Acheter ETF (2024) : guide complet pour investir en bourse

Comment acheter des ETF en 2024 ?

Nous allons vous présenter en détail comment acheter des ETF sur le courtier en ligne eToro qui offre un large choix avec une sécurité et des frais très intéressants.

1. Rendez-vous sur le site eToro
2. Créer et valider votre compte
3. Sélectionner un ETF à acheter test
4. Ajouter de l’argent sur votre compte
5. Acheter des ETF sur eToro

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Créer et valider votre compte

Pour commencer, rendez-vous sur le site d’eToro, et cliquez sur le bouton vert « Commencer à investir » comme présenté ci-dessous :

Une nouvelle fenêtre apparaît pour remplir vos coordonnées. Vous pourrez également vous connecter avec un compte Facebook ou Google.

Munissez-vous d’une pièce d’identité ainsi que d’un justificatif de domicile (facture d’électricité ou Internet) pour valider votre inscription.

Ajouter de l’argent sur votre compte

Une fois votre inscription validée par la plateforme, vous pouvez déposer des euros sur votre compte pour commencer à investir. Pour ce faire, cliquez sur le bouton bleu dépôt de fonds en bas à gauche de votre écran, comme présenté ci-dessous.

Une nouvelle fenêtre s’ouvre. Vous pouvez maintenant choisir le moyen de paiement le plus adapté. eToro propose différentes solutions :

• Carte de crédit/carte de débit
• Paypal
• Sofort
• Rapid Transfer
• Virement bancaire

Un montant minimum de 50€ est nécessaire par dépôt. Toutefois, l’achat d’ETF est disponible à partir de 10€. Une fois ce montant défini, cliquez sur le bouton Dépôt en bas de votre écran.

Acheter des ETF sur eToro

Une fois votre dépôt effectué, il ne vous restera plus qu’à placer un ordre en bourse. Pour ce faire, tapez dans la barre de recherche en haut de votre écran le nom de l’ETF que vous souhaitez acheter.

Dans cet exemple, nous achetons 10$ de l’ETF VOO qui réplique la performance des 500 plus grandes capitalisations boursières américaines. Tapez donc VOO comme présenté ici.

Le nom accompagné du logo du fond apparaît. Cliquez ensuite sur le bouton Investir.

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Dernière étape avant de passer votre ordre, vérifier les paramètres de l’ordre. Pour ce faire, voici une liste des tâches à effectuer avant de cliquer sur le bouton Placer un ordre situé en bas de votre écran :

• Vérifiez que vous êtes bien sur le point d’acheter une part de l’ETF VOO. Pour ce faire, le mot « Achat » est situé avant le sigle de l’ETF en haut de votre écran (juste au-dessus du prix de l’ETF ici de 362.96 $).
• Définir si vous souhaitez acheter au prix du marché ou à un prix déterminé à l’avance. Par défaut, le paramètre sera au prix du marché. Pour acheter à un prix défini à l’avance, vous pouvez cliquer sur le bouton « Taux » à droite de votre écran.
• Définir le montant que vous souhaitez investir : Dans cet exemple, nous achetons 10$ de l’ETF VOO.
• Optionnel : Définir un stop-loss ou take-profit. Ces deux outils vous permettent de couper automatiquement votre position si le prix de l’ETF chute (stop-loss) ou s’il augmente (take-profit) jusqu’à un certain prix.
• Confirmez l’achat de l’ETF VOO en cliquant sur le bouton bleu « Placer un ordre ».

Félicitations ! Vous venez d’acheter votre premier ETF sur eToro. Pour suivre votre position, vous pouvez vous rendre sur l’onglet Portefeuille.

C’est quoi un ETF en bourse ?

Exchange Traded Fund (ETF) ou Tracker en français est un fonds négocié en bourse qui permet d’investir sur un panier d’actifs en une seule transaction. L’avantage d’un tracker est qu’il offre une exposition à un ensemble de valeurs en un clic. Par exemple, si vous optez pour un ETF CAC 40, vous serez exposé aux 40 entreprises françaises les plus importantes en bourse.

Découvrez qu’est-ce qu’un ETF en bourse

Ainsi, la gestion du risque est dite optimisée avec un ETF puisqu’il permet de rester exposé à la croissance d’un groupe d’actifs plutôt qu’à une seule entreprise.

On dénombre 5 grandes familles d’ETF disponibles pour investir :

1. ETF Géographiques
2. ETF Sectoriels
3. ETF matières premières
4. ETF Obligataires
5. ETF Exotiques

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ETF géographiques

Ces ETF sont basés sur une zone géographique précise et regroupent les meilleures entreprises d’une région (France, Europe, Amérique du Nord, Asie, etc). Parmi les ETF géographiques les plus connus, on peut citer :

ETF sectoriels

Ces ETF répliquent la performance d’entreprises d’un même secteur d’activité ou d’une même industrie. Ainsi, en une seule transaction, vous pouvez vous exposer aux entreprises les plus performantes de la santé, du secteur technologie ou encore du marché de l’énergie.

Voici quelques exemples d’ETF sectorielles qui pourraient vous intéresser :

ETF matières premières

Comme son nom l’indique, un ETF matière première permet de s’exposer à une ressource spécifique comme l’Or, l’Argent ou encore le Pétrole.

Bon à savoir

En réalité, on parle ici d’un ETC (Exchange Traded Commodity) et non d’un ETF pour désigner les trackers qui suivent des matières premières.

En optant pour un ETF matière première, vous vous exposez soit à un fonds qui achète directement des produits dérivés répliquant la valeur de la matière première ou qui suit la performance des acteurs clés qui exploitent cette ressource.

Voici quelques exemples des ETF matières premières les plus connus :

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ETF obligataires ou ETF obligations

Les ETF obligations ou obligataires sont des fonds d’investissement négociés en bourse qui permettent d’investir sur les obligations d’un état comme la France, les États-Unis ou le Japon, mais aussi directement sur les obligations de grandes entreprises.

En investissant sur un ETF obligataire, vous participez au financement de l’activité d’un pays ou d’une entreprise en achetant un panier d’obligations. Ces derniers sont considérés comme des placements avec peu de risque et des frais de gestion annuels compétitifs.

Parmi les ETF obligataires, on peut notamment citer :

ETF exotiques

Il existe également une catégorie à part d’ETF qui va regrouper un ensemble d’actions avec un point commun comme des entreprises sous-valorisées, une tendance du cours à la hausse ou encore qui versent des dividendes importants.

Découvrez notre sélection de 10 actions d’entreprises solides qui versent des dividendes.

Les meilleurs courtiers pour acheter des ETF

Vous vous demandez sur quel courtier en ligne acheter des ETF en toute sécurité avec des frais compétitifs ? Voici notre sélection des meilleurs courtiers en bourse pour 2024.

En fonction de votre compte (PEA ou CTO) vous avez plus ou moins de choix qui s’offrent à vous. Malheureusement, le Plan Épargne Actions (PEA) sera toujours plus limité en gamme d’ETF à cause de ses restrictions et de son marché plus restreint.

Découvrez les meilleurs ETF en PEA

Quels sont les ETF à acheter en 2024 ?

Vous ne savez pas quels sont les ETF à acheter cette année pour avoir une belle performance sans prendre trop de risque ? Voici notre sélection des ETF à suivre de près en 2024.

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En fonction de l’éligibilité de ces ETF, vous pourrez soit les acheter directement en compte-titres sur le site eToro ou alors au sein d’un PEA comme Fortuneo ou Yomoni (en gestion pilotée).

Les inconvénients à connaître avant d’investir sur un ETF

• Risque de pertes en capital : Malgré des performances nettement positives sur le long terme, acheter un ETF comporte un risque de perte en capital à court terme. En cas de chute des marchés à court ou moyen terme, il est possible de voir son capital diminuer fortement.

• Risque de change : Un risque souvent méconnu des investisseurs débutants est celui du taux de change. Si vous achetez un ETF VOO comme présenté dans ce guide, votre capital sera exposé au cours des 500 entreprises américaines les plus capitalisées en dollar.

  Ainsi si le cours du dollar baisse par rapport à l’euro, votre capital pourrait également connaître une perte liée au taux de change appliqué entre le dollar et l’euro et non à cause de la performance de votre tracker.

• Pas de personnalisation possible : l’inconvénient d’un ETF est surtout au niveau de sa composition. Comme il est créé et émis par un fonds d’investissement, c’est ce dernier qui choisit les répartitions qui seront faites et il sera impossible pour vous de changer une action ou un secteur à l’intérieur de celui-ci.

• Des frais plus élevés qu’une action : malgré des frais extrêmement réduits, ils restent présents par rapport à l’achat d’actions qui n’a aucun coût de gestion étant donné que c’est vous qui gérez et rééquilibrez votre portefeuille sans aide extérieure comparé à un ETF où c’est le rôle du fonds d’investissements.

Comprendre le tracking error des ETF

L’une des choses qu’il faut savoir lorsque vous investissez sur un ETF qui réplique un indice comme le monde, le CAC40 ou le SP500, c’est que vous n’investissez pas directement dans cet actif, mais dans un instrument qui a pour rôle de se suivre au mieux les performances de l’indice de référence.

Ainsi, il se peut qu’il y ait une légère différence de performance entre les deux et il faut s’assurer au préalable que celle-ci ne soit pas trop importante, au risque de voir ses performances se dégrader et finalement ne plus vraiment suivre l’indice de base.

Voici par exemple le tracking error sur l’ETF CAC40 qui reste très minime :

Même si le tracking error ne dépasse pas 0.5 % par an sur cet ETF, à long terme l’écart se creuse avec son indice de référence et la différence devient flagrante.

Pour certains ETF, l’écart est tellement important qu’avec le temps l’ETF prend une direction totalement différente que son indice d’origine et perd en efficacité comme avec l’ETF Inde PEA comme le montre ce graphique :

Les risques de sur-exposition entre ETF

Quand on investit avec une stratégie basée sur des trackers, on oublie rapidement d’éviter la sur-exposition qui est beaucoup plus difficile à détecter que sur des actions comme nous montre l’image suivante :

À première vue, on pourrait penser que ces deux personnes sont bien diversifiées avec différentes actions et ETF, ce qui va diminuer les risques en cas de chute d’une action. Le problème se trouve surtout au niveau du secteur.

L’homme est trop exposé au domaine de la technologique, il est assez facile de l’identifier dans son cas.

Mais la femme a le même problème avec ses ETF. Sans s’en rendre compte, elle investit dans des trackers qui comportent presque les mêmes actions et ces 3 ETF ont le secteur de la technologie en première place.

Lorsque vous investissez sur des trackers, pensez à bien analyser sa composition afin d’éviter tout risque de sur-exposition entre les actions et les secteurs de ceux-ci.

Attention

Il est déconseillé de s’exposer à plus de 25 % de son portefeuille sur un secteur afin d’éviter une chute brutale de son patrimoine si ce secteur est touché par une crise.

Une perte en capital sur le long terme

Les ETF, contrairement à une action, vont vous facturer des frais annuels en moyenne entre 0.1 % et 0.6 %. Même si ces frais sont minimes à première vue, sur le long terme, ils représentent une somme importante avec le temps qui sera perdue.

Beaucoup de débutants qui ne connaissent pas l’impact des frais peuvent rapidement faire les mauvais choix et avoir des coûts qui montent rapidement entre 1 à 2 % par an. Ce qui peut être un manque à gagner de plusieurs dizaines voire centaines de milliers d’euros avec le temps.

Si vous faites 10 % par an en moyenne avec votre stratégie, mais que vous payez 2% de frais annuels, vous perdez 2 % par an en moyenne de performance comme nous montre le graphique suivant :

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En définitive, acheter des ETF en bourse est très simple et ne prend que quelques minutes afin de vous exposer à des secteurs et régions du monde facilement.