Les 10 meilleures actions de la finance

Vous souhaitez profiter de la saisonnalité du secteur de la finance afin d’ajouter du dynamisme à votre portefeuille tout en diversifiant ce dernier ?Nous avons sélectionné pour vous 10 entreprises qui sont les plus intéressantes et qui possèdent un bon potentiel à long terme.
Bannière meilleure action bancaire

Les 10 meilleures actions finance

Le secteur de la finance est un monde très large avec beaucoup de choix, mais nous avons choisi la référence dans le domaine, les États-Unis.

Voici un résumé des 10 meilleures actions de finance :

ActionPerformance sur 5 ansPerformance sur 3 ansPerformance sur 1 anRendement en dividende (2024)
Blackstone Logo, symbol, meaning, history, PNG, brand
+209.89%+44.00%+51.53%3.39%
File:Morgan Stanley Logo 1.svg - Wikipedia+126.48%+13.77%+19.81%3.94%
American Express logo transparent PNG - StickPNG+102.85%+53.69%+61.02%1.27%
Berkshire Hathaway Logo, symbol, meaning, history, PNG, brand+101.82%+41.13%+26.80%N/A
File:J P Morgan Logo 2008 1.svg - Wikipedia+81.92%+22.86%+49.01%2.25%
BlackRock Logo - Télécharger PNG et vecteur+81.85%-6.29%+24.54%2.46%
Fichier:MasterCard Logo.svg — Wikipédia+79.85%+24.81%+18.46%0.57%
Fichier:Visa Inc. logo.svg — Wikipédia+69.26%+22.38%+19.30%0.75%
Bank of America Logo PNG Image for Free Download+35.53%-9.14%+39.20%2.70%
Wells Fargo — Wikipédia+35.43%+31.79%+59.63%2.47%

BlackStone, BX

L’entreprise est spécialisée dans la gestion d’actifs alternatifs comme l’immobilier, le crédit ou encore le private equity depuis 1985. Son cours en bourse à long terme est très impressionnant avec une croissance de 289% sur 10 ans.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024BlackStone
Rendement estimé du dividende 20243.39%
Ancienneté du dividende17 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)8.4 milliards
Performances sur 1 an+51.53%
Performances sur 3 ans+44.00%
Performances sur 5 ans+209.89%
Ratio PER estimé 202426.79

Morgan Stanley, MS

L’entreprise Morgan Stanley fournit des services financiers à des gouvernements, des particuliers ou encore des entreprises à l’international depuis 1924 avec une capitalisation boursière de 140 milliards de dollars.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024Morgan Stanley
Rendement estimé du dividende 20243.94%
Ancienneté du dividende+30 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)50.5 milliards
Performances sur 1 an+19.81%
Performances sur 3 ans+13.77%
Performances sur 5 ans+126.48%
Ratio PER estimé 202414.62

American Express, AXP

C’est l’une des plus anciennes entreprises de finances des États-Unis avec sa création en 1850. La société est spécialisée dans la commercialisation de cartes de paiement et de crédit à travers le monde et des services de voyage.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024American Express
Rendement estimé du dividende 20241.45%
Ancienneté du dividende+30 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)65.0 milliards
Performances sur 1 an+61.02%
Performances sur 3 ans+53.69%
Performances sur 5 ans+102.85%
Ratio PER estimé 202417.82

Berkshire Hathaway, BRK

Vous connaissez certainement Warren Buffett, l’un des plus grands investisseurs de tous les temps avec une fortune personnelle estimée à plus 121 milliards de dollars, qui est le dirigeant de cette entreprise d’investissement depuis 1998.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024Berkshire Hathaway
Rendement estimé du dividende 2024N/A
Ancienneté du dividendeN/A
Chiffre d’affaires 2023 (en $)401.7 milliards
Performances sur 1 an+26.80%
Performances sur 3 ans+41.13%
Performances sur 5 ans+101.82%
Ratio PER estimé 202422.67

JP Morgan, JPM

C’est l’une des entreprises de services financiers la plus connue à travers le monde et qui existe depuis 1799. Elle est plus largement dans le secteur des assurances et des banques avec une capitalisation boursière de 490 milliards de dollars.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024JP Morgan
Rendement estimé du dividende 20242.25%
Ancienneté du dividende+30 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)148.7 milliards
Performances sur 1 an+49.01%
Performances sur 3 ans+22.86%
Performances sur 5 ans+81.92%
Ratio PER estimé 202410.54

BlackRock, BLK

L’un des fonds de gestion les plus célèbres à travers le monde avec plus de 1000 milliards de dollars d’actifs sous gestion et une capitalisation boursière qui s’élève à 120 milliards de dollars, ça en fait l’un des plus gros acteurs du domaine.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024BlackRock
Rendement estimé du dividende 20242.46%
Ancienneté du dividende21 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)17.5 milliards
Performances sur 1 an+24.54%
Performances sur 3 ans-6.29%
Performances sur 5 ans+81.85%
Ratio PER estimé 202421.20

Mastercard, MA

L’un des concurrents directs à Visa et qui connaît lui aussi une forte croissance sur ces dernières années avec une hausse de 433% en 10 ans.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024Mastercard
Rendement estimé du dividende 20240.57%
Ancienneté du dividende18 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)24.3 milliards
Performances sur 1 an+18.46%
Performances sur 3 ans+24.81%
Performances sur 5 ans+79.85%
Ratio PER estimé 202433.78

Visa, V

C’est l’une des entreprises de finances les plus connues et les plus utilisées à travers le monde afin de faciliter les paiements numériques entre consommateurs. La société a été créée en 1958 et offre une très belle croissance dans le temps.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024Visa
Rendement estimé du dividende 20240.75%
Ancienneté du dividende16 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)32.6 milliards
Performances sur 1 an+19.30%
Performances sur 3 ans+22.38%
Performances sur 5 ans+69.26%
Ratio PER estimé 202429.21

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Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024Bank of America
Rendement estimé du dividende 20242.70%
Ancienneté du dividende+30 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)171.9 milliards
Performances sur 1 an+39.20%
Performances sur 3 ans-9.14%
Performances sur 5 ans+35.53%
Ratio PER estimé 202411.91

Wells & Fargo, WFC

C’est une société de services financiers qui gère presque 2 billions de dollars d’actifs sous gestion pour un ménage américain sur trois et plus de 10% des entreprises intermédiaires aux États-Unis avec une capitalisation boursière de 173 milliards de dollars.

Chiffres clés de l’entreprise au 15 mai 2024Wells & Fargo
Rendement estimé du dividende 20242.47%
Ancienneté du dividende+30 ans
Chiffre d’affaires 2023 (en $)82.5 milliards
Performances sur 1 an+59.63%
Performances sur 3 ans+31.79%
Performances sur 5 ans+35.43%
Ratio PER estimé 202412.25

PEA : Les meilleures actions financières

Vous voulez investir au sein d’un PEA dans des actions américaines ?

Voici une sélection de nos actions financières préférées éligibles au Plan Épargne en Actions :

ActionsPerformance sur 5 ansPerformance sur 3 ansPerformance sur 1 anDividende estimé en 2024
Axa+48.56%+46.81%+21.70%5.96%
BNP Paribas+58.13%+25.79%+22.37%7.78%
Allianz+28.875%+21.10%+24.96%5.32%
Crédit Agricole+39.64%+17.33%+33.90%6.88%

Même si le choix sera plus important au sein d’un compte-titres grâce à l’accessibilité du marché américain, il reste de belles entreprises financières en Europe afin de compléter votre PEA.

Les meilleures ETF sur le secteur bancaire

Il est possible d’investir sur le secteur de la finance et des banques directement via des ETF afin de limiter le risque et de diversifier au maximum vos investissements en complétant un ETF Monde par exemple.

Voici les meilleurs ETF bancaires disponibles :

ETFPerformance sur 5 ansPerformance sur 3 ansPerformance sur 1 anFrais annuelÉligibilité
Amundi MSCI World Financials UCITS ETF USD Acc+69.19%+34.45%+32.20%0.30%CTO
SPDR MSCI World Financials UCITS ETF+68.87%+37.20%+28.68%0.30%CTO
Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1C+68.59%+34.62%+32.36%0.25%CTO
Lyxor STOXX Europe 600 Banks+59.68%+76.95%+38.19%0.30%PEA

En définitive, Il existe des milliers d’actions financières, mais il faudra faire très attention à votre choix afin d’éviter un maximum les erreurs et optimiser la croissance de votre portefeuille dans le temps.

Pour aller plus loin, découvrez les meilleures actions américaines !

Maxime Montulet

Maxime Montulet

Maxime a découvert le monde de la finance et des investissements très jeune avant de se lancer dès l'âge de ses 18 ans. Sa passion pour les actifs financiers et les nouvelles opportunités lui offre une bonne vision de l’économie actuelle ainsi que des tendances émergentes.

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