Comment gagner 100 € par mois en dividendes ?
Combien investir pour gagner 100 € par mois en dividendes ?
Pour toucher 100 € par mois, soit 1 200€ par an, il est nécessaire d’investir dans des actions versant des dividendes, ce qui n’est pas le cas de toutes les entreprises (Netflix, Amazon, Airbnb…).
Voici un tableau indiquant les capitaux nécessaires selon le rendement de chaque action pour gagner 100 € par mois :
| Actions | Rendement du dividende | Capital nécessaire |
|---|---|---|
| Apple | 0,4 % | 279 070 € |
| Microsoft | 0,9 % | 133 330 € |
| Air Liquide | 1,7 % | 70 180 € |
| McDonald’s | 2,4 % | 49 790 € |
| Procter & Gamble | 2,5 % | 48 000 € |
| PepsiCo | 2,7 % | 44 440 € |
| Johnson & Johnson | 2,8 % | 42 860 € |
| Coca-Cola | 3,2 % | 37 500 € |
| Chevron | 4,5 % | 26 670 € |
| TotalEnergies | 5,6 % | 21 430 € |
Publicité
En fonction du choix de votre action et de son rendement annuel, vous devez ajuster votre capital investi. Au plus le rendement est faible, au plus le montant devra être important pour développer votre revenu.
Un concept clé pour les investisseurs en dividendes est le Yield on Cost. Il s’agit du rendement calculé en fonction du prix d’achat initial d’une action, et non de son prix actuel.
Par exemple, si vous achetez une action à 100 € avec un dividende annuel de 4 €, le Yield on Cost est de 4 %. Si l’entreprise augmente son dividende à 5 € l’année suivante, votre Yield on Cost devient de 5 %, ce qui améliore votre rendement à long terme.
Cette stratégie permet aux investisseurs patients de bénéficier d’une hausse progressive de leurs revenus passifs sans avoir à augmenter leur capital investi.
Voici un tableau indiquant les revenus en dividendes attendus en fonction des différents rendements :
| Rendement du dividende | Capital nécessaire (100 €/mois) |
|---|---|
| 0,5 % | 240 000 € |
| 1 % | 120 000 € |
| 2 % | 60 000 € |
| 3 % | 40 000 € |
| 4 % | 30 000 € |
| 5 % | 24 000 € |
Publicité
Comment fonctionne le dividende ?
Un dividende est une part des profits qu’une entreprise reverse à ses actionnaires. Certains dividendes sont versés annuellement, comme c’est le cas pour Air Liquide, trimestriellement pour McDonald’s, Chevron et TotalEnergies, ou encore mensuellement, bien que cela soit plus rare.
Pour percevoir un dividende, il est essentiel de détenir l’action avant la date de détachement, qui marque le moment où l’entreprise attribue officiellement les dividendes aux actionnaires.
Il est important de noter que le versement d’un dividende ne crée pas de richesse supplémentaire pour l’investisseur. Lors du détachement du dividende, le prix de l’action est ajusté à la baisse du montant équivalent.
Par exemple, si une action se négocie à 100 € et qu’un dividende de 2 € est distribué, alors le cours de l’action chutera mécaniquement à 98 €. Le dividende représente une simple redistribution de la valeur de l’entreprise aux actionnaires, et non un enrichissement immédiat.
👉🏻 Découvrez comment fonctionne en détail le dividende
La fiscalité à prendre en compte
Investir en dividendes implique de comprendre la fiscalité associée. En France, les dividendes sont taxés à hauteur de 30 % via le prélèvement forfaitaire unique (PFU), comprenant 12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux.
Toutefois, les investisseurs ont la possibilité d’opter pour le barème progressif de l’impôt s’ils estiment que cette base est plus avantageuse en fonction de leur situation.
Pour minimiser l’impact fiscal, il est possible d’utiliser des enveloppes fiscales avantageuses, telles que le Plan d’Épargne en Actions (PEA), qui permet d’exonérer d’impôt les dividendes réinvestis tant que les fonds restent investis pendant au moins 5 ans. Le compte-titres ordinaire, en revanche, est soumis aux prélèvements dès la perception des dividendes.
Publicité
FAQ : questions récurrentes sur les dividendes
Peut-on vivre uniquement des dividendes ?
Quels sont les risques d'investir pour les dividendes ?
– Baisse du cours des actions : une entreprise peut voir sa valeur chuter, réduisant ainsi le rendement global.
– Réduction ou suppression du dividende : en cas de difficultés financières, certaines entreprises peuvent suspendre le versement.
– Fiscalité : les impôts peuvent diminuer la rentabilité nette.
Faut-il privilégier les actions à haut dividende ?
Comment réinvestir ses dividendes ?
– Acheter d’autres actions pour augmenter son portefeuille.
– Investir dans des ETF à dividendes pour diversifier.
– Épargner ou consommer, selon vos objectifs financiers.
En appliquant ces principes, vous pourrez progressivement construire un portefeuille générateur de revenus passifs et atteindre l’objectif de 100 € par mois en dividendes.
