Trade Republic vs eToro : Quel courtier choisir en 2024 ?

Vous vous demandez quel est le meilleur courtier en 2024 entre Trade Republic et eToro, pour investir en bourse à la fois dans les actions et les ETF ?Nous allons vous présenter leurs offres avec les avantages et inconvénients afin de choisir celui qui vous correspondra le mieux.
Bannière Trade Republic vs eToro

Pour ceux qui aiment aller à l’essentiel, voici un résumé des deux offres :

CaractéristiquesTrade RepubliceToro
FraisFrais d’ordre à 1€Investir dans les actions sans commission
Options disponiblesPlan d’investissement programmé disponibleCopy Trading et social trading
Outils d’investissements8500 actions et 2000 ETF3000 actions et 300 ETF
Bourses disponiblesPlus de 20 places boursièresPlus de 20 places boursières
Type d’ordresWarrants et turbo disponiblesVente à découvert disponible
Types d’actifsActions, cryptomonnaies et obligationsActions, cryptomonnaies, matières premières (CFD)
S’inscrireOffre Trade RepublicOffre eToro

eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

Le résumé des frais entre Trade Republic et eToro

Lorsque vous choisissez un courtier, vous allez devoir impérativement comparer leurs frais, qui peuvent impacter votre rentabilité.

Voici un résumé des différents frais sur Trade Republic et eToro :

Trade RepubliceToro
Frais d’ouvertureAucunAucun
Frais de clôtureAucunAucun
Virement en eurosAucun (0.7% par carte bancaire)Aucun
Virement en devisesAucunFrais de change sur les virements autre qu’en USD
Frais de virement sortantAucun5€
Frais de changeAucun0,5%
Frais d’ordre1€ (gratuit avec le plan d’investissement programmé)Pas de commission sur l’achat d’action
Frais d’inactivitéAucun10$ par mois à partir du 12ème mois d’inactivité
Ajouter des entreprises non-côtéesImpossibleImpossible
Frais de gardeAucunAucun
Frais de tenue de compteAucunAucun
S’inscrireDécouvrir Trade RepublicDécouvrir eToro

eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

Pour aller plus loin, découvrez en détail les frais de Trade Republic !

Les points communs entre les deux

Bien que ce soient deux courtiers totalement différents, il y a certains points communs que vous allez pouvoir retrouver chez ces plateformes.

  1. Une plateforme numérique : Les deux courtiers sont principalement utilisés via leur application mobile qui permettra à leurs utilisateurs d’avoir accès à une interface très intuitive et simple à prendre en main.
  2. Faire la guerre aux frais : Dans un domaine où les frais sont monnaie courante, ces deux plateformes ont décidé de proposer les frais et les spreads les plus attractifs du marché.
  3. Acheter des fractions d’actions : Acheter une action complète n’est pas à la portée de tous les investisseurs. C’est pourquoi ces deux plateformes proposent d’investir également dans les fractions d’action.
  4. Large choix de produits financiers : En passant par les actions, les ETF, les cryptomonnaies, les obligations (pour Trade Republic) ou encore les CFD (pour eToro), vous allez avoir à disposition une large gamme de produits.

Trade Republic

Le courtier a été créé en 2019 de l’autre côté du Rhin, en Allemagne et s’est très vite retrouvé sur le devant de la scène européenne grâce à des frais imbattables et une facilité d’utilisation qui a conquis les débutants.

L’offre de Trade Republic

Trade Republic a une offre tournée vers les particuliers qui souhaitent débuter en bourse via une plateforme intuitive et simple d’utilisation tout en profitant de frais extrêmement faibles.

Les tarifs de la plateforme sont simples, pour un ordre d’achat ou de vente, vous allez payer 1€ (hormis avec le plan d’investissement programmé où ce dernier est gratuit).

Pour une grande majorité de ses utilisateurs, ce courtier ne leur coûte que quelques euros. Tout dépendra de votre utilisation personnelle.

Outre la bourse, Trade Republic a décidé de proposer à ses clients la possibilité d’acheter plus de 50 cryptomonnaies et des obligations depuis quelques mois.

Les avantages et inconvénients de Trade Republic

Si vous êtes à la recherche d’un courtier simple et efficace, tout en acceptant son manque d’outils d’analyse comme défaut, alors vous êtes au bon endroit.

Voici un résumé des avantages et inconvénients de Trade Republic :

AvantagesInconvénients
Rémunérer le solde non investiAnalyse minimaliste
Proposer les fractions d’obligationsPas de copy trading
Avoir un plan d’investissement programméPas intéressant pour du trading

Trade Republic : Les avantages

Trade Republic propose de nombreux points intéressants, mais nous allons nous concentrer sur ses avantages les plus importants par rapport à eToro.

Rémunérer le solde non investi

Pour investir, il faudra alimenter le solde de votre courtier. Le problème, c’est que l’argent sur votre solde ne vous rapporte généralement rien, pas de dividendes, pas de plus-values ni d’intérêts.

Trade Republic a décidé de changer cela en faisant bénéficier ses clients d’un taux d’intérêt de 2% puis de 4% depuis octobre 2023, sur la somme disponible sur votre solde. Celui-ci est reversé chaque mois à l’utilisateur et calculé quotidiennement.

Attention, cette rémunération est imposable au même titre qu’un dividende ou plus-value en compte-titres, c’est-à-dire 30%, soit une rémunération nette de 2.84%.

Proposer les fractions d’obligation

Le marché obligataire était un marché très compliqué d’accès aux particuliers à cause du ticket d’entrée important. Il est maintenant possible d’acheter des obligations d’états et d’entreprises à partir de 1€ sur Trade Republic.

Pour en savoir plus, découvrez comment investir dans les obligations avec Trade Republic !

Avoir un plan d’investissement programmé

L’un des inconvénients d’investir, sera de devoir s’occuper tous les mois de passer des ordres et perdre du temps à acheter vos actifs.

L’avantage qu’offre Trade Republic sera de proposer un plan d’investissement programmé qui achètera automatiquement une action, un ETF ou même une cryptomonnaie à intervalles réguliers prédéfinie à l’avance.

Un autre avantage de cette fonctionnalité sera de rendre les ordres d’achat totalement gratuit, car Trade Republic a décidé de ne pas facturer le passage d’ordre via cette méthode.

Vous allez pouvoir désactiver quand vous le souhaitez et de manière gratuite votre plan d’investissement programmé.

eToro

eToro est l’un des courtiers en ligne qui domine le marché depuis plusieurs années. Il propose également des frais extrêmement bas et des fonctionnalités intéressantes pour les personnes qui aiment investir à la fois à court et moyen terme.

Outre la bourse, vous allez pouvoir investir également sur plus de 70 cryptomonnaies, mais également les matières premières via des CFD pour ceux qui souhaitent diversifier son patrimoine.

L’offre d’eToro

Le courtier propose l’achat d’actions sans commission afin de rendre la bourse accessible à tous, et même certaines fonctionnalités avancées comme le copy trading, pourront convaincre certains investisseurs avec des envies précises.

Les avantages et inconvénients d’eToro

Si vous souhaitez copier le portefeuille de certains investisseurs ou même de produits plus exotiques comme les CFD ou les effets de levier, alors eToro sera certainement la bonne solution. Par contre, il sera moins prisé des investisseurs long terme.

Voici un résumé des avantages et des inconvénients d’eToro :

AvantagesInconvénients
Avoir un copy tradingPas d’obligations
Un outil d’analyseAucun plan d’investissement programmé
Pratique pour les tradersLe capital non investi n’est pas rémunéré

74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.

eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

Les avantages d’eToro

Même si les offres des deux courtiers semblent similaires, il y a de nombreuses différences, notamment certains avantages propres à eToro.

Avoir un copy trading

De nombreux investisseurs ne souhaitent pas gérer eux-mêmes leurs investissements et leurs stratégies, par manque de temps ou d’envie. eToro propose de copier les portefeuilles en temps réel et de manière automatique d’investisseurs afin de suivre leurs performances à la hausse comme à la baisse.

Cette solution est totalement gratuite et vous permettra de suivre les portefeuilles de grands investisseurs à travers le monde tout en pouvant arrêter cette fonctionnalité à n’importe quel moment.

Attention, ce n’est pas une solution magique et il est toujours recommandé de savoir gérer soi-même ses investissements avant de le confier à quelqu’un d’autre.

Un outil d’analyse

Quand Trade Republic a misé sur le minimalisme de son interface et une capacité limitée d’analyser une action, eToro propose un outil d’analyse technique pour vous accompagner dans votre sélection d’actions directement sur son site internet.

Grâce à cela, vous allez pouvoir affiner vos analyses et prendre une décision d’achat réfléchie. Il est bon de noter que même si Trade Republic ne propose pas ce service, vous pouvez le faire en passant par une plateforme externe comme TradingView.

Pratique pour les traders

Contrairement à son concurrent, eToro met en place des outils pour permettre aux traders et investisseurs court terme d’avoir un large choix comme les effets de levier, les CFD ou encore les ventes à découvert.

Même si ce type d’investissement n’est pas recommandé aux débutants à cause des risques qu’il comporte, on apprécie toujours cette fonctionnalité supplémentaire pour les personnes avec des envies plus précises.

En définitive, Trade Republic s’adressera principalement aux investisseurs débutants ou expérimentés qui souhaitent acheter des actions et des ETF sur le long terme avec une gestion passive de son portefeuille. Alors que eToro sera plus adapté aux personnes avec un horizon d’investissement plus court et qui aiment le côté trading avec les effets de levier et le copy trading.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Cette communication est destinée à des fins d'information et d'éducation uniquement et ne doit pas être considérée comme un conseil ou une recommandation d'investissement. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. L'investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer.

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Maxime Montulet

Maxime Montulet

Maxime a découvert le monde de la finance et des investissements très jeune avant de se lancer dès l'âge de ses 18 ans. Sa passion pour les actifs financiers et les nouvelles opportunités lui offre une bonne vision de l’économie actuelle ainsi que des tendances émergentes.

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