Revolut avis : la meilleure néobanque ?

Avec plus de 40 millions de clients et un panel de service très large, la néobanque Revolut séduit de plus en plus de personnes. Mais que vaut-elle réellement et comment se démarque-t-elle ?
Bannière Revolut avis

Notre avis sur la néobanque Revolut

Avis revolut

Revolut est une banque en ligne très intéressante pour les personnes à la recherche de simplicité et d’efficacité grâce à son application mobile ergonomique et une multitude de service afin de répondre à un maximum de besoins (investissement, virement, devises…).

C’est notamment une néobanque très attractive pour les voyageurs afin de bénéficier des taux de change très intéressants et éviter les frais exorbitants des banques traditionnelles sur les achats en devise étrangère.

Voici un résumé des caractéristiques de Revolut :

CaractéristiquesRevolut
Abonnement0€ à 45€/mois
Avantages– Idéal pour les voyages – Des frais très compétitifs – Centraliser ses investissements – Interface simple et minimaliste
Actifs disponiblesActions, Cryptomonnaies, Métaux précieux
Compte jeune6 à 17 ans
Devises disponibles+29 monnaies

Les avantages et inconvénients de Revolut

Vous souhaitez bénéficier d’une carte totalement gratuite et sans frais tout en pouvant faire des achats et retirer de l’argent à l’étranger ? Alors Revolut pourrait être une bonne option.

AvantagesInconvénients
Un compte gratuitPas de chéquier
Idéal pour les voyagesPas de banque physique
Des frais très compétitifsPas de découvert disponible
Interface simple et minimaliste
Cashback et avantage magasin
Centraliser ses investissements

L’un des gros avantages chez Revolut, est la possibilité d’ouvrir un compte gratuitement tout en bénéficiant des services qu’ils proposent (Investissement, devises, cartes…).

Ce n’est pas tout, contrairement aux banques classiques et leurs interfaces souvent anciennes et complexes, Revolut a choisi de simplifier au mieux la gestion de son compte bancaire et de ses investissements à travers une application moderne.

Car oui, cette néobanque propose également d’investir en bourse, en cryptomonnaie ou encore sur différents métaux précieux afin de centraliser votre épargne au même endroit.

Malheureusement, si vous êtes à la recherche d’une banque qui peut vous fournir un chéquier avec un découvert pour faciliter vos transactions du quotidien, ce ne sera pas disponible dans cette banque en ligne.

L’un des derniers défauts de Revolut sera sur l’interaction avec ces derniers qui ne pourra se faire qu’en ligne à cause d’une présence inexistante en physique (banque en ligne).

Quels sont les prix de Revolut ?

Vous voulez utiliser Revolut que pour vos dépenses du quotidien ou alors pour voyager à travers le monde et investir massivement votre épargne ? Vous allez devoir adapter votre abonnement en fonction de vos besoins.

carte revolut

Voici le résumé des différents abonnements chez Revolut :

CaractéristiquesStandardPlusPremiumMetalUltra
Prix0€/mois3.99€/mois9.99€/mois16.99€/mois45€/mois
Frais de virement internationauxRemise de 20%Remise de 40%Gratuit
Retrait sans frais (DAB)200€/mois – 5 retraitsLimite de 200€/moisLimite de 400€/moisLimite de 800€/moisLimite de 2000€/mois
Montant de change sans frais1000€/mois3000€/moisIllimitéIllimitéIllimité
Opération boursière offerte1/mois3/mois5/mois10/mois10/mois
Frais de bourse0.25%0.25%0.25%0.25%0.12%
Frais sur les cryptomonnaies1.49%1.49%0.99%0.99%0.49%
Frais sur les métaux précieux1€ – 1.99%1€ – 1.99%1€ – 1.49%1€ – 1.49%1€ – 1.49%

Vous ne savez pas quel abonnement prendre ? La meilleure solution sera de commencer par un compte gratuit et de prendre par la suite le plan le plus adapté en fonction de votre utilisation au quotidien de Revolut.

Revolut, N26, Boursorama : quelle banque en ligne choisir ?

Revolut n’est pas la seule banque en ligne qui propose des frais très attractifs, voici un comparatif des néobanques les plus connues et utilisées :

CaractéristiquesRevolut StandardN26 StandardBoursorama Welcome
PrixGratuitGratuitGratuit
Carte virtuelleOuiOuiOui
Chéquier disponibleNonNonOui
Frais de change1% (1000€ offerts par mois)0%0%
Retrait sans frais (DAB)200€/mois – 5 retraits31
InvestissementActions – Cryptos – MétauxCryptoBourse

Pour notre comparaison, nous avons utilisé l’offre offerte dans chaque banque afin d’avoir une base de comparaison équivalente. Si vous souhaitez prendre une offre payante, nous vous laisser comparer en fonction de vos besoins.

Revolut : un large service d’investissements

Vous voulez acheter des actions d’Apple, Microsoft ou Tesla ? Investir sur la croissance fulgurante du Bitcoin ou encore faire fructifier votre épargne sur l’or et l’argent ? Ça tombe bien, car Revolut propose ces actifs à ses clients.

investir revolut

Voici un résumé des investissements disponibles sur Revolut :

  • La bourse avec les actions individuelles
  • Les cryptomonnaies
  • Les métaux précieux

La bourse avec les actions individuelles

Il est désormais possible de placer votre argent en bourse parmi plus de 2000 actions de grandes entreprises telles qu’Apple, Visa, LVMH ou encore Tesla, directement sur l’application Revolut.

C’est une solution idéale si vous souhaitez commencer votre aventure d’investisseur en centralisant vos placements sur une seule plateforme et bénéficier d’opérations offertes en fonction de votre niveau d’abonnement :

AbonnementNombre de trade offertFrais par transaction après la limite
Standard1 / mois0.25% du montant
Plus3 / mois0.25% du montant
Premium5 / mois0.25% du montant
Metal & Ultra10 / mois0.12% du montant

Même si cette offre n’est pas spécialement adaptée aux traders qui investissent sur une courte période de temps, ou ceux qui cherchent à placer leur argent sur des ETF. Elle reste néanmoins intéressante pour les personnes qui veulent comprendre et placer une petite somme chaque mois sur les marchés financiers.

Pour en savoir plus, découvrez en détail ce que propose Revolut Trading !

Les alternatives pour investir en bourse

Si vous n’avez pas de compte bancaire chez ce dernier, il y a des alternatives qui pourront également vous intéresser et qui proposeront des gammes de produits plus élargies comme les ETF, les obligations ou encore les cryptomonnaies.

FraisRevolutTrade RebubliceToro
Frais d’ordre0.12%-0.25% (après les ordres offerts)1€ (gratuit avec le plan d’investissement programmé)Gratuit (hors frais de change)
Frais d’inactivitéAucunAucun10$/mois
Retrait d’argentGratuitGratuit5$
Frais de conversion1% (une fois la limité dépassée)Aucun150 PIP
S’inscrireOuvrir un compteOuvrir un compteOuvrir un compte

Les cryptomonnaies

En plus de la bourse, Revolut vous met à disposition plus de 80 monnaies numériques afin de diversifier votre épargne et pouvoir acheter les grands noms du domaine comme Bitcoin, Ethereum, Solana ou encore NEAR.

Même si les frais sont plus importants que sur son service de bourse, la néobanque offre des tarifs intéressants pour les clients qui voudraient simplement déposer une petite partie de leur épargne sur cet actif et apprendre à l’utiliser.

Voici un résumé des frais que propose Revolut Crypto :

AbonnementFrais de transaction
Standard & Plus1.49%
Premium & Metal0.99%
Ultra0.49%

Il faudra ajuster en fonction de votre utilisation le niveau d’abonnement que vous allez choisir afin de ne pas perdre trop d’argent sur les frais en cas de montants importants et réguliers.

Pour aller plus loin, découvrez comment fonctionne Revolut Crypto !

Les alternatives à Revolut

Même si Revolut est la seule banque en ligne à proposer d’investir dans les cryptomonnaies, d’autres concurrents du côté des courtiers en ligne propose une offre très intéressante également.

FraisRevolutTrade RebubliceToro
Frais d’ordre0.49%-1.49%1€ (gratuit avec le plan d’investissement programmé)1$ (hors frais de change)
S’inscrireOuvrir un compteOuvrir un compteOuvrir un compte

L’une des meilleures solutions, sera d’ouvrir un compte Trade Republic et de faire des investissements programmés afin de ne pas payer de frais sur l’achat de vos cryptomonnaie et de ne payer uniquement 1€ pour chaque vente effectuée peu importe le montant.

Les métaux précieux

L’un des derniers services d’investissements que va proposer Revolut sera d’investir dans des métaux précieux de quoi profiter de la hausse de plus de 20% sur les 6 derniers mois de l’or et de l’argent.

matière première revolut

Voici les métaux précieux disponibles sur Revolut :

  • L’or
  • L’argent
  • Le palladium
  • Le platine

Même si l’offre n’est pas très importante, c’est un service idéal pour les investisseurs souhaitant acheter les métaux les plus importants et les plus couramment utilisés pour faire fructifier son épargne.

Au niveau des frais, Revolut propose différents tarifs en fonction de votre plan :

AbonnementTarif
Standard & Plus1€ – 1.99%
Premium, Metal & Ultra1€ – 1.49%

Pour aller plus loin, découvrez l’offre de métaux précieux de Revolut !

Les concurrents de Revolut sur les matières premières

FraisRevoluteToro
Frais d’ordre1.49%-1.99%à partir de 2 PIP
S’inscrireOuvrir un compteOuvrir un compte

Pourquoi utiliser Revolut pour voyager

Vous êtes un grand voyageur et il vous arrive souvent de devoir faire des changements de monnaies ? Revolut propose une offre spécialement pour vous afin de limiter au maximum vos frais à l’étranger.

revolut trading

En général, les banques classiques peuvent facturer des frais très élevés lors des paiements en devises étrangères et l’on peut vite se retrouver avec une facture importante après un voyage d’une à plusieurs semaines.

L’avantage chez Revolut, c’est que vous aurez le droit de transformer vos euros dans plus d’une vingtaine de devises étrangères de manière totalement gratuite :

AbonnementChange de devise offertFrais par transaction après la limite
Standard1000€ / mois1% du montant
Plus3000€ / mois1% du montant
PremiumIllimité
Metal & UltraIllimité

Parmi plus de 29 devises disponibles sur Revolut, vous allez retrouver :

EuroCouronne DanoiseDirham MarocainBaht
WonLivre ÉgyptienPesos MexicainLivre Turque
Dirham UAELivre BritanniqueCouronne NorvégienneDollar Américain
Dollar AustralienDollar Hong KongDollar Néo-zélandaisRand
LevForintPesos PhilippinDollar Singapour
Dollar CanadienNouveau ShëkelGroszyTenge
Franc SuisseCouronne IslandaiseRiyalKoruna
Pesos ChilienRoupieLeu
Pesos ColombienYenCouronne Suédoises

Frais à l’étranger : la différence entre Revolut et N26

L’un des concurrents directs de Revolut, sera la néobanque N26 qui offre des tarifs très intéressants sur le voyage et qui pourrait vous faire changer d’avis.

Voici la comparaison entre Revolut et N26 en fonction de l’abonnement :

FraisRevolut StandardN26 Standard
Prix0€/mois0€/mois
Frais de change1% (1000€ offerts)0%
Retrait à l’étranger (DAB)50
FraisRevolut PlusN26 Smart
Prix3.99€/mois4.90€/mois
Frais de change1% (3000€ offerts)0%
Retrait à l’étranger (DAB)200€/mois0
FraisRevolut PremiumN26 You
Prix9.99€/mois9.90€/mois
Frais de change0%0%
Retrait à l’étranger (DAB)400€/moisIllimité
FraisRevolut MetalN26 Metal
Prix16.99€/mois16.90€/mois
Frais de change0%0%
Retrait à l’étranger (DAB)IllimitéIllimité

Qui doit utiliser Revolut ?

C’est une banque en ligne idéale pour les personnes qui ont besoin d’un compte bancaire gratuit ou pour les personnes qui souhaitent pouvoir gérer tout leur argent au même endroit entre leurs investissements et leur compte courant en acceptant le manque de découvert et de chéquier mis à disposition.

Évidemment, si vous êtes un grand voyageur, l’utilisation de Revolut devient vraiment intéressante comparée aux banques traditionnelles afin d’éviter de payer des frais importants sur le change de devises.

Est-ce que Revolut est fiable ?

Revolut est très bien noté sur les plateformes d’avis et possède une régulation au niveau européen par la banque de Lituanie et la banque centrale Européenne en tant qu’établissement de crédit.

Vous disposez également de la garantie des dépôts en vigueur en Lituanie avec 100’000€ qui seront assurés en cas de faillite de Revolut.

Peut-on avoir un IBAN français avec Revolut ?

Oui, lorsque vous ouvrez un compte, vous avez la possibilité de bénéficier d’un IBAN français afin de faciliter vos transactions.

En définitive, la néobanque Revolut est l‘une des meilleures du marché principalement grâce à ses frais très intéressants et son offre d’investissement qui permettra à tous leurs clients de mettre un premier pas dans le monde des finances.

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Maxime Montulet

Maxime Montulet

Maxime a découvert le monde de la finance et des investissements très jeune avant de se lancer dès l'âge de ses 18 ans. Sa passion pour les actifs financiers et les nouvelles opportunités lui offre une bonne vision de l’économie actuelle ainsi que des tendances émergentes.

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