Frais Trade Republic : quels sont les coûts du courtier ?
Trade Republic se classe parmi les courtiers les plus abordables et compétitifs au niveau européen grâce à sa politique de prix agressive avec des coûts de transaction de 1 € maximum peu importe le montant investi.
Pour ceux qui aiment aller à l’essentiel, voici un tableau récapitulatif des frais sur Trade Republic :
| Frais Trade Republic | Coûts |
|---|---|
| Frais d’ordre | 1 € |
| Frais plan d’investissement programmé | Gratuit |
| Passage d’ordre par courrier | 25 € |
| Frais de garde | Gratuit |
| Dépôt virement bancaire | Gratuit |
| Dépôt carte bancaire | 0.7 % |
| Inscription à l’assemblée générale | 25 € |
| Enregistrement des actions nominatives | 2 € |
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Les frais principaux chez Trade Republic
Comme sur les autres courtiers, Trade Republic applique des frais sur les axes majeurs d’utilisation comme les frais de virement ou de transaction. Nous allons analyser en détail les principaux frais présent chez les courtiers en ligne pour éviter tout frais caché ou mauvaise surprise avec Trade Republic.
- Frais ouverture / fermeture de compte
- Frais d’ordre
- Frais de transaction / dépôt
- Frais d’inactivité
- Frais de transfert
- Frais de change
Il existe encore d’autres frais suivant les courtiers, mais ce sont les principaux que vous allez devoir comparer entre chaque solution.
Frais d’ouverture ou de fermeture de compte chez Trade Republic
Lorsque vous ouvrez ou décidez de clôturer un compte, cette action peut entraîner des frais supplémentaires.
Chez Trade Republic, ces services sont totalement gratuits et n’engendrent aucun coût supplémentaire pour le client.
Frais d’ordre de Trade Republic
L’un des frais les plus communs à tous les courtiers sont les frais sur les passages d’ordre, que ça soit à l’achat ou à la vente. Sur certaines plateformes, ce sont des frais fixes (comme Trade Republic) ou alors d’autres fonctionnent au pourcentage du montant investi.
Dans le cas de Trade Republic, les frais d’ordre sont fixes à 1€ symbolique peu importe le montant, sauf à l’achat où il est possible de passer par un plan d’investissement programmé pour avoir des ordres gratuits et éviter les frais.
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Trade Republic : frais de virement
Lorsque vous déposez de l’argent sur votre courtier via carte bancaire ou virement, celui-ci peut facturer une partie du montant sous forme de frais de dépôt.
Du côté de Trade Republic, il ne facture pas les dépôts par virement, par contre, il y a des frais pour les virements via carte bancaire de 0.7 % du montant déposé.
ExemplePour un dépôt de 1 000 € en carte bancaire, vous allez payer 7 € de frais avec Trade Republic. Soit un débit total de 1 007 € sur votre compte en banque.
Il faut prendre en compte que les virements arrivent sous 1 à 3 jours ouvrables, alors que les dépôts par carte bancaire sont instantanés. Nous vous recommandons d’anticiper vos achats pour faire un dépôt par virement et éviter les frais liés à la carte bancaire.
Frais d’inactivité
Certaines plateformes vous facturent lorsque vous êtes inactif sur votre portefeuille durant une longue période de temps. C’est-à-dire que vous ne faites plus de dépôt et vous ne passez plus d’ordre dans une limite imposée par le courtier.
Il faut savoir qu’il n’y a aucuns frais d’inactivité chez Trade Republic à l’heure actuelle.
Frais de transfert
Il est possible de transférer votre compte-titres de Trade Republic vers un autre courtier ou inversement.
Si vous souhaitez effectuer un transfert de votre compte-titres (peu importe le sens), cela ne vous coûtera rien (côté Trade Republic), hormis d’éventuels frais de la part de l’autre courtier.
Frais de change Trade Republic
L’un des avantages majeurs de Trade Republic est qu’il opère sur la place de marché de Hambourg (en Euro), ainsi, il n’y a aucuns frais ou taux de change sur le dépôt, car votre compte espèce est en Euro, tout comme vos actifs.
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Les frais indirects de Trade Republic
Il ne faut pas oublier les frais externes au courtier lorsque vous investissez et qui sont indépendants de Trade Republic :
- Frais des ETF
- L’imposition
Les frais des ETF
Chaque ETF prélève des frais annuels pour dégager un bénéfice de leur activité. Ces frais sont propres à chaque ETF, entre 0.1 à 0.6 % par an en moyenne.
Même si ces frais restent faibles, ils sont présents pour l’investisseur. Il faudra noter que la commission des ETF sera la même d’un courtier à l’autre.
L’imposition sur Trade Republic
Si vous investissez via Trade Republic, vous allez avoir la fiscalité reliée à un compte-titres, car il ne propose pas de PEA à l’heure actuelle.
Voici un résumé de votre imposition :
| Gains | Imposition |
|---|---|
| Plus-value | 30% |
| Dividende | 30% |
Vous serez imposé à la Flat Tax comme chaque compte-titres, peu importe la nature du courtier. La seule manière de faire baisser votre imposition sera d’ouvrir un PEA, mais d’accepter les limites de ce dernier.
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Notre avis sur les frais de Trade Republic
Les frais chez Trade Republic sont extrêmement intéressants par rapport à ses concurrents, notamment pour les personnes qui investissent à long terme avec des opérations régulières (DCA) afin de profiter des frais d’achat offerts via le plan d’investissement programmé et ne payer que 1€ lors de la vente de vos actifs.
Notre conseil sera de faire tous vos dépôts d’argent via virement sur Trade Republic afin de limiter au maximum vos frais et pouvoir investir la totalité de votre solde sans passer par un taux de change comme l’oblige eToro et faire un retrait sans frais vers votre compte bancaire.
La carte Trade Republic
L’entreprise vient de dévoiler sa nouveauté pour 2024, une carte de crédit avec de nombreux avantages, comme le cashback ou encore investir une partie de vos dépenses (en arrondissant à l’euro supérieur).
Nous avons fait un article dédié sur toutes les dernières informations concernant la carte bancaire Trade Republic.
En définitive, Trade Republic est l’un des courtiers les plus avantageux du marché en proposant des frais presque imbattables.
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