ETF Bitcoin : tout savoir sur ce nouveau tracker
Qu’est-ce qu’un ETF Bitcoin ?
Comme les trackers classiques, l’ETF Bitcoin sert à suivre la performance en direct de cette cryptomonnaie tout en évitant aux investisseurs de détenir ou d’acheter eux-mêmes du Bitcoin.
Ces ETF se négocient en bourse, comme des actions, ce qui va offrir différents avantages aux investisseurs, comme nous allons le voir par la suite.
Bien que ces trackers vous semblent récents, les ETF Bitcoin existent depuis longtemps, principalement sous forme de contrats à terme. La véritable nouveauté réside dans l’apparition des ETF Bitcoin Spot (au comptant), qui permettent aux investisseurs d’acheter des trackers qui investissent directement dans cette cryptomonnaie, sans passer par des produits dérivés.
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Quelle différence entre un ETF Bitcoin à terme et un ETF Bitcoin au comptant ?
Si vous n’êtes pas un professionnel de la finance, la différence entre les ETF à terme ou au comptant (spot) peut être floue, pourtant, c’est une nuance très importante à comprendre.
C’est quoi un ETF Bitcoin à terme ?
L’objectif d’un ETF à terme est de s’exposer à son actif de référence (ici le Bitcoin) à travers des contrats à terme sans posséder l’actif en direct. Un contrat à terme est un accord pour acheter ou vendre un produit financier à un prix déterminé et à une date précise. Le prix de l’ETF est donc basé sur les prévisions futures du prix du Bitcoin, et non sur son prix actuel.
Un ETF à terme est souvent utilisé par les investisseurs à la recherche de spéculation ou lorsque l’ETF physique n’est pas encore autorisé (comme c’était le cas pour le Bitcoin il y a encore quelques mois).
L’ETF Bitcoin spot (au comptant)
Contrairement au tracker précédent, ce dernier est basé sur des Bitcoins que l’ETF détient “physiquement” à travers un portefeuille sécurisé pour suivre son cours en direct à court, moyen et long terme.
Ce type d’ETF est souvent plus intéressant pour les investisseurs qui souhaitent suivre le prix actuel du Bitcoin sans passer par des produits dérivés, souvent plus risqués.
Les meilleurs ETF bitcoin en 2024
Il existe encore peu d’ETF Bitcoin (au comptant) sur les marchés boursiers en 2024, mais voici notre sélection des meilleurs ETF axés sur le Bitcoin pour cette année.
| ETF | Frais annuels | Performance depuis le lancement |
|---|---|---|
| Bitwise Bitcoin ETP Trust | 0.20 % | +32 % |
| VanEck Bitcoin Trust | 0.20 % | +31 % |
| iShares Bitcoin Trust ETF | 0.25 % | +38 % |
Attention, il est encore compliqué de prendre du recul sur ces ETF qui sont arrivés très récemment sur les marchés financiers (mi-2024).
Quels sont ses avantages et inconvénients ?
Un ETF Bitcoin offre de nombreux avantages, que ce soit aux particuliers comme aux professionnels, mais attention, car il possède également son lot d’inconvénients qu’il ne faut pas négliger.
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Une meilleure accessibilité | Des frais annuels |
| Une sécurité optimale | Aucune propriété des Bitcoins |
| Pas de risque de stockage |
Les avantages des ETF Bitcoin
Grâce à l’apparition d’ETF Bitcoin au comptant, de nombreux avantages arrivent avec ce dernier comme la sécurité ou encore son accessibilité.
- Une meilleure accessibilité : les investisseurs peuvent acquérir des parts d’un ETF Bitcoin en bourse via des plateformes d’investissement classiques sans devoir acheter et transférer leurs cryptomonnaies à travers le réseau Bitcoin qui peut s’avérer plus complexe pour des novices.
- Une sécurité optimale : contrairement au monde des cryptomonnaies qui est encore un domaine peu contrôlé et sujet à beaucoup d’arnaques (comme FTX), les ETF Bitcoin sont sur les marchés boursiers et soumis à une réglementation similaire aux autres actifs du secteur afin de limiter au maximum les risques et assurer une tranquillité d’esprit aux investisseurs.
- Pas de risque de stockage : la sécurité du stockage est un sujet de controverse dans les cryptomonnaies. Avec les ETF, vous laissez le fond de gestion s’en occuper pour vous, avec une totale sécurité chez de grands acteurs comme BlackRock par exemple.
Les inconvénients de ce tracker
Avant d’acheter un ETF Bitcoin, il faudra prendre en compte certains de ses défauts comme les frais de gestion annuels qui sont totalement inexistants lorsque l’on investit en direct sur le Bitcoin.
- Des frais annuels : comme les ETF classiques, il subit des frais annuels allant de 0.40 % jusqu’à 1 % par an sur le capital investi. C’est l’un des défauts majeurs, car avec un investissement direct sur le bitcoin, vous échappez à ces frais de l’émetteur, mais obligatoire pour rémunérer la gestion et la mise en place de ce type d’actif.
- Aucune propriété des Bitcoins : lorsque vous achetez un ETF Bitcoin, vous n’êtes pas propriétaire de la cryptomonnaie, ce qui veut dire que cet actif est uniquement à but spéculatif et non d’utilisation (échange, paiement ou encore staking).
En résumé, il faut prendre en compte que l’ETF Bitcoin est principalement là pour répondre à un objectif de spéculation plutôt que d’usage étant donné qu’il va à l’encontre des valeurs du Bitcoin, c’est-à-dire de se défaire du système bancaire tout en pouvant réaliser des transactions rapides à travers le monde.
Bitcoin VS ETF Bitcoin : que faut-il choisir ?
Vous vous demandez quelle est la meilleure solution entre acheter du Bitcoin en direct ou via un ETF spécialisé ? Nous allons vous aiguiller sur le meilleur choix à faire en fonction de vos besoins.
Qui doit acheter du Bitcoin ?
Si vous êtes à la recherche des valeurs du Bitcoin, c’est-à-dire utiliser une monnaie décentralisée du monde bancaire afin de payer rapidement à travers le monde tout en gérant vous-même son stockage afin de posséder en direct vos Bitcoins, alors il sera recommandé de ne pas passer par un ETF.
Ce n’est pas tout, si vous êtes aussi à la recherche de spéculation uniquement, mais que vous voulez éviter les frais annuels des trackers et qu’il vous tient à coeur de pouvoir faire ce que bon vous semble de vos cryptomonnaies, cette solution reste la plus recommandée.
Par contre, il faudra avoir un niveau de base sur le stockage, l’achat et le réseau afin de ne pas faire d’erreur ou de vous faire arnaquer dans un système où les régulations sont encore limitées.
Pour qui est fait l’ETF Bitcoin ?
Cet actif va s’adresser exclusivement aux personnes qui souhaitent spéculer sur le Bitcoin à travers la bourse afin de profiter d’acteurs hautement régulés sans devoir se soucier de la sécurité de ses cryptomonnaies ou encore de devoir comprendre le fonctionnement global de cet actif.
En revanche, si vous voulez pouvoir utiliser vos cryptomonnaies, il sera déconseillé d’utiliser cette solution qui ne vous permet pas d’avoir accès à vos Bitcoins ou vos clés privées.
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Pourquoi l’ETF Bitcoin a bouleversé le monde de la crypto ?
Si vous pensez que l’ETF Bitcoin est principalement dédié aux particuliers, détrompez-vous, car il s’adresse principalement aux institutions qui attendaient un moyen simple et sécurisé de pouvoir acheter cet actif à travers des canaux plus “traditionnels” comme la bourse.
En permettant aux grands acteurs comme BNP Paribas qui a acheté ses premiers ETF Bitcoin, de s’exposer à cet actif, il risque d’y avoir des échanges plus importants à l’avenir et des plus grands flux financiers qui pourraient profiter au monde des cryptomonnaies.
Comment investir sur un ETF Bitcoin ?
Vous êtes convaincu par le potentiel d’un ETF Bitcoin dans votre stratégie d’investissement, mais vous ne savez pas comment investir dessus ? Voici les étapes pour investir sur un ETF Bitcoin.
- Rendez-vous sur le site eToro
- Créer et valider votre compte
- Ajouter de l’argent sur votre solde
- Acheter un ETF Bitcoin (au comptant)
les ETF Bitcoin ne sont pas encore éligibles en France malheureusement.
Foire aux questions sur l’ETF Bitcoin
Quels sont les frais des ETF Bitcoin ?
Les ETF Bitcoin sont-ils accessibles en France ?
Puis-je acheter un ETF Bitcoin sur un PEA ?
Quels sont les horaires de trading d’un ETF Bitcoin ?
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