Investir en bourse peut faire peur lorsque l’on débute, c’est pourquoi il est important de trouver un courtier adapté et qui pourra nous faciliter notre parcours et éviter des erreurs qui pourraient coûter cher.
Il faut savoir que Trade Republic s’adresse principalement à une clientèle de débutant et grand public alors que Degiro est sur un segment d’experts et d’investisseurs plus exigeants.
Pour ceux qui aiment aller à l’essentiel, voici un tableau récapitulatif des deux offres :
| Caractéristiques | Degiro | Trade Republic |
|---|---|---|
| Type d’investisseur | Expérimenté | Débutant |
| Frais | Frais d’ordre entre 0€ et 5€ | Frais d’ordre à 1€ |
| Places boursières | Plus de 50 places boursières | Plus de 20 places boursières |
| Instruments financiers | Actions, ETF, obligations, contrats futurs, options | Actions, cryptomonnaies et obligations |
| Type d’ordres secondaires | Turbo, Warrants, certificats, effet de levier, vente à découvert | Warrants et turbo disponibles |
| Parrainage | Offre de parrainage | Bonus entre 10€ et 50€ |
| S’inscrire | Découvrir Degiro | Découvrir Trade Republic |
Le résumé des frais entre Trade Republic et Degiro
Trade Republic et Degiro sont tous les deux des courtiers avec des frais très faibles, mais certaines différences existent comme avec les frais d’ordre ou le frais de change comme nous allons vous montrer.
Voici le tableau récapitulatif des différents frais :
| Degiro | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | Aucun | Aucun |
| Frais de clôture | Aucun | Aucun |
| Frais de dépôt | Aucun | Aucun (0.7% par carte bancaire) |
| Frais de retrait | Aucun | Aucun |
| Frais de change | 0.25% | Aucun |
| Frais d’ordre | Entre 0€ et 5€ | 1€ (gratuit avec le plan d’investissement programmé) |
| Frais d’inactivité | Aucun | Aucun |
| Ajouter des entreprises non-côtées | Impossible | Impossible |
| Frais de garde | Aucun | Aucun |
| Frais de tenue de compte | Aucun | Aucun |
| S’inscrire | Découvrir Degiro | Découvrir Trade Republic |
Les points communs entre les deux :
Même si ces deux courtiers ne s’adressent pas à la même clientèle, ils possèdent certains points communs qui sont appréciés par la majorité des investisseurs à l’heure actuelle :
- Des tarifs très bas : Ces deux plateformes ont axé leur marketing autour d’une guerre tarifaire afin de proposer les frais les plus faibles du marché pour pouvoir attirer un maximum de clients.
- Une plateforme cross-device : Trade Republic et Degiro, peuvent tous les deux être utilisés sur téléphone (via leur application) et sur ordinateur afin de pouvoir être au plus près de son portefeuille et pouvoir y accéder à n’importe quel moment.
- Une large gamme : Tous deux ne s’arrêtent pas uniquement à la bourse, ils vont proposer différentes alternatives afin d’apporter plus de possibilités aux investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille.
Degiro, le courtier des experts
Ce courtier existe depuis 2008 et est présent depuis bien plus longtemps que Trade Republic, ce qui lui donne un gage de confiance plus important, notamment pour les investisseurs expérimentés à la recherche d’un courtier complet.
L’offre de Degiro
Degiro est principalement utilisé par des personnes qui cherchent des fonctionnalités plus avancées, comme les ventes à découvert, les contrats futurs ou encore les différents instruments financiers qui seront parfaits pour les traders ou alors aux investisseurs long terme avec des stratégies plus poussées :
- Ventes à découvert
- Contrats futurs
- Outils d’analyse
- Effet de levier
- Option
Ajouter à cela des frais très faibles, malgré une hausse récente des tarifs, il reste un courtier de prédilection pour de nombreux investisseurs.
Pour aller plus loin, découvrez les meilleurs courtiers pour investir en bourse !
Les avantages et inconvénients de Degiro
Contrairement à Trade Republic, si vous avez de l’expérience avec le monde de l’investissement, vous aurez beaucoup plus de choix chez Degiro, même s’il faudra faire l’impasse sur les fractions d’action et les cryptomonnaies.
Voici un résumé des avantages et des inconvénients des Degiro :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Plus d’actions à disposition | Pas de fraction d’action |
| Plus de produits financiers | Pas de cryptomonnaies |
| Outils d’analyse | Pas de plan d’investissement programmé |
Plus d’actions à disposition
Même si Trade Republic propose plus de 8500 actions, il n’y aura pas forcément toutes les entreprises (notamment les small-caps) que pourrait rechercher une personne avec une stratégie très précise.
C’est pourquoi Degiro propose plus de 50 places boursières avec des dizaines de milliers d’actions à disposition afin de donner accès à une large gamme qui sera principalement appréciée par les investisseurs plus expérimentés.
Plus de produits financiers
Degiro s’adresse à la fois aux investisseurs avec une stratégie long terme qu’aux traders qui ont besoin de produits spécifiques.
C’est pourquoi le courtier met à disposition des instruments financiers très recherchés par ceux qui ont des positions d’investissement à court terme comme avec des ventes à découvert, des effets de levier, des contrats futurs ou même des options.
C’est un grand avantage pour ce courtier face à Trade Republic qui ne propose pas ce genre d’investissement hormis les turbos et les warrants.
Outils d’analyse
Contrairement à Trade Republic, Degiro propose à ses clients des outils afin de réaliser des analyses graphiques et techniques sur les différents instruments financiers afin de pouvoir aider encore plus loin leurs clients dans la mise en place de leur stratégie et leur réussite.
Cet outil est bien plus développé que ce que peut proposer Trade Republic, qui ne met qu’à disposition le cours de l’action et quelques informations classiques sur l’entreprise (dividende, PER, EPS, ISIN…).
Trade Republic, la simplicité d’investir
Il est arrivé très récemment en France après sa création en 2019 en l’Allemagne et s’est rapidement fait une place de choix dans son domaine grâce à des frais imbattables et des fonctionnalités uniques comme le plan d’investissement programmé ou les fractions d’obligations.
L’offre de Trade Republic
Trade Republic a une offre tournée vers les particuliers qui souhaitent débuter en bourse via une plateforme intuitive et simple d’utilisation tout en profitant de frais extrêmement faibles.
Les tarifs de la plateforme sont simples, pour un ordre d’achat ou de vente, vous allez payer 1€ (hormis avec le plan d’investissement programmé où ce dernier est gratuit).
Pour une grande majorité de ses utilisateurs, ce courtier ne leur coûte que quelques euros. Tout dépendra de votre utilisation personnelle.
Outre la bourse, Trade Republic a décidé de proposer à ses clients la possibilité d’acheter plus de 50 cryptomonnaies et des obligations depuis quelques mois.
Les avantages et inconvénients de Trade Republic
Si vous êtes à la recherche d’un courtier simple et efficace, tout en acceptant son manque d’outils d’analyse comme défaut, alors vous êtes au bon endroit.
Voici un résumé des avantages et inconvénients de Trade Republic :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Proposer les fractions d’obligations et d’actions | Pas de produits pour les traders |
| Toucher des intérêts sur son solde | Pas d’outils d’analyse |
| Investir sur les cryptomonnaies | |
| Avoir un plan d’investissement programmé |
Trade Republic : Les avantages
Trade Republic propose de nombreux points intéressants, mais nous allons nous concentrer sur ses avantages les plus importants par rapport à Degiro.
Proposer les fractions d’obligations et d’actions
Trade Republic est l’un des premiers courtiers à donner la possibilité à ses clients d’acheter des fractions d’obligations d’état ou d’entreprise sur sa plateforme. Il faut savoir que le marché obligataire était très compliqué d’accès aux particuliers, notamment à cause de son prix d’entrée qui est au minimum de 100 000€ par obligation.
Il est désormais possible d’investir dans des obligations d’entreprise et d’états à partir de 1€ sur Trade Republic.
En plus des obligations, vous pourrez également acheter des fractions d’action afin d’avoir accès à tout leur catalogue sans être limité par votre capacité d’investissement. Ce qui ne sera pas le cas avec Degiro, malheureusement.
Pour en savoir plus, découvrez comment investir dans les obligations avec Trade Republic !
Toucher des intérêts sur son solde
Pour investir, il faudra alimenter le solde de votre courtier. Le problème, c’est que l’argent sur votre solde ne vous rapporte généralement rien, pas de dividendes, pas de plus-values ni d’intérêts.
Trade Republic a décidé de changer cela en faisant bénéficier ses clients d’un taux d’intérêt de 2% puis de 4% depuis octobre 2023, sur la somme disponible sur votre solde. Celui-ci est reversé chaque mois à l’utilisateur et calculé quotidiennement.
Attention, cette rémunération est imposable au même titre qu’un dividende ou plus-value en compte-titres, c’est-à-dire 30%, soit une rémunération nette de 2.84%.
Investir sur les cryptomonnaies
Trade Republic a mis à disposition de ses clients plus de 50 cryptomonnaies disponibles afin d’élargir leur gamme de produits financiers et permettre aux investisseurs de centraliser leurs investissements sur la plateforme.
Tout comme une action, vous pourrez commencer à y investir à partir de 1€ avec les mêmes tarifs que pour la bourse, c’est-à-dire des frais d’achat à 1€ ou gratuit via un plan d’investissement programmé.
Pour en savoir plus, découvrez comment investir sur les cryptomonnaies via Trade Republic !
Avoir un plan d’investissement programmé
Beaucoup d’investisseurs souhaitent automatiser leurs investissements afin de ne pas perdre de temps et de ne pas devoir y penser. Trade Republic a mis au point une fonctionnalité qui va vous permettre d’acheter de manière automatique et à une fréquence programmée des actions, ETF ou même cryptomonnaie.
L’autre point positif pour les investisseurs de cette fonctionnalité sera de rendre les ordres d’achat totalement gratuits, car le courtier a décidé de ne pas facturer le passage d’ordre via cette méthode.
Tout en pouvant désactiver ce dernier à n’importe quel moment et de manière totalement gratuite.
Analyse du service client des deux plateformes
Le service client DEGIRO
Le support client DEGIRO est accessible par mail ou par téléphone. Si vous rencontrez un problème pour accéder à votre compte ou pour gérer votre portefeuille, le service client réactif de DEGIRO vous répond sous 48 heures. Vous trouverez leurs coordonnées ci-dessous :
- Par téléphone : +33 (0)9 75 18 73 18 disponible en français de 8h00 à 17h30. Après 17h30 et jusqu'à 22h30 heure française le service est assuré par l'équipe internationale (en anglais) au numéro suivant : +31 20 261 3072
- Par mail : clients@degiro.fr disponible 24h/24 7j/7
Le service client Trade Republic
Trade Republic propose un service client via téléphone, par formulaire directement sur leur site internet ou par email. Voici les différents contacts disponibles :
- Par le site internet : https://support.traderepublic.com/contact
- Par téléphone : +49 30 5490 6310
- Par mail : service-fr@traderepublic.com
Quel courtier choisir entre Degiro et Trade Republic ?
| Degiro | Trade Republic |
|---|---|
| Investisseur expérimenté | Investisseur débutant |
| Avoir des produits avancés | Investir sur les grosses entreprises |
| Stratégie à court/moyen/long terme | Stratégie à moyen/long terme |
| Correspond aux investisseurs expérimentés | Faciliter le monde de l’investissement |
Pour en aller plus loin, découvrez la comparaison entre eToro et Trade Republic !
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
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