Qu’est-ce que le S&P 500 en bourse ? (Définition, fonctionnement, ETF…)
L’indice du S&P 500
Le S&P 500, ou Standard and Poor’s 500, a été créé en 1927 avec une composition initiale limitée à quelques entreprises. Ce n’est qu’en 1957 qu’il a évolué pour inclure les 500 plus grandes capitalisations boursières américaines, tel que nous le connaissons aujourd’hui.
Le « S&P » dans le nom fait référence à l’agence américaine Standard & Poor’s, spécialisée dans la notation de crédit, qui a conçu cet indice.
Depuis longtemps, le S&P 500 sert de référence pour suivre l’évolution des marchés financiers. Il regroupe les plus grandes entreprises mondiales, telles qu’Apple, Amazon, Walmart et Nike, et couvre un large éventail de secteurs, incluant la technologie, la santé, la consommation et l’énergie, entre autres.
Comment fonctionne le S&P 500 ?
Nous allons maintenant vous expliquer le fonctionnement du S&P 500 ainsi que les critères de sélection des entreprises qui le composent.
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Les critères de sélection
Pour intégrer le S&P 500, les entreprises doivent répondre à certains critères spécifiques, garantissant ainsi que l’indice reflète les entreprises les plus représentatives et influentes de l’économie américaine.
- Capitalisation boursière : Les entreprises doivent avoir une capitalisation boursière significative pour être incluses dans l’indice. En 2024, une capitalisation minimale de 14 milliards de dollars est généralement requise.
- Liquidité : Les actions doivent être suffisamment liquides, ce qui signifie qu’elles sont activement échangées avec un volume de transactions élevé.
- Domiciliation : Les entreprises doivent être basées aux États-Unis, c’est-à-dire que leur siège social principal doit se trouver sur le territoire américain.
- Flottant public : Une part importante des actions de l’entreprise doit être disponible pour le public et négociable sur le marché.
- Représentation sectorielle : L’indice cherche à couvrir un large éventail de secteurs économiques, reflétant ainsi la diversité du marché américain. Il inclut des secteurs tels que la technologie, la santé, les finances, les biens de consommation, et d’autres encore.
Pour vous donner une idée des entreprises qui font partie de cet indice, voici le top 10 des plus grosses capitalisations boursières du S&P 500.
| Actions | Poids dans le S&P 500 | Capitalisations (en $) | Secteur d’activité | Performance à 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| Apple | 7,01 % | 3 000 milliards | Technologie | +254 % |
| Microsoft | 6,95 % | 3 000 milliards | Technologie | +184 % |
| Amazon | 3,44 % | 2 000 milliards | Consommation discrétionnaire | +141 % |
| Nvidia | 3,05 % | 3 000 milliards | Technologie | +2 516 % |
| Meta | 1,96 % | 1 000 milliards | Communication | +195 % |
| Alphabet | 1,75 % | 2 000 milliards | Communication | +158 % |
| Tesla | 1,71 % | 657 milliards | Consommation discrétionnaire | +1 495 % |
| Berkshire Hathaway | 1,62 % | 993 milliards | Finance | +114 % |
| JP Morgan | 1,23 % | 630 milliards | Finance | +82 % |
| Broadcom | 1,22 % | 736 milliards | Technologie | +427 % |
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Quelle est sa méthode de calcul ?
Le S&P 500 est un indice pondéré par la capitalisation boursière ajustée au flottant, ce qui signifie que les entreprises sont classées selon leur taille sur le marché boursier et la proportion d’actions disponibles pour les investisseurs. Les grandes entreprises, comme Apple ou Microsoft, ont donc un impact plus important sur l’indice que les plus petites.
Pour rentrer plus en détail dans sa méthode de calcul, le S&P 500 va prendre en compte différents critères.
- Prix de l’action : Le prix actuel de chaque action des entreprises incluses dans l’indice.
- Nombre d’actions disponibles au public : Le nombre d’actions qui peuvent être librement échangées sur le marché (excluant les actions détenues par les initiés et d’autres parties restreintes).
- Diviseur : Un nombre qui est ajusté par Standard & Poor’s pour maintenir la continuité de l’indice en cas de changements comme des spin-offs, des dividendes spéciaux ou des changements d’entreprises incluses dans l’indice.
Ce n’est pas tout, car l’indice est constamment rééquilibré et reconstruit afin de suivre au mieux l’économie réelle en donnant plus ou moins de poids à certaines entreprises en fonction de leur évolution, voire en retirant et en ajoutant d’autres actions.
Quelles sont les performances du S&P 500 ?
On estime que depuis 1957, la performance annuelle moyenne du S&P 500, ajustée pour inclure les dividendes réinvestis, est d’environ 10 % à 11 % par an. Cette performance varie en fonction des périodes spécifiques et des conditions économiques, mais elle est généralement utilisée comme référence pour évaluer le rendement des investissements sur le marché boursier américain sur le long terme.
| Performance 1 an | Performance 5 ans | Performance 10 ans | Performance 20 ans |
|---|---|---|---|
| +32 % | +92 % | +191 % | +408 % |
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Évidemment, c’est une moyenne, ce qui veut dire que l’indice connaîtra des années de hausses fulgurantes comme en 2019 avec plus de 30 % de performance ou contrairement avec des baisses significatives comme en 2008 à cause de la crise des subprimes qui a fait chuter l’indice de plus de 30 %.
Pourquoi investir dans le S&P 500 ?
Vous vous demandez s’il serait intéressant d’investir dans le S&P 500 ? Voici les avantages et les faiblesses de cet indice en bourse.
| Avantages | Faiblesses |
|---|---|
| Bonne performance à long terme | Exposition à un seul pays |
| Diversification importante | Montée en puissance des BRICS |
| Investir sur les meilleures actions | |
| Profiter de la stabilité des États-Unis |
Quels sont les points forts du S&P 500 ?
- Une bonne performance à long terme : Comme nous l’avons vu, le S&P 500 est l’un des meilleurs indices en bourse à long terme avec une forte tendance haussière, il permet aux investisseurs de faire fructifier leur argent efficacement à long terme avec une grande sécurité.
- Diversification importante : Comme son nom l’indique, vous allez investir dans 500 entreprises et une dizaine de secteurs afin de réduire au maximum les risques liés à une entreprise ou un secteur.
- Investir sur les meilleures actions : À l’heure actuelle, les plus grandes entreprises sont américaines, comme Apple, Amazon, Microsoft ou encore Google. Investir sur le S&P 500 est une solution simple pour s’exposer à tous ces leaders de leur industrie.
- Profiter de la stabilité des États-Unis : Depuis des décennies, voire des siècles, les États-Unis sont reconnus pour leur grande stabilité économique, en partie grâce au dollar, qui est devenu une monnaie de référence mondiale.
Quelles sont les faiblesses de cet indice ?
- Exposition à un seul pays : Il n’est pas recommandé d’investir sur une seule zone géographique au risque de vous exposer à une perte importante en capital, en cas de perturbation économique sur les États-Unis.
- La montée en puissance des BRICS : Ces dernières années, les pays émergents se développent de plus en plus et essaient de stopper la domination américaine via différents moyens comme en boycottant le dollar afin de faire perdre en puissance ce mastodonte que sont les US.
Comment investir sur le S&P 500 en bourse ?
Vous voulez profiter des performances intéressantes que peut offrir le S&P 500 et des avantages qu’il possède ? Voici comment investir sur le S&P 500 en quelques étapes.
Quels sont les meilleurs ETF S&P 500 ?
Il existe des centaines d’ETF qui suivent l’indice américain, dont certains qui seront éligibles au PEA, nous avons sélectionné les 4 meilleurs trackers en 2024.
| ETF | Frais annuels | Performance 1 an | Performance 3 ans | Performance 5 ans | Éligibilité |
|---|---|---|---|---|---|
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 0.05 % | +37 % | +48 % | +118 % | CTO |
| Ishares Core S&P 500 USD (Acc) | 0.07 % | +38 % | +48 % | +117 % | CTO |
| Vanguard S&P 500 USD (Dist) | 0.07 % | +38 % | +48 % | +118 % | CTO |
| AMUNDI PEA S&P 500 UCITS ETF ACC | 0.15 % | +38 % | +43 % | +114 % | PEA |
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Comment acheter un ETF S&P 500 ?
- Rendez-vous sur le site de Trade Republic
- Créer et valider votre compte
- Ajouter de l’argent sur votre solde
- Acheter un ETF S&P 500
Bon à savoirPour suivre cet indice, il est recommandé d’acheter un ETF, un fonds négocié en bourse conçu pour répliquer la performance d’un indice ou d’un secteur en investissant dans un panier d’actions.
Créer et valider votre compte
Dans un premier temps, il faudra créer votre compte en téléchargeant l’application sur votre téléphone.
La plateforme va vous demander de renseigner des informations personnelles :
- Numéro de téléphone
- Adresse
- Carte d’identité
- Numéro d’identifiant fiscal
Cette démarche ne dure pas plus de 5 minutes, et ensuite, il faudra attendre quelques heures à plusieurs jours, la validation de votre compte et des informations transmises par Trade Republic avant de pouvoir passer à l’achat.
Ajouter de l’argent sur votre solde
Une fois que vous avez validé votre compte, il faudra ajouter de l’argent sur celui-ci afin de faire votre premier investissement. Pour ce faire, vous avez différents moyens à votre disposition :
- Virement bancaire
- Carte bancaire
- Apple Pay / Google Pay
AttentionLes virements par carte bancaire sont facturés à hauteur de 0,7% du montant.
Si vous envoyez votre argent via un virement bancaire lors d’un jour ouvré, votre argent arrivera majoritairement dans la journée ou le lendemain.
Acheter l’ETF S&P 500
Une fois votre argent ajouté sur Trade Republic, il ne vous reste plus qu’à chercher l’action sur l’application et passer un ordre d’achat du montant de votre choix.
Une fois l’ordre d’achat déclenché, l’action sera dans votre portefeuille afin de pouvoir la gérer librement.
Bon à savoirPour les résidants fiscaux français, vous pouvez acheter l’ETF S&P 500 à travers un Compte-titres (CTO) ou un Plan Épargne Actions (PEA).
Questions fréquentes sur le S&P 500
Le S&P 500 est-il éligible au PEA ?
Quel est le rendement annuel du S&P 500 ?
Quel est le meilleur ETF sur le S&P 500 ?
– Invesco S&P 500 UCITS ETF
– Ishares Core S&P 500 USD (Acc)
– Vanguard S&P 500 USD (Dist)
– AMUNDI PEA S&P 500 UCITS ETF ACC
