Pour se faire, voici une liste des tâches à effectuer avant de cliquer sur le bouton Placer un ordre situé en bas de votre écran :

  • Vérifiez que vous êtes bien sur le point d'acheter une part de l’ETF VOO. Pour se faire, le mot "Achat" est situé avant le sigle de l’ETF en haut de votre écran ( juste au-dessus du prix de l'ETF ici de 362.96$).
  • Définir si vous souhaitez acheter au prix du marché ou à un prix déterminé à l'avance. Par défaut, le paramètre sera au prix du marché. Pour acheter à un prix défini à l'avance, vous pouvez cliquer sur le bouton "Taux" à droite de votre écran.
  • Définir le montant que vous souhaitez investir : Dans cet exemple nous achetons 10$ de l’ETF VOO.
  • Optionnel : Définir un stop-loss ou take-profit. Ces deux outils vous permettent de couper automatiquement votre position si le prix de l’ETF chute (stop-loss) ou si il augmente ( take-profit) jusqu'à un certain prix.
  • Confirmez l'achat d’une part de l’ETF VOO  en cliquant sur le bouton bleu "Placer un ordre".
parametrer votre ordre d'achat de l'ETF VOO sur etoro

Félicitations ! Vous venez d'acheter votre premier ETF sur eToro ! Pour suivre votre position, vous pouvez vous rendre sur l'onglet Portefeuille.

Investir dans les CFD comporte des risques de pertes de capital important. Pensez à n'investir que de l'argent que vous êtes prêt à perdre

Qu'est-ce qu'un ETF ?

Exchange Traded Fund (ETF) ou Tracker en français est un fonds négocié en Bourse qui permet d’investir sur un panier d’actifs en une seule transaction. L’avantage d’un tracker est qu’il est permet une exposition à un ensemble de valeurs en un clic. Par exemple, si vous optez pour un ETF CAC 40, vous serez exposé aux 40 entreprises françaises les plus performantes du marché. Si l’une d’entre elles sous performe, elle sera remplacée par une entreprise concurrente plus performante.

Ainsi, la gestion du risque est dite optimisée avec un ETF puisqu’il permet de rester exposé à la croissance d’un groupe d'actifs plutôt qu'à une seule entreprise.

👉 Pour en savoir plus sur le fonctionnement des ETF, découvrez notre guide complet sur les ETF.

Les grandes familles d’ETF à connaitre avant d'investir

On dénombre 4 grandes familles d’ETF disponibles pour investir :

ETF géographiques

Ces ETF sont basés sur une zone géographique précise et regroupent les meilleures entreprises d’une région (France, Europe, Amérique du Nord, Asie, etc).Parmi les ETF géographiques les plus connus on peut citer :

ETF Description Frais annuels Éligibilité
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF - DistETF Lyxor qui réplique la performance du CAC 400.25%Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO

Plan Épargne en Actions avec Fortuneo ou Bourse Direct
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ETF Vanguard qui réplique la performance du S&P5000.50%Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO ou eToro
Lyxor Core EURO Stoxx 50 ETF Lyxor qui réplique la performance des 50 entreprises européennes les plus performantes0.07%Compte Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO

Plan Épargne en Actions avec Fortuneo ou Bourse Direct
AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF EURETF Amundi qui réplique la performance des 1700 entreprises les plus performantes au monde0.28%Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO

Plan Épargne en Actions avec Fortuneo ou Bourse Direct
Amundi ETF PEA MSCI Emerging MarketsETF qui réplique la performance de 1350 actions de plus de 23 pays émergents différents0.20%Compte Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO

Plan Épargne en Actions avec Fortuneo ou Bourse Direct

ETF sectorielles

Ces ETF répliquent la performance d’entreprises d’un même secteur d’activité ou d’une même industrie. Ainsi en une seule transaction vous pouvez vous exposer aux entreprises les plus performantes de la Santé, du secteur technologie ou encore du marché de l’énergie.

Voici quelques exemples d’ETF sectorielles qui pourraient vous intéresser :

ETF Description Frais annuels Éligibilité
Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF - Acc (EUR)ETF qui réplique la performance des 142 entreprises les plus capitalisées du secteur de la Santé0.3%Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO

Plan Épargne en Actions avec Fortuneo ou Bourse Direct
Amundi ETF PEA NASDAQ-100ETF Amundi qui réplique la performance des 100 entreprises technologiques américaines les plus performantes0.23%Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO

Plan Épargne en Actions avec Fortuneo ou Bourse Direct
Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF 1CETF Xtrakers qui réplique la performance des entreprises du secteur de l'énergie les plus capitalisées0.25%Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO

ETF matières premières

Comme son nom l’indique, un ETF matière première permet de s’exposer à une ressource spécifique comme l’Or, l’Argent ou encore le Pétrole.

En optant pour un ETF matière première vous vous exposer soit à un fonds qui achète directement des produits dérivés répliquant la valeur de la matière première ou qui suit la performance des acteurs clés qui exploitent cette ressource.

Voici quelques exemples des ETF matières premières les plus connus :

ETF Description Frais annuels Éligibilité En savoir plus
Amundi Physical Gold ETCETF qui réplique la performance réplique la performance du métal or0,55 %Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRODécouvrez notre guide sur le métal Or
Ishares SilverTrust ETF ETF permet de s’exposer à la performance du métal argent sur les marchés financiers0.50%Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec eToroDécouvrez notre guide sur le métal Argent
WTI Crude Oil ETFETF qui suit la performance du baril de pétrole américain en Bourde0.45%Compte-Titres Ordinaire (CTO) avec eToroDécouvrez notre guide sur les ETF pétrole

ETF obligataires ou ETF obligations

Les ETF obligations ou obligataires sont des fonds d’investissement négociés en bourse qui permettent d’investir sur les obligations d’un état comme la France, les Etats Unis ou le Japon ou directement sur les obligations de grandes entreprises.

En investissant sur un ETF obligations, vous participez au financement de l’activité d’un pays ou d’une entreprise en achetant un panier d’obligations. Ces derniers sont considérés comme des placements avec peu de risque et des frais de gestions annuels compétitifs.

Parmi les ETF obligataires on peut notamment citer :

ETF Description Frais annuels Éligibilité
Lyxor Core US Treasury 10+YTracker qui permet de s’exposer aux obligations d’état américaines arrivant à maturité à 10 ans0,07 %Compte Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO
Ishares € Govt Bonds 7-10 yr UCITS ETFETF qui permet de s’exposer aux obligations à 10 ans émises par la banque centrale européenne (BCE)0.20%Compte Titres Ordinaire (CTO) avec DEGIRO

Plan Épargne en Actions avec Fortuneo ou Bourse Direct
Lyxor Core Japanese Government Bond (DR) UCITS ETF - AccETF pour s’exposer aux obligations de la banque centrale japonaise arrivant à maturité dans plus d’un an0.07%Plan Épargne en Actions avec Fortuneo ou Bourse Direct

Les avantages et les risques des ETF à connaitre avant d'investir

Comme tout investissement sur les marchés financiers, ces derniers possèdent des avantages et des risques à connaitre et comprendre pour investir sereinement en Bourse.

Vous trouverez ci-dessous une synthèse des points positifs et négatifs de ces derniers à connaitre :

Les avantages de l’ETF

  • Exposition diversifiée en une seule transaction : comme précisé précédemment, un ETF permet de s'exposer à un ensemble d'actifs en une opération. Ainsi votre capital est réparti proportionnellement sur les différents actifs qui composent le tracker.
  • Performance optimisée et automatisée : En achetant un ETF, votre gestion est dite passive. Concrètement votre capital est exposé aux actifs qui composent l'ETF sans aucune gestion particulière.
  • Frais réduits : L'avantage particulièrement intéressant de l'ETF versus un fonds de gestion est que ce dernier est bien moins onéreux en termes de frais. En effet la gestion passive de votre capital permet de réduire considérablement les frais appliqués aux investisseurs.
  • Accessible à partir de quelques euros : Pour finir, certains courtiers comme eToro offre la possibilité d'acheter des fractions d'un ETF à partir de 10€, ce qui rend l'investissement en bourse accessible à tout les budgets. de son côté, Trade Republic offre un service d'investissement programmé où une selection d'ETF est disponible à partir de 1€ et sans aucuns frais.

Les risques à connaitre avant d’investir sur un ETF

  • Risque de pertes en capital : Malgré des performances nettement positive sur le long terme, acheter un ETF comporte un risque de perte en capital à court terme. En 2022, les marchés financiers ont fortement chuté. Si vous aviez investi sur un ETF S&P 500 ou un ETF CAC 40 au début de l'année, il est fort à parier que votre capital investi soit inférieur à la somme initialement investie.
  • Risque de change : Un risque souvent méconnu des investisseurs débutants est celui du taux de change. Si vous achetez un ETF VOO comme présenté dans ce guide, votre capital sera exposé au cours des 500 entreprises américaines les plus capitalisées en dollar. Ainsi si le cours du dollar baisse par rapport à l'euro, votre capital pourrait également connaitre une perte liée au taux de change appliqué entre le dollar et l'euro.
Les informations fournies dans cet article ont pour unique vocation d’être informatives. Sous aucun prétexte, elles ne peuvent être considérées comme des prestations de conseils en investissement financier ou des incitations à investir dans un quelconque produit financier. Investissons.fr a fait des recherches préalables sur les instruments et services financiers évoqués dans cet article, mais ne pourrait en aucun cas être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causée suite à l’utilisation de ces instruments ou services. Le lecteur est le seul responsable de l’exploitation de l’information fournie et doit impérativement faire ses propres recherches avant d’entreprendre toute action d’investissement.
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Après avoir validé un Bachelor of Science HES-SO en hôtellerie et professions de l'accueil, Jules fait ses premiers pas dans l'investissement grâce aux cryptomonnaies et à la finance décentralisée. Passionné par les nouvelles technologies et l'innovation, il traite des sujets relatifs aux finances personnelles, aux crypto-monnaies, aux marchés financiers et à l'investissement en général
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