Vous êtes à la recherche d’un courtier qui soit à la fois fiable et qui propose une large gamme de fonctionnalités tout en étant très intuitif ? Alors eToro et Degiro sont les deux références incontournables.
Nous allons faire le comparatif complet de ces deux brokers afin de mieux les comprendre et trouver celui qui correspondra le mieux à votre profil car eToro et Degiro s'adresse à des profils différents, l'un principalement à des débutants (eToro) et l'autre à des investisseurs expérimentés à la recherche de fonctionnalités avancées (Degiro).
Pour ceux qui aiment aller à l’essentiel, voici un résumé des deux courtiers :
| Caractéristiques | eToro | Degiro |
|---|---|---|
| Type d’investisseur | Débutant | Expérimenté |
| Frais | Investir dans les actions sans commission | Frais d’ordre entre 0€ et 5€ |
| Instruments financiers | Actions, ETF, cryptomonnaies, matières premières (CFD) | Actions, ETF, obligations, contrats futurs, options |
| Parrainage | Bonus jusqu’à 100$ | Offre de parrainage |
| Places boursières | Plus de 20 places disponibles | Plus de 50 places boursières |
| Type d’ordres secondaires | Vente à découvert, effet de levier, | Turbo, Warrants, certificats, effet de levier, vente à découvert |
| S’inscrire | Offre eToro | Offre Degiro |
Le comparatif des frais entre eToro et Degiro
Ces deux brokers ont une stratégie qui joue énormément sur des tarifs très bas par rapport à la concurrence et qui vous permettra d’investir en limitant ceux-ci au maximum.
Voici le tableau récapitulatif des différents frais :
| eToro | Degiro | |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | Aucun | Aucun |
| Frais de clôture | Aucun | Aucun |
| Frais de dépôt | Aucun | Aucun |
| Frais de retrait | 5€ | Aucun |
| Frais de change | 0,5% | 0.25% |
| Frais d’ordre | Pas de commission sur l’achat d’action | Entre 0€ et 5€ |
| Frais d’inactivité | 10$ par mois à partir du 12ème mois d’inactivité | Aucun |
| Ajouter des entreprises non-côtées | Impossible | Impossible |
| Frais de garde | Aucun | Aucun |
| Frais de tenue de compte | Aucun | Aucun |
| S’inscrire | Découvrir eToro | Découvrir Degiro |
Même si ces frais sont très intéressants et bien plus faibles qu’un courtier traditionnel comme une banque classique, il faut noter que Degiro a augmenté ses frais d’ordre d’achat de 400% en l’espace de deux ans.
Ces plateformes se réservent le droit de changer leur politique tarifaire à tout moment, c’est pourquoi, il faut se tenir informé des nouveautés et des changements qu’elles peuvent opérer.
Les points communs entre les deux brokers
eToro et Degiro se ressemblent sur de nombreux points qui sont très recherchés par les nouveaux investisseurs, qu’ils soient débutants ou expérimentés :
- Un courtier multi-device : Ces deux courtiers proposent de gérer votre portefeuille depuis votre poche grâce à une application mobile afin de l’avoir toujours près de vous, mais également via un ordinateur afin de pouvoir utiliser toutes les fonctionnalités qu’ils proposent comme un outil d’analyse.
- Adapté aux traders : Contrairement à certains courtiers, Degiro et eToro proposent toute une gamme de produits et de fonctionnalités pour les investisseurs à court terme comme des effets de levier, des ventes à découvert et autres.
- Avoir des tarifs compétitifs : Dans un domaine où les frais sont monnaie courante, ces deux plateformes ont décidé de proposer des tarifs très attractifs.
- Des outils d’analyse : Les deux plateformes proposent de vous aider dans la sélection de vos investissements en vous mettant à disposition des plateformes intéressantes pour faire vos propres analyses.
eToro
Ce courtier est l’un des plus utilisés à travers le monde avec plus de 30 millions d’utilisateurs. Si vous êtes à la recherche d’un courtier simple mais efficace avec des fonctionnalités uniques comme le copy trading ou le social trading alors, vous êtes au bon endroit.
À l’inverse, si vous êtes un investisseur avec une stratégie passive et long terme, Trade Republic sera peut-être plus adapté pour vous.
Pour aller plus loin, découvrez notre comparatif entre Trade Republic et eToro !
L’offre d’eToro
eToro propose une offre qui s’adresse majoritairement aux investisseurs débutants qui souhaitent investir avec une gestion active ou semi-active tout en proposant une gamme dédiée aux traders comme des CFD, les ventes à découvert ou encore les effets de levier, mais qui est principalement dédiée à un public plus averti.
Les avantages et inconvénients d’eToro
Les gros points forts d’eToro par rapport à Degiro seront les frais d’ordre, mais également les fractions d’action qui seront disponibles sur ce courtier.
Voici un résumé des points positifs et des défauts d’eToro :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Pas de frais d’ordres d’achat | Fable choix de produits financiers |
| Les fractions d’action | Peu de places boursières |
| Le copy trading | Un spread important |
| Avoir un portefeuille crypto |
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
Pas de frais d’ordres d’achat
Même si les frais de Degiro sont faibles, lorsque vous achetez une action sur eToro, il n’y a pas de commission sur l’achat d’actions. Vous allez pouvoir investir en minimisant vos coûts et ainsi en optimisant vos intérêts composés.
Il faut prendre en compte, qu’il y aura d’autres frais comme celui de change si vous achetez dans une devise étrangère de 0.5% ou alors avec des ETF où l’émetteur facture des frais annuels.
Les fractions d’action
Parmi ces deux plateformes, eToro est le seul à proposer des fractions d’actions, ce qui pourra convaincre les investisseurs avec un budget plus réduit pour être sûr d’avoir accès à toutes les entreprises disponibles.
Comme cette fonctionnalité n’est pas disponible sur Degiro, vous ne pourrez acheter que des actions complètes sur ce dernier, ce qui peut poser un problème de diversification, mais également de budget pour des actions qui coûtent plusieurs centaines d’euros à l’unité.
Le copy trading
Certaines personnes cherchent à pouvoir copier le portefeuille des grands investisseurs qui ont une meilleure expertise qu’eux tout en déléguant la gestion de celui-ci.
eToro a mis à disposition une fonctionnalité pour copier le portefeuille de manière automatique et en temps réel de certains investisseurs et de manière totalement gratuite pour ses clients.
Il faut tout de même faire attention, ce n’est pas une solution miracle et il est toujours recommandé de savoir gérer par soi-même ses investissements avant de le confier à quelqu’un d’autre afin de pouvoir réagir en cas d’urgence.
Avoir un portefeuille crypto
eToro propose aux investisseurs de pouvoir acheter des cryptomonnaies directement sur leur plateforme afin de centraliser vos actifs financiers au même endroit.
Vous aurez accès à plus de 70 cryptomonnaies différentes, ce qui pourra vous permettre de diversifier votre patrimoine efficacement et facilement.
74% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
Degiro
Degiro existe depuis 2008 et s’est implanté dans le paysage de l’investissement comme l’un des brokers de référence. Malgré la montée en puissance des néo-courtiers, il reste l’un des plus fiables et qui s’adresse à des personnes plus expérimentées.
L’offre de Degiro
Degiro possède de nombreuses possibilités qui pourront satisfaire presque tous les profils que ce soit les investisseurs avec une stratégie long terme ou encore les traders qui souhaitent avoir accès à différents instruments financiers spécifiques.
Ajouter à cela une tarification très compétitive, malgré une hausse récente des tarifs, il reste un courtier de prédilection pour de nombreux investisseurs.
Pour aller plus loin, déouvrez les meilleures courtiers pour investir en bourse !
Les avantages et inconvénients de Degiro
Les investisseurs expérimentés se retrouveront dans ce broker grâce à ses instruments financiers plus important qu’eToro, mais également ses places boursières plus nombreuses.
Voici un résumé des avantages et des inconvénients des Degiro :
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Plus de produits financiers | Pas de cryptomonnaies |
| Plus d’actions à disposition | Pas de matière première |
| Plateforme intuitive | Pas de fraction d’action |
Plus de produits financiers
Il faut savoir que Degiro propose une large gamme d’instrument financier qui est plus large que celle d’eToro avec par exemple les options, les contrats futurs, et même les obligations afin de pouvoir correspondre aux investisseurs avec des envies très précises.
En plus de cela, il propose également des turbos, des warrants et des certificates qui ne sont pas accessibles chez eToro afin de compléter leur offre.
C’est un courtier idéal pour les investisseurs qui souhaitent avoir une gestion passive ou active de leur portefeuille.
Il faut noter que contrairement à eToro, il ne propose pas d’acheter des matières premières ou des cryptomonnaies, par contre, il contourne ce problème en proposant des ETF sur ces deux thématiques.
Plus d’actions à disposition
Le courtier propose plus de 50 places boursières ce qui permet d’avoir accès à un nombre d’entreprises bien plus important que chez eToro et qui permettra d’étoffer votre stratégie actuelle avec des actions moins faciles à trouver comme des small-caps ou autres.
Certains investisseurs avec des stratégies plus spécifiques et qui cherchent des entreprises moins connues pourront préférer ce courtier pour le nombre d’action qu’il met à disposition de ses clients.
Une plateforme intuitive
Même si eToro est une plateforme très intuitive, il faut noter que Degiro a réussi lui aussi à rendre l’expérience client très fluide malgré toutes les fonctionnalités qu’il propose et ses différents outils afin de ne pas vous tromper dans vos investissements.
Même si la plateforme reste très simple d’utilisation, elle sera tout de même adressée à un public plus expérimenté et habitué des marchés financiers.
Analyse du service client des deux plateformes
Le support client d'Etoro
En cas de problème, eToro vous accompagne via email pour répondre à vos questions. Nous avons fait appel au service client d'eToro via notre espace personnel pour tester leur réactivité. Le service client nous a répondu deux heures après notre prise de contact et nous a accompagné dans nos démarches pour finaliser notre inscription et faire nos premiers pas sur la plateforme.
Si vous souhaitez contacter le service client eToro vous trouverez ci-dessous les informations nécessaires :
- Ouvrir un ticket depuis son espace personnel
Le page Centre d'aide vous permettra également de trouver des réponses à vos questions.
Le service client DEGIRO
Concernant le support client DEGIRO il est accessible par mail ou par téléphone. Si vous rencontrez un problème pour accéder à votre compte ou pour opérer votre portefeuille, le service client réactif de DEGIRO vous répond sous 48 heures. Vous trouverez leurs coordonnées ci-dessous :
- par mail : clients@degiro.fr disponible 24h/24 7j/7
- par téléphone : +33 (0)9 75 18 73 18 disponible en français de 8h00 à 17h30. Après 17h30 et jusqu'à 22h30 heure française le service est assuré par l'équipe internationale (en anglais) au numéro suivant : +31 20 261 3072
Quel courtier choisir entre eToro et Degiro ?
| eToro | Degiro |
|---|---|
| Investisseur débutant | Investisseur expérimenté |
| Une faible capacité d’investissement | Une grosse capacité d’investissement |
| Stratégie à court/moyen terme | Stratégie à court/moyen/long terme |
| Faire ses premières opérations | Construire un portefeuille important |
En définitive, ces deux courtiers sont très intéressants, mais ils s’adressent à des personnes avec des besoins différents.
eToro sera principalement dédié aux investisseurs débutants souhaitant commencer dans le monde de l’investissement en le simplifiant.
Degiro parlera davantage aux investisseurs qui cherchent une plateforme solide et qui permet d’avoir accès à un large panel d’instrument financier que ça soit pour les investisseurs avec une stratégie passive ou active.
Foire aux questions (FAQ)
Dans cette partie nous détaillons les questions les plus fréquentes posées par les lecteurs. N'hésitez pas à nous en poser d'autres dans les commentaires si besoin.
Toucher des dividendes sur eToro c'est possible ?
eToro vs DEGIRO : Ces courtiers proposent-ils un PEA ?
eToro vs DEGIRO : quelle offre est la plus adaptée aux débutants ?
eToro vs DEGIRO : quelle offre est la plus adaptée aux traders court terme ?
eToro vs DEGIRO : quelle offre est la plus adaptée aux investisseurs long terme ?
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 74 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d'investissement.
Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
L'investissement et la conservation des crypto-actifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s'appliquer.
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