Trade Republic vs eToro : Quel courtier choisir en 2024 ?
Pour ceux qui aiment aller à l’essentiel, voici un résumé des deux offres :
| Caractéristiques | Trade Republic | eToro |
|---|---|---|
| Frais | Frais d’ordre à 1€ | Investir dans les actions sans commission |
| Options disponibles | Plan d’investissement programmé disponible | Copy Trading et social trading |
| Outils d’investissements | 8500 actions et 2000 ETF | 3000 actions et 300 ETF |
| Bourses disponibles | Plus de 20 places boursières | Plus de 20 places boursières |
| Type d’ordres | Warrants et turbo disponibles | Vente à découvert disponible |
| Types d’actifs | Actions, cryptomonnaies et obligations | Actions, cryptomonnaies, matières premières (CFD) |
| S’inscrire | Offre Trade Republic | Offre eToro |
eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
Le résumé des frais entre Trade Republic et eToro
Lorsque vous choisissez un courtier, vous allez devoir impérativement comparer leurs frais, qui peuvent impacter votre rentabilité.
Voici un résumé des différents frais sur Trade Republic et eToro :
| Trade Republic | eToro | |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | Aucun | Aucun |
| Frais de clôture | Aucun | Aucun |
| Virement en euros | Aucun (0.7% par carte bancaire) | Aucun |
| Virement en devises | Aucun | Frais de change sur les virements autre qu’en USD |
| Frais de virement sortant | Aucun | 5€ |
| Frais de change | Aucun | 0,5% |
| Frais d’ordre | 1€ (gratuit avec le plan d’investissement programmé) | Pas de commission sur l’achat d’action |
| Frais d’inactivité | Aucun | 10$ par mois à partir du 12ème mois d’inactivité |
| Ajouter des entreprises non-côtées | Impossible | Impossible |
| Frais de garde | Aucun | Aucun |
| Frais de tenue de compte | Aucun | Aucun |
| S’inscrire | Découvrir Trade Republic | Découvrir eToro |
eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
Pour aller plus loin, découvrez en détail les frais de Trade Republic !
Les points communs entre les deux
Bien que ce soient deux courtiers totalement différents, il y a certains points communs que vous allez pouvoir retrouver chez ces plateformes.
- Une plateforme numérique : Les deux courtiers sont principalement utilisés via leur application mobile qui permettra à leurs utilisateurs d’avoir accès à une interface très intuitive et simple à prendre en main.
- Faire la guerre aux frais : Dans un domaine où les frais sont monnaie courante, ces deux plateformes ont décidé de proposer les frais et les spreads les plus attractifs du marché.
- Acheter des fractions d’actions : Acheter une action complète n’est pas à la portée de tous les investisseurs. C’est pourquoi ces deux plateformes proposent d’investir également dans les fractions d’action.
- Large choix de produits financiers : En passant par les actions, les ETF, les cryptomonnaies, les obligations (pour Trade Republic) ou encore les CFD (pour eToro), vous allez avoir à disposition une large gamme de produits.
Trade Republic
Le courtier a été créé en 2019 de l’autre côté du Rhin, en Allemagne et s’est très vite retrouvé sur le devant de la scène européenne grâce à des frais imbattables et une facilité d’utilisation qui a conquis les débutants.
L’offre de Trade Republic
Trade Republic a une offre tournée vers les particuliers qui souhaitent débuter en bourse via une plateforme intuitive et simple d’utilisation tout en profitant de frais extrêmement faibles.
Les tarifs de la plateforme sont simples, pour un ordre d’achat ou de vente, vous allez payer 1€ (hormis avec le plan d’investissement programmé où ce dernier est gratuit).
Pour une grande majorité de ses utilisateurs, ce courtier ne leur coûte que quelques euros. Tout dépendra de votre utilisation personnelle.
Outre la bourse, Trade Republic a décidé de proposer à ses clients la possibilité d’acheter plus de 50 cryptomonnaies et des obligations depuis quelques mois.
Les avantages et inconvénients de Trade Republic
Si vous êtes à la recherche d’un courtier simple et efficace, tout en acceptant son manque d’outils d’analyse comme défaut, alors vous êtes au bon endroit.
Voici un résumé des avantages et inconvénients de Trade Republic :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Rémunérer le solde non investi | Analyse minimaliste |
| Proposer les fractions d’obligations | Pas de copy trading |
| Avoir un plan d’investissement programmé | Pas intéressant pour du trading |
Trade Republic : Les avantages
Trade Republic propose de nombreux points intéressants, mais nous allons nous concentrer sur ses avantages les plus importants par rapport à eToro.
Rémunérer le solde non investi
Pour investir, il faudra alimenter le solde de votre courtier. Le problème, c’est que l’argent sur votre solde ne vous rapporte généralement rien, pas de dividendes, pas de plus-values ni d’intérêts.
Trade Republic a décidé de changer cela en faisant bénéficier ses clients d’un taux d’intérêt de 2% puis de 4% depuis octobre 2023, sur la somme disponible sur votre solde. Celui-ci est reversé chaque mois à l’utilisateur et calculé quotidiennement.
Attention, cette rémunération est imposable au même titre qu’un dividende ou plus-value en compte-titres, c’est-à-dire 30%, soit une rémunération nette de 2.84%.
Proposer les fractions d’obligation
Le marché obligataire était un marché très compliqué d’accès aux particuliers à cause du ticket d’entrée important. Il est maintenant possible d’acheter des obligations d’états et d’entreprises à partir de 1€ sur Trade Republic.
Pour en savoir plus, découvrez comment investir dans les obligations avec Trade Republic !
Avoir un plan d’investissement programmé
L’un des inconvénients d’investir, sera de devoir s’occuper tous les mois de passer des ordres et perdre du temps à acheter vos actifs.
L’avantage qu’offre Trade Republic sera de proposer un plan d’investissement programmé qui achètera automatiquement une action, un ETF ou même une cryptomonnaie à intervalles réguliers prédéfinie à l’avance.
Un autre avantage de cette fonctionnalité sera de rendre les ordres d’achat totalement gratuit, car Trade Republic a décidé de ne pas facturer le passage d’ordre via cette méthode.
Vous allez pouvoir désactiver quand vous le souhaitez et de manière gratuite votre plan d’investissement programmé.
eToro
eToro est l’un des courtiers en ligne qui domine le marché depuis plusieurs années. Il propose également des frais extrêmement bas et des fonctionnalités intéressantes pour les personnes qui aiment investir à la fois à court et moyen terme.
Outre la bourse, vous allez pouvoir investir également sur plus de 70 cryptomonnaies, mais également les matières premières via des CFD pour ceux qui souhaitent diversifier son patrimoine.
L’offre d’eToro
Le courtier propose l’achat d’actions sans commission afin de rendre la bourse accessible à tous, et même certaines fonctionnalités avancées comme le copy trading, pourront convaincre certains investisseurs avec des envies précises.
Les avantages et inconvénients d’eToro
Si vous souhaitez copier le portefeuille de certains investisseurs ou même de produits plus exotiques comme les CFD ou les effets de levier, alors eToro sera certainement la bonne solution. Par contre, il sera moins prisé des investisseurs long terme.
Voici un résumé des avantages et des inconvénients d’eToro :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Avoir un copy trading | Pas d’obligations |
| Un outil d’analyse | Aucun plan d’investissement programmé |
| Pratique pour les traders | Le capital non investi n’est pas rémunéré |
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.
Les avantages d’eToro
Même si les offres des deux courtiers semblent similaires, il y a de nombreuses différences, notamment certains avantages propres à eToro.
Avoir un copy trading
De nombreux investisseurs ne souhaitent pas gérer eux-mêmes leurs investissements et leurs stratégies, par manque de temps ou d’envie. eToro propose de copier les portefeuilles en temps réel et de manière automatique d’investisseurs afin de suivre leurs performances à la hausse comme à la baisse.
Cette solution est totalement gratuite et vous permettra de suivre les portefeuilles de grands investisseurs à travers le monde tout en pouvant arrêter cette fonctionnalité à n’importe quel moment.
Attention, ce n’est pas une solution magique et il est toujours recommandé de savoir gérer soi-même ses investissements avant de le confier à quelqu’un d’autre.
Un outil d’analyse
Quand Trade Republic a misé sur le minimalisme de son interface et une capacité limitée d’analyser une action, eToro propose un outil d’analyse technique pour vous accompagner dans votre sélection d’actions directement sur son site internet.
Grâce à cela, vous allez pouvoir affiner vos analyses et prendre une décision d’achat réfléchie. Il est bon de noter que même si Trade Republic ne propose pas ce service, vous pouvez le faire en passant par une plateforme externe comme TradingView.
Pratique pour les traders
Contrairement à son concurrent, eToro met en place des outils pour permettre aux traders et investisseurs court terme d’avoir un large choix comme les effets de levier, les CFD ou encore les ventes à découvert.
Même si ce type d’investissement n’est pas recommandé aux débutants à cause des risques qu’il comporte, on apprécie toujours cette fonctionnalité supplémentaire pour les personnes avec des envies plus précises.
En définitive, Trade Republic s’adressera principalement aux investisseurs débutants ou expérimentés qui souhaitent acheter des actions et des ETF sur le long terme avec une gestion passive de son portefeuille. Alors que eToro sera plus adapté aux personnes avec un horizon d’investissement plus court et qui aiment le côté trading avec les effets de levier et le copy trading.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Cette communication est destinée à des fins d'information et d'éducation uniquement et ne doit pas être considérée comme un conseil ou une recommandation d'investissement. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. L'investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer.
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