Revolut avis : la meilleure néobanque ?
Notre avis sur la néobanque Revolut
Revolut est une banque en ligne très intéressante pour les personnes à la recherche de simplicité et d’efficacité grâce à son application mobile ergonomique et une multitude de service afin de répondre à un maximum de besoins (investissement, virement, devises…).
C’est notamment une néobanque très attractive pour les voyageurs afin de bénéficier des taux de change très intéressants et éviter les frais exorbitants des banques traditionnelles sur les achats en devise étrangère.
Voici un résumé des caractéristiques de Revolut :
| Caractéristiques | Revolut |
|---|---|
| Abonnement | 0€ à 45€/mois |
| Avantages | – Idéal pour les voyages – Des frais très compétitifs – Centraliser ses investissements – Interface simple et minimaliste |
| Actifs disponibles | Actions, Cryptomonnaies, Métaux précieux |
| Compte jeune | 6 à 17 ans |
| Devises disponibles | +29 monnaies |
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Les avantages et inconvénients de Revolut
Vous souhaitez bénéficier d’une carte totalement gratuite et sans frais tout en pouvant faire des achats et retirer de l’argent à l’étranger ? Alors Revolut pourrait être une bonne option.
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Un compte gratuit | Pas de chéquier |
| Idéal pour les voyages | Pas de banque physique |
| Des frais très compétitifs | Pas de découvert disponible |
| Interface simple et minimaliste | |
| Cashback et avantage magasin | |
| Centraliser ses investissements |
L’un des gros avantages chez Revolut, est la possibilité d’ouvrir un compte gratuitement tout en bénéficiant des services qu’ils proposent (Investissement, devises, cartes…).
Ce n’est pas tout, contrairement aux banques classiques et leurs interfaces souvent anciennes et complexes, Revolut a choisi de simplifier au mieux la gestion de son compte bancaire et de ses investissements à travers une application moderne.
Car oui, cette néobanque propose également d’investir en bourse, en cryptomonnaie ou encore sur différents métaux précieux afin de centraliser votre épargne au même endroit.
Malheureusement, si vous êtes à la recherche d’une banque qui peut vous fournir un chéquier avec un découvert pour faciliter vos transactions du quotidien, ce ne sera pas disponible dans cette banque en ligne.
L’un des derniers défauts de Revolut sera sur l’interaction avec ces derniers qui ne pourra se faire qu’en ligne à cause d’une présence inexistante en physique (banque en ligne).
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Quels sont les prix de Revolut ?
Vous voulez utiliser Revolut que pour vos dépenses du quotidien ou alors pour voyager à travers le monde et investir massivement votre épargne ? Vous allez devoir adapter votre abonnement en fonction de vos besoins.
Voici le résumé des différents abonnements chez Revolut :
| Caractéristiques | Standard | Plus | Premium | Metal | Ultra |
|---|---|---|---|---|---|
| Prix | 0€/mois | 3.99€/mois | 9.99€/mois | 16.99€/mois | 45€/mois |
| Frais de virement internationaux | – | – | Remise de 20% | Remise de 40% | Gratuit |
| Retrait sans frais (DAB) | 200€/mois – 5 retraits | Limite de 200€/mois | Limite de 400€/mois | Limite de 800€/mois | Limite de 2000€/mois |
| Montant de change sans frais | 1000€/mois | 3000€/mois | Illimité | Illimité | Illimité |
| Opération boursière offerte | 1/mois | 3/mois | 5/mois | 10/mois | 10/mois |
| Frais de bourse | 0.25% | 0.25% | 0.25% | 0.25% | 0.12% |
| Frais sur les cryptomonnaies | 1.49% | 1.49% | 0.99% | 0.99% | 0.49% |
| Frais sur les métaux précieux | 1€ – 1.99% | 1€ – 1.99% | 1€ – 1.49% | 1€ – 1.49% | 1€ – 1.49% |
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Vous ne savez pas quel abonnement prendre ? La meilleure solution sera de commencer par un compte gratuit et de prendre par la suite le plan le plus adapté en fonction de votre utilisation au quotidien de Revolut.
Revolut, N26, Boursorama : quelle banque en ligne choisir ?
Revolut n’est pas la seule banque en ligne qui propose des frais très attractifs, voici un comparatif des néobanques les plus connues et utilisées :
| Caractéristiques | Revolut Standard | N26 Standard | Boursorama Welcome |
|---|---|---|---|
| Prix | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Carte virtuelle | Oui | Oui | Oui |
| Chéquier disponible | Non | Non | Oui |
| Frais de change | 1% (1000€ offerts par mois) | 0% | 0% |
| Retrait sans frais (DAB) | 200€/mois – 5 retraits | 3 | 1 |
| Investissement | Actions – Cryptos – Métaux | Crypto | Bourse |
Pour notre comparaison, nous avons utilisé l’offre offerte dans chaque banque afin d’avoir une base de comparaison équivalente. Si vous souhaitez prendre une offre payante, nous vous laisser comparer en fonction de vos besoins.
Revolut : un large service d’investissements
Vous voulez acheter des actions d’Apple, Microsoft ou Tesla ? Investir sur la croissance fulgurante du Bitcoin ou encore faire fructifier votre épargne sur l’or et l’argent ? Ça tombe bien, car Revolut propose ces actifs à ses clients.
Voici un résumé des investissements disponibles sur Revolut :
- La bourse avec les actions individuelles
- Les cryptomonnaies
- Les métaux précieux
La bourse avec les actions individuelles
Il est désormais possible de placer votre argent en bourse parmi plus de 2000 actions de grandes entreprises telles qu’Apple, Visa, LVMH ou encore Tesla, directement sur l’application Revolut.
C’est une solution idéale si vous souhaitez commencer votre aventure d’investisseur en centralisant vos placements sur une seule plateforme et bénéficier d’opérations offertes en fonction de votre niveau d’abonnement :
| Abonnement | Nombre de trade offert | Frais par transaction après la limite |
|---|---|---|
| Standard | 1 / mois | 0.25% du montant |
| Plus | 3 / mois | 0.25% du montant |
| Premium | 5 / mois | 0.25% du montant |
| Metal & Ultra | 10 / mois | 0.12% du montant |
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Même si cette offre n’est pas spécialement adaptée aux traders qui investissent sur une courte période de temps, ou ceux qui cherchent à placer leur argent sur des ETF. Elle reste néanmoins intéressante pour les personnes qui veulent comprendre et placer une petite somme chaque mois sur les marchés financiers.
Pour en savoir plus, découvrez en détail ce que propose Revolut Trading !
Les alternatives pour investir en bourse
Si vous n’avez pas de compte bancaire chez ce dernier, il y a des alternatives qui pourront également vous intéresser et qui proposeront des gammes de produits plus élargies comme les ETF, les obligations ou encore les cryptomonnaies.
| Frais | Revolut | Trade Rebublic |
|---|---|---|
| Frais d’ordre | 0.12%-0.25% (après les ordres offerts) | 1€ (gratuit avec le plan d’investissement programmé) |
| Frais d’inactivité | Aucun | Aucun |
| Retrait d’argent | Gratuit | Gratuit |
| Frais de conversion | 1% (une fois la limité dépassée) | Aucun |
| S’inscrire | Ouvrir un compte | Ouvrir un compte |
Les cryptomonnaies
En plus de la bourse, Revolut vous met à disposition plus de 80 monnaies numériques afin de diversifier votre épargne et pouvoir acheter les grands noms du domaine comme Bitcoin, Ethereum, Solana ou encore NEAR.
Même si les frais sont plus importants que sur son service de bourse, la néobanque offre des tarifs intéressants pour les clients qui voudraient simplement déposer une petite partie de leur épargne sur cet actif et apprendre à l’utiliser.
Voici un résumé des frais que propose Revolut Crypto :
| Abonnement | Frais de transaction |
|---|---|
| Standard & Plus | 1.49% |
| Premium & Metal | 0.99% |
| Ultra | 0.49% |
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Il faudra ajuster en fonction de votre utilisation le niveau d’abonnement que vous allez choisir afin de ne pas perdre trop d’argent sur les frais en cas de montants importants et réguliers.
Pour aller plus loin, découvrez comment fonctionne Revolut Crypto !
Les alternatives à Revolut
Même si Revolut est la seule banque en ligne à proposer d’investir dans les cryptomonnaies, d’autres concurrents du côté des courtiers en ligne propose une offre très intéressante également.
| Frais | Revolut | Trade Rebublic |
|---|---|---|
| Frais d’ordre | 0.49%-1.49% | 1€ (gratuit avec le plan d’investissement programmé) |
| S’inscrire | Ouvrir un compte | Ouvrir un compte |
L’une des meilleures solutions, sera d’ouvrir un compte Trade Republic et de faire des investissements programmés afin de ne pas payer de frais sur l’achat de vos cryptomonnaie et de ne payer uniquement 1€ pour chaque vente effectuée peu importe le montant.
Les métaux précieux
L’un des derniers services d’investissements que va proposer Revolut sera d’investir dans des métaux précieux de quoi profiter de la hausse de plus de 20% sur les 6 derniers mois de l’or et de l’argent.
Voici les métaux précieux disponibles sur Revolut :
- L’or
- L’argent
- Le palladium
- Le platine
Même si l’offre n’est pas très importante, c’est un service idéal pour les investisseurs souhaitant acheter les métaux les plus importants et les plus couramment utilisés pour faire fructifier son épargne.
Au niveau des frais, Revolut propose différents tarifs en fonction de votre plan :
| Abonnement | Tarif |
|---|---|
| Standard & Plus | 1€ – 1.99% |
| Premium, Metal & Ultra | 1€ – 1.49% |
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Pour aller plus loin, découvrez l’offre de métaux précieux de Revolut !
Pourquoi utiliser Revolut pour voyager
Vous êtes un grand voyageur et il vous arrive souvent de devoir faire des changements de monnaies ? Revolut propose une offre spécialement pour vous afin de limiter au maximum vos frais à l’étranger.
En général, les banques classiques peuvent facturer des frais très élevés lors des paiements en devises étrangères et l’on peut vite se retrouver avec une facture importante après un voyage d’une à plusieurs semaines.
L’avantage chez Revolut, c’est que vous aurez le droit de transformer vos euros dans plus d’une vingtaine de devises étrangères de manière totalement gratuite :
| Abonnement | Change de devise offert | Frais par transaction après la limite |
|---|---|---|
| Standard | 1000€ / mois | 1% du montant |
| Plus | 3000€ / mois | 1% du montant |
| Premium | Illimité | |
| Metal & Ultra | Illimité |
Parmi plus de 29 devises disponibles sur Revolut, vous allez retrouver :
| Euro | Couronne Danoise | Dirham Marocain | Baht |
|---|---|---|---|
| Won | Livre Égyptien | Pesos Mexicain | Livre Turque |
| Dirham UAE | Livre Britannique | Couronne Norvégienne | Dollar Américain |
| Dollar Australien | Dollar Hong Kong | Dollar Néo-zélandais | Rand |
| Lev | Forint | Pesos Philippin | Dollar Singapour |
| Dollar Canadien | Nouveau Shëkel | Groszy | Tenge |
| Franc Suisse | Couronne Islandaise | Riyal | Koruna |
| Pesos Chilien | Roupie | Leu | |
| Pesos Colombien | Yen | Couronne Suédoises |
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Frais à l’étranger : la différence entre Revolut et N26
L’un des concurrents directs de Revolut, sera la néobanque N26 qui offre des tarifs très intéressants sur le voyage et qui pourrait vous faire changer d’avis.
Voici la comparaison entre Revolut et N26 en fonction de l’abonnement :
| Frais | Revolut Standard | N26 Standard |
|---|---|---|
| Prix | 0€/mois | 0€/mois |
| Frais de change | 1% (1000€ offerts) | 0% |
| Retrait à l’étranger (DAB) | 5 | 0 |
| Frais | Revolut Plus | N26 Smart |
|---|---|---|
| Prix | 3.99€/mois | 4.90€/mois |
| Frais de change | 1% (3000€ offerts) | 0% |
| Retrait à l’étranger (DAB) | 200€/mois | 0 |
| Frais | Revolut Premium | N26 You |
|---|---|---|
| Prix | 9.99€/mois | 9.90€/mois |
| Frais de change | 0% | 0% |
| Retrait à l’étranger (DAB) | 400€/mois | Illimité |
| Frais | Revolut Metal | N26 Metal |
|---|---|---|
| Prix | 16.99€/mois | 16.90€/mois |
| Frais de change | 0% | 0% |
| Retrait à l’étranger (DAB) | Illimité | Illimité |
Qui doit utiliser Revolut ?
C’est une banque en ligne idéale pour les personnes qui ont besoin d’un compte bancaire gratuit ou pour les personnes qui souhaitent pouvoir gérer tout leur argent au même endroit entre leurs investissements et leur compte courant en acceptant le manque de découvert et de chéquier mis à disposition.
Évidemment, si vous êtes un grand voyageur, l’utilisation de Revolut devient vraiment intéressante comparée aux banques traditionnelles afin d’éviter de payer des frais importants sur le change de devises.
Est-ce que Revolut est fiable ?
Revolut est très bien noté sur les plateformes d’avis et possède une régulation au niveau européen par la banque de Lituanie et la banque centrale Européenne en tant qu’établissement de crédit.
Vous disposez également de la garantie des dépôts en vigueur en Lituanie avec 100’000€ qui seront assurés en cas de faillite de Revolut.
Peut-on avoir un IBAN français avec Revolut ?
Oui, lorsque vous ouvrez un compte, vous avez la possibilité de bénéficier d’un IBAN français afin de faciliter vos transactions.
En définitive, la néobanque Revolut est l‘une des meilleures du marché principalement grâce à ses frais très intéressants et son offre d’investissement qui permettra à tous leurs clients de mettre un premier pas dans le monde des finances.
