Vous souhaitez investir en bourse mais vous ne savez pas quel courtier choisir ? Parmi la multitude d'offres sur le marché il est parfois difficile de trouver le courtier le plus adapté à votre profil. Investissons vous propose un comparatif entre eToro vs DEGIRO. Lequel choisir ? Tout dépendra de vos objectifs, votre profil et votre niveau de compétences. Dans cet article vous trouverez une synthèse courte et honnête pour les investisseurs pressés ainsi qu'un comparatif approfondi pour les plus intéressés. Vous êtes prêts ? C'est parti !
Bienvenue sur notre comparateur eToro vs DEGIRO. Avant de commencer, nous souhaitions vous rappeler que cet article n'est pas sponsorisé par aucun des deux courtiers présentés. Des liens d'affiliation vers eToro ou DEGIRO nous permettent toutefois de toucher une commission ce qui permet de faire vivre notre site et proposer du contenu de qualité à notre audience. Bonne lecture !
Essentiel à retenir pour les investisseurs pressés - Synthèse rapide
| Courtiers | Type de compte | Dépôt minimum | Moyens de paiements acceptés | Avantages clés | Découvrir l'offre |
 DEGIRO ★★★★/5 | Compte-titres | 0.01€ | Virement bancaire Carte bancaire PayPal | Idéal pour les investisseurs confirmés Catalogue d'actions et d'ETF plus important Accès à plus de places de marchés | |
 eToro ★★★★/5 | Compte-titres | 50€ | Carte bancaire | Idéal pour les débutants Copy-trading et trading social Investissement à partir de 10€ | Commencer à investir avec eToro 79 % des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. |
Si vous ne deviez retenir que l'essentiel, voici les points de différenciation à noter sur ces deux courtiers :
- eToro est plus adapté aux investisseurs novices ou débutants : son interface est simple et facile d'utilisation. L'investissement en fraction d'actions est possible pour les petits budgets;
- eToro offre un espace de formation à l'investissement plus complet et l’accompagnement professionnel et personnalisé que proposent les conseillers eToro est vivement mis en avant selon les avis Trustpilot;
- eToro permet le copy-trading à partir de 100€ : les clients peuvent suivre le portefeuille d'autres investisseurs et copier leur position en quelques clics;
- DEGIRO est plus adapté aux investisseurs expérimentés : Le catalogue de produits financiers de DEGIRO est plus complet et permet d'accéder à plus de produits dérivés;
- DEGIRO est plus intéressant pour investir sur le marché européen et possède plus d'informations sur ces produits ( profil de l'entreprise, finances, ratios, répartition du capital). Un onglet dédié aux annonces de résultats permet de suivre les publications trimestrielles des entreprises cotées;
- DEGIRO facilite la déclaration fiscale : le courtier vous envoie chaque année un rapport de votre activité pour vous aider lors de vos démarches;
- Les deux courtiers permettent l'investissement indirect sur les crypto-monnaies via des CFD pour eToro ou des ETF ( vanEck ETF) pour DEGIRO;
- Les deux courtiers ont une politique de frais très compétitive : 0% de commission sur les actions chez eToro (sauf CFD) et 0.5€ par transaction en moyenne chez DEGIRO pour les actions et ETF et 0.75€ par transactions pour les produits dérivés (options et futures). Une sélection d'actions et d'ETF est accessible sans frais ni commission chez DEGIRO. Cette liste reste toutefois limitée.
Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
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Analyse comparative : eToro vs DEGIRO, les offres en détail
Présentation générale des courtiers eToro vs Degiro
| Courtiers | eToro | DEGIRO |
| Pays siège | Chypre | Pays-Bas |
| Organisme de régulation | Pays-Bas (AFM – Autorité Hollandaise des Marchés Financiers) | Chypre (CySEC - Cyprus Securities Exchange Commission) |
| Nombre de clients | 27 millions d'utilisateurs | 2 millions utilisateurs |
| Notes : Avis Clients Trust Pilot | 4.2/5 sur 16000 avis (56% excellent vs 25% mauvais) | 4.3/5 sur 1200 avis ( 63% excellent vs 14% mauvais |
| Sécurité et garanties | dépôt garanti jusqu'à 1 millions € | dépôt garanti jusqu'à 100 000 € |
| Service client | disponible par mail ou par téléphone en français | disponible par mail ou par téléphone en français |
| Type de rémunération du courtier | Frais sur le spread : CFD et cryptos Frais de change | Frais sur les transactions Frais de change |
| Date de création | 2007 | 2008 |
| Supports technique | Version Desktop, tablette et mobile | Version Desktop, tablette et mobile |
| Les offres | Commencer à investir en bourse avec eToro 79 % des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. | Commencer à investir avec DEGIRO |
Parmi les informations présentées ci-dessus, voici les informations essentielles à avoir en tête :
- Les deux courtiers sont des acteurs reconnus et établis du secteur financier. La rémunération de ces derniers se fait sur le spread (% de commission sur la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'un actif) pour eToro ou des frais sur les opérations des clients pour DEGIRO
- eToro et DEGIRO propose des garanties entre 100 000 et 1 million d'euros : même si ce point est important, ces deux courtiers sont des références sur le marché et le risque de faillite de ces entreprises est très faible.
- Concernant les avis sur Etoro : 4.2/5 sur plus de 16 000 publications, le courtier dispose d'un avis plus que favorable sur ses services
- Les avis positifs entre 4 et 5 étoiles sont publiés tous les jours. Les clients sont satisfaits des services proposés. Une mention particulière pour le copytrading est mentionnée régulièrement ainsi que la réactivité du service client et l’accompagnement professionnel et personnalisé que proposent les conseillers eToro.
- Les avis négatifs existent plus ponctuellement et sont souvent liés à un manque de connaissances du fonctionnement de l’application eToro ou à des problèmes techniques rares (actif indisponible pendant une période d’extrême volatilité, difficulté à accéder à son compte ou de retrait). Notons que l’ensemble des commentaires considérés comme mauvais sont soigneusement pris en compte par Etoro et le service client répond à chacun des messages.
- Concernant les avis sur DEGIRO : Par simplicité, nous n'avons pris en compte seulement les avis sur degiro.fr. Sur 1200 avis voilà notre constat :
- Les avis positifs des clients mettent en avant la facilité d'utilisation de la plateforme, la transparence sur les frais appliqués et un large choix d'instruments financiers. Des avis sont publiés quotidiennement.
- Les avis négatifs comme pour son homologue reprennent des problèmes techniques ou des difficultés à s'entretenir avec le service client. Notons toutefois que chacun des commentaires est adressé sous 48heures et que le nombre d'avis négatifs est très faibles comparativement au reste.
Les offres eToro vs DEGIRO : les produits disponibles et frais associés
| Courtiers | eToro | DEGIRO |
| Instruments financiers | Actions ETF ou trackers Matières premières Indices Forex/Devise CFD | Actions et Obligations ETF ou trackers Fonds d'investissement Matières premières Indices Turbos Warrants Options Futures |
| Effet de levier | 1:20 | 1:4 |
| Investissement programmé | Non | Non |
| Fractions d'actions | Oui | Non |
| Interface de trading | Disponible sur desktop, tablette et mobile | Disponible sur desktop, tablette et mobile |
| Compte démo | Oui | Non |
| Frais sur les actions et ETF | Gratuit | 0.5€ / transaction |
| Frais de change | 0.5% | 0.25% |
| Frais sur les produits dérivés | Entre 0.09% (actions et ETF) et 0.75% (Crypto-monnaies) | 0.75€/transaction |
| Frais d'ouverture | Gratuits | Gratuits |
| Frais de cloture | Gratuits | Gratuits |
| Frais d'inactivité | 10$/mois après 1 an d'inactivité | Gratuits |
| Frais de retrait | 5$/retrait | Gratuits |
| Versement minimum | 50$ | 0.01$ |
| Les offres | Commencer à investir en bourse avec eToro 79 % des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro | Commencer à investir avec DEGIRO |
L'analyse comparative des offres proposées par ces deux courtiers nous montre que :
- eToro reste moins cher en termes de frais opérationnels que DEGIRO : 0% de frais sur les opérations pour 0.5€/ transaction en moyenne en ce qui concerne l'échange d'actif au comptant ( ou sans effet de levier);
- DEGIRO possède une liste d'actifs plus importante que Etoro surtout en ce qui concerne les produits dérivés : Il est toutefois important de noter que l'effet de levier jusqu'à X20 pour eToro permet aux spéculateurs un effet multiplicateur plus important ( s'abstenir si vous êtes débutants !);
- Etoro permet l'achat de fractions d'actifs : pour les petits budgets ceci peut être particulièrement intéressant : l'achat d'une action : vous pouvez vous exposer à des actifs comme Apple à 150$ par action sans détenir une part entière;
- DEGIRO permet d'investir à partir de seulement 0.01$ vs 50$ pour eToro : même si l'achat d'actions fractionnée n'est pas disponible, DEGIRO applique une politique tarifaire grand public et accessible à tous les budgets ;
- L'achat d'actions américaines est moins cher sur eToro mais le catalogue est plus complet chez DEGIRO;
eToro vs DEGIRO Le détail des produits et instruments disponibles
| Courtiers | eToro | DEGIRO |
| Places boursières disponibles | 20+ | 50+ |
| Actions | 2000 | 10 000 |
| Obligations | X | 640 |
| ETF ou trackers | 264 dont pétrole et Or physique | 5 400 |
| Fonds commun de placements | X | 20 000 |
| Indices | 15 | X |
| Matières premières | 15 | via Turbos et ETF |
| Cryptomonnaies | 95 | via 2 ETF |
| Forex/Devise | 49 | X |
| Produits dérivés | via Contrat pour différence (CFD) | Options, Warrants et Turbos |
| Les offres | Commencer à investir en bourse avec eToro 79 % des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro | Commencer à investir avec DEGIRO |
Si l'on rentre un peu plus dans le détail, voici les informations à retenir sur le détail des produits disponibles :
- Le nombre de titres disponibles et les places de marchés sont largement supérieurs chez DEGIRO : un avantage pour les investisseurs chevronnés. Malgré tout l'offre de eToro permettra largement de satisfaire des investisseurs débutants;
- L'offre de crypto-monnaies ou de devises est uniquement disponible chez eToro : le courtier permet également le retrait de crypto-monnaies vers un portefeuille crypto.
- L'offre de fonds commun de placements uniquement disponible chez DEGIRO : le courtier permet de s'exposer à des fonds d'investissements comme BNP Paribas, Blackrock ou JP Morgan;
En définitive, le choix du courtier dépendra de vous ! Si vous êtes un investisseur débutant à la recherche d'une solution simple et économique pour investir eToro répondra parfaitement à vos attentes.
À l'inverse, si vous êtes plus expérimenté et que vous souhaitez développer un portefeuille diversifié et avoir accès au plus de titres possible, Degiro sera légèrement plus onéreux mais aussi plus complet.
eToro vs DEGIRO : Les services annexes des courtiers
Focus sur eToro : notre avis sur les services offerts
Découvrez la communauté trading d'eToro
eToro se présente comme la plateforme de Trading social par excellence. En effet le courtier propose différents services pour suivre et dupliquer des portefeuilles types ou copier d'autres investisseurs. On fait référence ici à du Copy Trading ou des Portefeuilles Intelligents
Le premier CopyTrader permet de suivre et dupliquer les portefeuilles d'investisseurs eToro. Le second appelé ¨ortefeuilles intelligents ou Smarts Portfolios offrent aux utilisateurs un outil pour s'exposer à un secteur particulier, une industrie ou une tendance. Pour chacun d'entre eux vous pourrez consulter :
- Les dernières publications et actualités du trader ou portefeuille en question, ses prises de positions et mises à jour;
- Les statistiques de performances du portefeuille ainsi que le nombre de followers et la prise de risque engagée (notée de 1 à 7);
- La composition du portefeuille : les pourcentages du capital engagé vs le capital en cash disponible;
- Un graphique vous permettant de suivre de façon interactive la performance des positions à travers le temps.
Ces options sont disponibles à partir de 200$ d'investissement pour le CopyTrader et 500$ pour les Smarts Portfolios.
À qui s'adressent les services de CopyTrading d'eToro ?Le support client d'Etoro
En cas de problème, eToro vous accompagne via email pour répondre à vos questions. Nous avons fait appel au service client d'eToro via notre espace personnel pour tester leur réactivité. Le service client nous a répondu deux heures après notre prise de contact et nous a accompagnés dans nos démarches pour finaliser notre inscription et faire nos premiers pas sur la plateforme.
Si vous souhaitez contacter le service client eToro vous trouverez ci-dessous les informations nécessaires :
- Ouvrir un ticket depuis son espace personnel
Le page Centre d'aide vous permettra également de trouver des réponses à vos questions.
Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'informations, visitez etoro.com/trading/fees.
Tour d'horizon sur DEGIRO : notre avis sur les services proposés
Le calendrier de résultats de DEGIRO
L'une des fonctionnalités appréciées du courtier DEGIRO est la possibilité de consulter le calendrier des résultats des entreprises cotées. Le courtier propose une vue d'ensemble sur les prochaines publications de résultats. On y retrouve les informations suivantes :
- Les prochaines publications de résultats;
- Les résultats opérationnels de l'entreprise;
- Les dividendes par action, leur rendement ainsi que la date du paiement;
À qui s'adressent les calendriers de résultats disponibles sur DEGIRO ?Pour en savoir plus : Agenda Bourse : Analyses des résultats des grandes entreprises
Investir dans les CFD comporte des risques de pertes de capital important. Pensez à n\'investir que de l\'argent que vous êtes prêt à perdre
Le service client DEGIRO
Concernant le support client DEGIRO il est accessible par mail ou par téléphone. Si vous rencontrez un problème pour accéder à votre compte ou pour opérer votre portefeuille, le service client réactif de DEGIRO vous répond sous 48heures. Vous trouverez leurs coordonnées ci-dessous :
- par mail : clients@degiro.fr disponible 24h/24 7j/7
- par téléphone : +33 (0)9 75 18 73 18 disponible en français de 8h00 à 17h30. Après 17h30 et jusqu'à 22h30 heure française le service est assuré par l'équipe internationale (en anglais) au numéro suivant : +31 20 261 3072
L'avis de la rédaction : eToro vs DEGIRO, lequel choisir ?
À travers ce comparatif, nous avons étudié les propositions de valeurs des deux courtiers sous plusieurs angles :
- les produits d'investissements disponibles;
- les frais appliqués;
- les services annexes.
Alors lequel choisir ? Comme vous avez pu le constater, les deux offres se distinguent sur plusieurs points :
- L'offre de eToro est globalement moins chère que celle de DEGIRO
- Le catalogue de DEGIRO est plus complet et vous permet de créer un portefeuille plus diversifié
- L'avantage compétitif de eToro, les services de Trading social sont d'excellents outils pour suivre, copier ou s'inspirer de portefeuilles d'expert ou se créer un portfolio thématique.
- Chez DEGIRO, les informations d'entreprises comme le calendrier de résultats, les dividendes ou les actualités sont plus poussés.
Nous avons accordés une note de 4 étoiles sur 5 à ces deux courtiers qui offrent des services bien supérieurs à la moyenne du marché. En définitive le choix reste le vôtre. Et comme vous avez pu le constater, ces deux courtiers n'imposent aucun frais si vous changez d'avis. Alors pourquoi ne pas les essayer ?
79% des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec eToro. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perdre votre argent.
Foire aux questions (FAQ)
Dans cette partie nous détaillons les questions les plus fréquentes posées par les lecteurs. N'hésitez pas à nous en poser d'autres dans les commentaires si besoin.
Toucher des dividendes sur eToro c'est possible ?
eToro vs DEGIRO : Ces courtiers proposent-ils un PEA ?
eToro vs DEGIRO : quelle offre est la plus adaptée aux débutants ?
eToro vs DEGIRO : quelle offre est la plus adaptée aux traders court terme ?
eToro vs DEGIRO : quelle offre est la plus adaptée aux investisseurs long terme ?
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 79 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre un risque élevé de perte de votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d'investissement.
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